Оборот ДС между разными физ лицами

налоговая просто так вообще не интересуется оборотами по счетам физлиц. налоговая будет интересоваться только в том случае, если у нее есть веские причины подозревать вас в неуплате налогов, тогда они могут инициировать начало расследования следственными органами, а те, в свою очередь, начнут запрашивать необходимую информацию в банках (наличие счетов, выписки по счетам).
а вот росфинмониторинг (госрегулятор, призванный отслеживать исполнение закона 115-фз) получает из банков и НКО (а также из страховых, управляющих, брокерских, букмекерских компаний, ломбардов, агентств недвижимости, отделений почты РФ, потребкооперативов и тд) информацию о платежах на регулярной основе (ежедневно практически). банки обязаны такую информацию предоставлять в обязательном порядке по всем (точнее, почти по всем) операциям физлиц на сумму свыше 600000; кроме того, во исполнение этого закона банки мониторят (каждый по своей методике и правилам) и операции на меньшие суммы, и если им покажутся подозрительными и нецелесообразными какие-то ваши операции, то они могут у вас запросить информацию, подтверждающую ваши источники доходов, цели расходования средств и т.д. а если вы не предоставите такие документы, то банк будет вправе отказать вам в будущем в проведении операций по счету (заблокировать карту, например).

Цитата
markjacobs пишет: Но сможет ли налоговая с родителей не спросить 13% или еще сколько нибудь процентов на операцию дарения? Мол это тоже должно налогом облагаться?

Не спросит. http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age1802911

Цитата
markjacobs пишет: Хотелось бы понять попадает ли под внимание налоговой обороты ДС между физ лицами (через межбанковские и межкарточные переводы) не более 100 тыс рублей на одну транзацкию и не более 1 млн рублей в месяц.

Добрый день!
Про налоговую беспокоиться не стоит. Всегда есть ответ - это подарок в денежной форме, а такие подарки налогом на доходы не облагаются.
ЖДИТЕ ПОДВОХ СО СТОРОНЫ БАНКА получателя денежных средств.
Поступления сумм в течение 30 дней, по моему, более 400 тыс. руб., попадают под финансовый мониторинг банка. Эта служба в рамках исполнения закона 115 ФЗ (о борьбе с коррупцией и терроризмом) запросит получателя денег об источнике происхождения средств и при отсутствии ответа или неудовлетворительном ответе (по их мнению) заблокирует возможность проведения операций по счетам и картам в банке.

Цитата
Peterr123 пишет: Пруф можно?

Peterr123, вас интересует, как от этого защитить (обезопасить) себя и (или) участника?
Быть готовым по первому требованию из банка дать достоверную информацию об источнике (происхождении) денежных средств с предоставлением подтверждающих документов... .

Цитата
Peterr123 пишет: Меня интересует на основании каких документов (законов) вами озвучена сумма именно 400 т.р. и срок 30 дней, если операции подлежащие контролю это сумма от 600 т.р. или от 5000 долларов при переводах в валюте или за/из-за границу в сутки.

Вопрос не по адресу. Я же сказал: "по моему". Могу добавить только, что то подобное мне озвучивали в банке в устной форме... , а вот счета и карты блокируются РЕАЛЬНО.
Для уточнения вопроса, чтобы предвосхитить возможные нежелательные проблемы обратитесь в службу финансового мониторинга с вопросами по суммам, срокам и подтверждающим документам!

Переводил деньги через банки такими суммами, что мало никому бы не показалось - никаких проблем. Вы думаете, как "откаты" передаются? Думаете, каждую "премию представителю заказчика" менеджер компании-исполнителя возит в конвертах?...)) в назначении платежа можете указать "материальная помощь", хотя это вообще никого не интересует. Переходите на здоровье - никто ничего не спросит, если не миллионами переводить будете. Проверено...))