Материальная помощь физ лицу от физ лица

Цитата
Happy mom пишет: Хотелось бы понять попадает ли под внимание налоговой обороты ДС между физ лицами не более 200 тыс рублей на одну транзацкию и не более 1 млн рублей в месяц. В случаяе если физ лица не являются родственниками.

Не к вопросу о налоговой, а в общем. Все средства обналичиваются?

Цитата
камо пишет: При регулярном безналичном получении дохода будут проблемы по 115ФЗ у получателя - то есть у Вас.

а как понять, что это регулярное получение именно дохода?
а если два человека взяли ипотеку, а оформили на одного из них, а другой регулярно переводит ему деньги и пишет в комментарии- по кредитн договору №, - могут заподозрить получение дохода?

Цитата
камо пишет: заранее предупредить вероятную блокировку Ваших денег банком X

Надеюсь банк не заинтересован переводами между физ лицами, как налоговая...

Цитата
Happy mom пишет: Хотелось бы понять попадает ли под внимание налоговой обороты ДС между физ лицами не более 200 тыс рублей на одну транзацкию и не более 1 млн рублей в месяц. В случаяе если физ лица не являются родственниками.

Нет никакого "внимания налоговой к оборотам". Это популярная интернет-страшилка. ФНС не имеет доступа к таким данным вне камеральных проверок.
Иначе говоря, чтобы получить такие данные ФНС каким-то образом должна начать подозревать Вас в уклонении от налогов, инициировать, надлежащим образом все оформив, в отношении Вас камеральную проверку и в рамках этой проверки запросить в банке данные об операциях по счетам. Но даже в этом случае, если все так как Вы пишете, никаких серьезных последствий Вам не грозит т.к. подарки в денежной форме ("материальная помощь" в юридическом смысле это подарок) НДФЛ не облагаются, и ничего налоговой тут не светит, максимум нервы потреплют немного.

Но, как абсолютно верно подсказали коллеги, есть риск из другой плоскости: блокировка счетов банком по 115-ФЗ.

Цитата
Сант@ пишет: Для гос.органов нет такого понятия - жених. Есть супруг, отец ребенка, кузен на худой конец

Одна моя знакомая с не совсем белой зарплатой, начитавшись страшилок в интернете, спросила, как-то что отвечать если к ней придут вежливые люди из налоговой, и спросят откуда деньги на траты по карте.
Поржал и сказал отвечать "любовник подарил".

Цитата
bekd пишет: Если подозрительная (а описанные операции с высокой вероятностью таковы), то может быть блокировка счетов и запрос происхождения средств и экономического смысла операций.

в назначении платежа указано, что по кредитному Дог №.... Этот договор у получателя в этом банке. Чем же подозрительна такая операция? если кто-то за кого-то платит часть ипотеки?

Happy mom,
гражданство и резидентство - вещи разные!

Не-гражданин вполне может быть резидентом (а гражданин - нерезидентом)

Цитата
Antilopik пишет: Мне даже удивительно, что при таких оборотах по переводам от физ.лица блок от банка до сих пор не прилетел.

Не слышал о таких блоках.
Вот если бы от ИП - вот тогда сразу 115фз))

Цитата
Апрелиус пишет: а оформили на одного из них, а другой регулярно переводит ему деньги и пишет в комментарии- по кредитн договору №, - могут заподозрить получение дохода?

Да.
В договоре ведь только ОДИН чел указан. Только наликом передавать другу или самому вносить а банк, как третьему лицу.

Цитата
Happy mom пишет: попадает ли под внимание налоговой обороты ДС

скорее под внимание банка попадет регулярное поступление.

Цитата
bekd пишет: ФНС не имеет доступа к таким данным вне камеральных проверок.

Кое что имеет с 17 марта
https://www.rbc.ru/society/17/03/2021/...df6811f163

Цитата
bekd пишет: надлежащим образом все оформив, в отношении Вас камеральную проверку и в рамках этой проверки запросить в банке данные об операциях по счетам.

)))

Цитата

Однако банки не имеют полномочий узнавать основания для налоговой проверки, то есть ограничение на запрос банковских данных о физлицах можно обойти, говорил РБК начальник правового управления Ассоциации банков России Сергей Клименко. «Сейчас, если в банк приходит запрос от налоговой, никто не знает, проводится ли действительно проверка, идет она в отношении конкретного клиента или другого налогоплательщика, с которым он проводил операции, или нет», — отметил он.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/14/03/2021...4c2eafe2a9

Цитата
Happy mom пишет: Получаю от моего жениха материальную помощь (не алименты!) не регулярно и не выглядит, как коммерческая деятельность.

Твоя невеста, честно, честная-Ё

Цитата
Happy mom пишет: Имеет ли значение, что у него не резидентное гражданство?

Заграница нам поможет. (С)

Цитата
Happy mom пишет: не более 200 тыс рублей на одну транзацкию и не более 1 млн рублей в месяц.

Вино, женщины и карты нам обеспечены.(С)
Вам нужно подумать куда вы тратите деньги. Если сможете доказать, что на себя и ребенка, а не на финансирование терроризма, то в отношении вас все будет нормально. Жениха нерезидента, как я понимаю, не достать. ))

Цитата
Happy mom пишет: Хотелось бы понять попадает ли под внимание налоговой обороты ДС между физ лицами не более 200 тыс рублей на одну транзацкию и не более 1 млн рублей в месяц. В случаяе если физ лица не являются родственниками.

Не сталкивался с постоянными поступлениями, разовые без проблем проходят, 900 тыс переводил от физика к физику. Но, вроде, банки начинают возбуждаться от суммы 600 тыс руб.