115 фз действует только при обналичке?,

Сообщений: 42Регистрация: 21.11.2014 Репутация: 2

16.12.2018 23:41

Иногда на карту поступали переводы от физ. лиц (с обменников) и иногда от знакомых. от одного даже какое-то время регулярно 2 года ежемесячно.

Если бы банку что-то не понравилось, он бы сразу заблокировал при переводе? или принимает деньги, но как только я захочу их вывести в наличку, перевести в другой банк, совершить покупку дорогую, то тогда уже будут блокировать?

Хотел перевести в ВТБ со сбера, на депозит. Но начал читать форум чето уже стремно что-то делать - там люди вносили деньги на счет, а как вывести - так сразу блок и требование объяснить происхождение средств.

Изменено: Evgenii4- 16.12.2018 23:42

Гектор Сообщений: 35574Регистрация: 26.04.2006 Репутация: 4261	#2 17.12.2018 00:04 Evgenii4, Все очень по-разному. Надо разбираться детально о каких суммах идет речь.
	1

user-709780

Сообщений: 25838Регистрация: 13.11.2014 Репутация: 1043

с 13.01.2024

User операционной системы Haiku

17.12.2018 02:38

Цитата
Evgenii4 пишет: как вывести - так сразу блок и требование объяснить происхождение средств.

Да.

Цитата
Evgenii4 пишет: Иногда на карту поступали переводы от физ. лиц (с обменников) и иногда от знакомых. от одного даже какое-то время регулярно 2 года ежемесячно.

Изменено: камо- 17.12.2018 02:39

Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.

Гектор

Сообщений: 35574Регистрация: 26.04.2006 Репутация: 4261

17.12.2018 10:16

Кстати, один из рецептов спокойной жизни сейчас (на мой взгляд) в плане последствий от 115-ФЗ - это жизнь, когда вы минимально перемешиваете наличные и безналичные деньги. Все, что к вам попало на счет безналично вы тратите по карте. Количество внешних переводов сводится к минимуму. А наличные живут своей жизнью. smile:)

animegravitation

Сообщений: 7446Регистрация: 15.07.2014 Репутация: 318

с 18.04.2023

17.12.2018 12:25

Цитата
Гектор пишет: Все, что к вам попало на счет безналично вы тратите по карте. Количество внешних переводов сводится к минимуму. А наличные живут своей жизнью.

Может сразу обернуться в простынь и ползти к кладбищу ? smile:D

А то какая жизнь без движения денюжек по счетам ? smile:)

Гектор

Сообщений: 35574Регистрация: 26.04.2006 Репутация: 4261

17.12.2018 12:50

Цитата
animegravitation пишет: Может сразу обернуться в простынь и ползти к кладбищу ? А то какая жизнь без движения денюжек по счетам ?

Неожиданный вопрос: а - зачем? Все можно сделать минимизировав негативные последствия 115-ФЗ! smile:)

animegravitation

Сообщений: 7446Регистрация: 15.07.2014 Репутация: 318

с 18.04.2023

17.12.2018 13:07

Цитата
Гектор пишет: Все можно сделать минимизировав негативные последствия 115-ФЗ!

Увы но правила по которым пишутся триггеры для отработки 115-ФЗ в банках не известны рядовому пользователю
А финмон банков часто тупит smile:)

Блокируя всё подряд
Так что никто не застрахован

Гектор Сообщений: 35574Регистрация: 26.04.2006 Репутация: 4261	#8 17.12.2018 13:12 animegravitation, Насчет никто не застрахован - согласен. Но уменьшить шанс на блокировку разумными действиями - можно!
	4

-Amadeus- Сообщений: 2070Регистрация: 19.12.2016 Репутация: 93 Город: Москва	#9 31.01.2019 21:02 Я так понял, что обычно банк блокирует средства при попытке их обналичивания или перевода? Если их положить и держать в банке, то никто ничего не заблокирует?
	1

Pilot6

Сообщений: 625Регистрация: 28.07.2007 Репутация: 25

#10

31.01.2019 21:09

Цитата
-Amadeus- пишет: Если их положить и держать в банке, то никто ничего не заблокирует?

Вы их там вечно хранить собираетесь?

-Amadeus-

Сообщений: 2070Регистрация: 19.12.2016 Репутация: 93 Город: Москва

#11

31.01.2019 21:11

Pilot6,
Я собираюсь их туда положить, а дальше сбербанк их спишет в счет первоначального взноса по ипотеке. Потому и спрашиваю. Если бы для себя клал, то понятно, что рано или поздно бы пришлось куда-то их деть и заблокировали бы.

Pilot6

Сообщений: 625Регистрация: 28.07.2007 Репутация: 25

#12

31.01.2019 21:15

Цитата
-Amadeus- пишет: Я собираюсь их туда положить, а дальше сбербанк их спишет в счет первоначального взноса по ипотеке.

Это вряд ли кто-то уже пробовал. smile:D

Но гарантии, что не заблокируют нет все равно.

Гектор

Сообщений: 35574Регистрация: 26.04.2006 Репутация: 4261

#13

31.01.2019 21:27

-Amadeus-,
99% что этот вариант пройдет безболезненно!
До последнего времени работало правило, что если вы кладете на счет любую сумму на личных, то банк про это даже не сообщает в финмониторинг. Сейчас этот закон подправили, но в Сбербанке крайне редко интересуются происхождением денег когда вы их кладете на счет.

Изменено: Гектор- 31.01.2019 21:30

Все продукты Банки.ру