Идентификация клиента

Ну раз уж так вышло что я здесь единственный представитель ФМ то отвечу на Ваш вопрос-(ы).
1. идентификация- согласно 115-ФЗ совокупность мероприятий по установлению определенных указанным Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;
коментарий: в вашем случае копирование ДУЛ со стороны сотрудника банка не то чтобы нарушение, а в большей степени подстраховка для целей послед. контроля, ибо за неверные сведения заведенные в АБС Банка сотрудников да и сами Банки казнят по черному.
2. не нарушает однозначно, ибо сбор сведений в целях предусмотренных ст.7 115-ФЗ дает Банкам полный картбланш на это дело, другое дело как Банки в далнейшем обрабатывают эти данные и обеспечивают их сохранность и конфиденциальность (Был случай когда один известнейший банк из топ один чтобы не заморачиваться просто вывалил на свалку архивы с копиями ДУЛов своих клиентов, шуму былоооооо...)
3. За всех не скажу... в моем да, но делаем это исключительно по согласию клиента, в случае таком как Ваш пытаемся объяснить клиенту цели подобных действий, и заверяем клиента что сведения полученные от него в т.ч. копии документов никогда не при каких обстоятельствах не будут (если на то клиент не давал своего согласия) переданы третьим лицам, или преданы огласке.
З.Ы. Поверьте никакого троллинга в действиях Банка Вас обслужившего небыло (в уши конечно надули про валютный контроль особенно) проще говоря Банки так крепко за "руки" держит регулятор, что приходится лишний раз перебдеть...
Так что, не обижайтесь на Ваш банк, а валюту на крайний случай можно было на две суммы раздробить и провести вообще без идентификации.
удачи.

При возникновении настороженности относительно ксерокопии паспорта делаю на поле страницы подпись или иную комбинацию знаков. Молча проглатывают.

Что же такое идентификация, с точки зрения закона?
Как я понимаю берется человек, берется документ - сравнивается фотография в документе с оригиналом в натуре и все. Выносится однозначное, объективное утверждение что: да, человек предъявивший сей документ является тем самым субъектом, однозначно определенным в предъявленном документе. Я же не против идентифицируйте - какие проблемы. Заполню, подпишу анкету, проблем никаких. Меня возмущает тот факт, что в банке, под соусом исполнения закона, пытаются сделать копии паспорта. До момента совершения купли/продажи ведь я даже не являлся их клиентом. Просто шел мимо, понравился курс. Почему меня вынуждают оставлять копии важнейшего для гражданина документа не известным мне лицам, в банке к которому у меня нет никакого доверия?

Фантазии на тему, как неправомерно можно использовать эти копии, я оставлю при себе.