Банк требует у клиента выписку со счёта третьего лица

Представьте ситуацию, ну не знаю, работаете Вы например в Газпроме. Приходит Вам зарплата на зарплатную карту. А банк такой - а ну-ка предоставьте мне полную выписку по банковскому счёту Газпрома, а то иначе мы Вам Ваши деньги не выдадим. Как вы думаете, насколько быстро Газпром перекроет газ банку, от которого исходит подобное требование?

Конечно, ситуация абсурдная.

Направляйте в банк требование - но не пояснить основания запроса, а требование выдать денежные средства. Как вы помните, по ГК банк обязан выдать денежные средства со счёта по первому требованию клиента. Если он неспособен такое сделать, и это происходит систематически (2 и более раз в течение календарного года), Центробанк может рассмотреть вопрос отзыва лицензии у банка, который несостоятелен и неспособен возвратить деньги клиенту под явно надуманным предлогом.

@.

Устный комментарий к делу не пришить. Получаете отказ в выдаче денег или запрос выписки - но в таком виде, чтобы это было хоть как-то документально зафиксировано. В случае запроса отвечаете, что банк не вправе запрашивать такое, а Вы не имеете возможности предоставить запрошенный документ, ибо тот, от кого деньги поступили, - совершенно самостоятельное физическое лицо, не находящееся под Вашим контролем, и у Вас нет возможности убедить или воздействовать на него для получения запрошенного. Если у банка есть ОБОСНОВАННЫЕ сомнения, он может реализовать своё право ознакомиться с дополнительными документами, заручившись поддержкой уполномоченного органа - Росфинмониторинга, который наделён соответствующими полномочиями и имеет право и возможность обратиться с запросов в банк-отправитель перевода. Однако, здесь же укажите, что согласно закону 115-ФЗ банки и другие организации, работающие с денежными средствами, осуществляют внутренний контроль САМОСТОЯТЕЛЬНО, и в желании сотрудников внутреннего контроля банка Русский стандарт провести мониторинг счетов сторонней организации, Вы усматриваете превышение полномочий, предоставленных сотрудникам по закону. О чём после подтверждения личности тех, от кого исходит запрос, Вы намерены проинформировать правоохранительные органы для того чтобы получить юридическую оценку ситуации.

Будет неплохо, если в дополнение к сказанному Вы сможете предоставить письмо банка-источника платежа. Оно обычно называется "письмо партнёрам", "письмо контрагентам" и у многих банков публично доступно на официальном сайте. Пример, еще пример, мало? вот ещё, не знаю, какой в Вашем случае банк-отправитель, может этот? и ещё пример.

@.

Цитата
internetional пишет: Но ситуация ещё смешнее. Перевод был внутрибанковский.

Так письменно запросите непосредственно у этого банка, чтобы они предоставили вам выписку по счету этого 3-го лица.
Интересно, что они вам ответят?

Похоже Вы налетели на 115ФЗ и теперь банк интересует происхождение денег. Почитайте другие темы насчет этого ФЗ, тут их воз и малая тележка, может найдете что-то для себя полезное.

Цитата
internetional пишет: гражданского кодекса, требующего выдавать деньги со счёта по первому требованию клиента.

Давно уже поменяли этот самый Гражданский Кодекс в угоду банкам. Вы бы хоть читали его актуальные версии.

Цитата
internetional пишет: ситуация ещё смешнее. Перевод был внутрибанковский. Я по телефону сказал, что выписку с этого счёта банк может сформировать самостоятельно, в отличие от меня. Но мне ещё раз повторили, что распоряжение на выдачу денег будет исполнено только после того, как эту выписку предоставлю в банк именно я.

Прелесть какая! Можно написать Тарико, что сотрудники внутреннего контроля профессионально несостоятельны, раз они не умеют формировать выписку по счёту нужного клиента их банка (по статусу должны иметь право и должны уметь это сделать). А раз так - то гнать таких недоспециалистов взашей!

Или получается они намеренно выдвигают условие, легко выполнимое для них, но явно затруднительное для клиента с единственной целью под надуманным предлогом удержать денежные средства.

@.

А вы госслужащий, что от вас требуют подтверждения происхождения денег?

Вписку по потребовали в соответствии с ФЗ-115, но не учли положения о "банковской тайне" и что третье лицо не обязано давать отчет по своим движениям д/с.

Цитата
internetional пишет: Спасибо за ссылки и пояснения. Но ситуация ещё смешнее. Перевод был внутрибанковский. Я по телефону сказал, что выписку с этого счёта банк может сформировать самостоятельно, в отличие от меня. Но мне ещё раз повторили, что распоряжение на выдачу денег будет исполнено только после того, как эту выписку предоставлю в банк именно я.

115 ФЗ попахивает
Часть банков на этом поехала

Цитата
internetional пишет: не уникальна. Вот тут можно прочитать о том, как другая кредитная организация в похожей ситуации вообще запросила у клиента фото карты, с которой был произведён перевод, и фото владельца этой карты с паспортом.

в начале мая моя жена стягивала из ПСБ около 40 т.р. со своей же (!!) карты тинькоф.
перевод прошел, но потом все заблокировали - потребовали тоже "селфи с паспортом" ))
до этого тянула суммы и больше без проблем.
разблокировали на след.день, тоже писал об этом на форуме...

может, какая то активизация борьбы с мошенич.переводами ФЛ-ФЛ?

А интересно, могут ли потребовать такой документ, когда переводишь деньги сам себе (или муж жене или дочери и наоборот) ? И что предоставлять, если по другую сторону - пенсионер, например, который всю жизнь копил эту 1АСВ, допустим