Срочно нужна юридическая помощь, посоветуйте хорошего юриста

Сообщений: 8Регистрация: 06.07.2016 Репутация: 1 Город: Москва

30.06.2018 00:16

Добрый день!

При совершении размена валюты банк заблокировал мой счёт.
Выдали бумагу с требованием объяснить происхождение валюты и смысла операции.
Грозятся внести в чёрный список.
Сумма проведённых операций не превышает 600к (по ФЗ 115).

Посоветуйте хорошего финансового юриста.
Отмывкой денег никогда не занимался.
Для меня это полная неожиданность.

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

30.06.2018 00:21

Цитата
drugbankira пишет: Сумма проведённых операций не превышает 600к

На это банку пофиг.

Цитата
drugbankira пишет: Выдали бумагу с требованием объяснить происхождение валюты и смысла операции.

Ну, со смыслом то все понятно. В России платежная единица- рубль. А вот происхождение вы что,объяснить не можете?

Цитата
drugbankira пишет: банк заблокировал мой счёт.

Весьма часто блокировку удаленного доступа путают с блокировкой счета. А это разные понятия абсолютно.

nyx Сообщений: 600Регистрация: 13.02.2016 Репутация: 34 Город: Москва Винни Владимирович Пухин	#3 30.06.2018 03:50 Предупреждали же о таком развитии событий Нужно делать так, как нужно, а как не нужно делать не нужно!
	0

user-709780

Сообщений: 25838Регистрация: 13.11.2014 Репутация: 1043

с 13.01.2024

User операционной системы Haiku

30.06.2018 04:22

Цитата
drugbankira пишет: При совершении размена валюты

Каким образом размен производили - на частных инетобменниках? Или как?

Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.

nyx Сообщений: 600Регистрация: 13.02.2016 Репутация: 34 Город: Москва Винни Владимирович Пухин	#5 30.06.2018 04:31 камо Вопрос о подозрительности операции при размене валюты Нужно делать так, как нужно, а как не нужно делать не нужно!
	0

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

30.06.2018 04:37

Цитата
nyx пишет: Предупреждали же о таком развитии событий

Ну....Кому то нравятся только свои грабли. Чужих не признают.

user-709780

Сообщений: 25838Регистрация: 13.11.2014 Репутация: 1043

с 13.01.2024

User операционной системы Haiku

30.06.2018 07:14

Смотрите в перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки, в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744 и опубликовано в «Вестнике Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20) и Письмо Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов”

regiser

Сообщений: 668Регистрация: 08.08.2011 Репутация: 30

30.06.2018 21:42

Цитата

drugbankira пишет:
При совершении размена валюты банк заблокировал мой счёт.
Выдали бумагу с требованием объяснить происхождение валюты и смысла операции.
Грозятся внести в чёрный список.
Сумма проведённых операций не превышает 600к (по ФЗ 115).

Посоветуйте хорошего финансового юриста.
Отмывкой денег никогда не занимался.
Для меня это полная неожиданность.

Какой банк, как обмен производился, в иб или???

Сказали «Спасибо»: 1

drugbankira

Сообщений: 8Регистрация: 06.07.2016 Репутация: 1 Город: Москва

07.07.2018 14:32

История закончилась хорошо.

Виновник "торжества" и беспокойства (для меня это первый раз в жизни, когда пришлось обратиться к юристам) - Банк Финсервис. После получения моего ответа и вопроса о причине блокировки дали письменный ответ "ничего не блокировано". На текущий момент все договора с банков расторгнуты. Все финансы удалось вернуть. Неожиданная и неприятная история. Причина - личное неприязненное отношение со стороны одной из операционисток, её желание доказать, что она здесь "прынцесса".

Огромное спасибо regiser за быстрый ответ в личку. К сожалению, не получилось ответить (нет привязки номера телефона).

Все продукты Банки.ру