Насильно мил не будешь?

Просмотрел решение суда, правда вскользь.
Скажите, а в чем был смысл подавать иск о признании незаконным именно расторжение договора? Ну расторгли договор и пусть, умерла так умерла...
Мне кажется, что намного проще было бы оспаривать действия банка, если бы он отказался заключать новый договор. Я, правда, конкретно с этим банком не знаком, но у любого банка должны быть стандартные условия обслуживания и основания для отказа от заключения договора должны быть как-то там отражены. Во всяком случае для вклада или дебетовой карты я вообще не вижу законных оснований для этого.
В любом случае, если проиграете и будет охота посудиться, то делайте заявку на новый договор и вперед с первой инстанции в случае отказа

Цитата
Alexvfin пишет: Во всяком случае для вклада или дебетовой карты я вообще не вижу законных оснований для этого.

Для карты основание простое:

Цитата
Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" Статья 9. Порядок использования электронных средств платежа 2. Оператор по переводу денежных средств вправе отказать клиенту в заключении договора об использовании электронного средства платежа.

Поэтому надо оспаривать правомерность его одностороннего расторжения банком, ведь для такого расторжения оснований в законе нет.

Добрый день

Подскажите, пож-ста, как человек с опытом

Сегодня позвонили из Банка, говорят, нужно забрать у них письмо о том, что Банк просит предоставить все документы (между мною и электронной системой) по моими операциям в отношении электронных переводов за 2013 год (ВМ). Грозится закрыть счет.

Документы есть, в принципе. Не проблема. Но стоит ли их нести? Это правомерно?

Если отказаться, какие возможные последствия могут быть (кроме, якобы, блокировки счета)?

Спасибо

Цитата
Klims пишет: А какие именно "все документы" просит предоставить банк?

Система ВМ работает по принципу ценных бумаг (так сказано на их сайте).
Я так понимаю, чтобы обосновать-легализовать свою финансовую деятельность, компания как бы сначала продает свои бумаги клиенту, а затем, покупает их обратно. В итоге, под этой ширмой, и совершаются переводы на банковский счет клиента с их электронных кошельков (все легально). Банк у меня просит договоры на эти операции (они у меня есть). Стоит ли нести? Я тут читал, что не обязан. Если же принесу, могут ли потребовать что-то еще? итп

jamiroquai, сначала необходимо для себя решить, что для Вас важнее. Если Вы и дальше хотите обслуживаться в Сити, то предоставьте документы и забудьте. Сити заблокирует карту, если Вы их не предоставите и не важно какую Вы напишите претензию. С момента моего выигрыша по подобному делу, законодательство несколько изменилось и теперь 115 ФЗ содержит обязанность для клиентов банков предоставлять информацию по сомнительным операциям. На мой взгляд, справку 2НДФЛ Сити требует незаконно, т.к. она не имеет отношение к самой операции, но не каждый судья будет в этих тонкостях разбираться.
Если же на Сити плевать, и Вы можете спокойно сменить банк, и просто хочется немного драйва, то можете попробовать, но для этого хотя бы изучите ФЗ 115 О противодействии легализации...
А если, все-таки, Вы не готовы судиться годами и просто хотите Сити подложить г...о в ответ, то добро пожаловать в эту тему, там есть вся информация, для того, чтобы написать заявление, а остальное сделает Роспотребнадзор.

В первой кассации отлуп

Цитата
jamiroquai пишет: проблема не с Сити, но Банком из топ 5.

Скажите, пожалуйста, всё-таки, какой же именно это банк, чтобы для себя и для других знать на будущее, иметь ли с ним дело? Если не хотите здесь называть, то напишите в личные сообщения.

Цитата
annabelous пишет: я так понимаю фз 115 это как раз про мой случай?

Правильно понимаете.

Цитата
annabelous пишет: можно ли требовать документы за несколько переводов до 100 рублей?

Если у банка в правилах внутреннего контроля данные операции прописаны как сомнительные, то может требовать.

Мотивировка. Не совсем то, что я хотел услышать от ВС, но то что есть

Помогите, как быть. В декабре поиграла с покупкой валюты. Цена вопроса 4000000р. В конце декабря деньги из банка забрала. В начале января принесла, конвертировала в валюту не забирая их из банка, а потом обратно в рубли, опять оставив их в банке. Все через счета и карты в одном банке. Сегодня звонок из банка. Ваши карты заблокированы, согласно ФЗ 115 отделом легализации. Просят принести 2НДФЛ, справку с места работы, копию трудовой. Я конечно могу подтвердить происхождение денег, справкой и договором продажи квартиры, но понимаю что требования скорее безосновательны. Счета не заблокированы, только карты, там денег немного. Деньги я вносила в банк наличными, никаких переводов в банк мне не приходило. Где отмывание и легализация доходов? Как мне лучше поступить? Бумаги предоставить в банк в ближайшее время, как просят не могу, нахожусь не в России, да в принципе и не хочу. Правда, сотрудник банка обмолвился о закрытии карточных счетов, вроде это тоже может решить вопрос. Действительно ли это так?