Господа ! это фейк или правда ?
https://mirnov.ru/ekonomika/biznes-fin...NSVUS1U0rQ
https://mirnov.ru/ekonomika/biznes-fin...NSVUS1U0rQ
RIP : Т-банк,РСБ24,Балтика - везде только дебетовые карты.....ой, пора добавить карту "Интерактивного"
Форум
Гайки закручиваются ? 2-НДФЛ при покупке валюты
безработный не сможет ни купить не продать ?
21.12.2018 23:39 | |
21.12.2018 23:44 Фейк  | |
22.12.2018 01:08 Там в другой статье пилот авиалайнера не рекомендует есть то, чем кормят на борту самолета, поскольку эту еду упаковывают те же люди, что занимаются уборкой, даже не снимая перчаток, в которых убирались.  | |
22.12.2018 01:48 Господя, когда читаю подобные страшилки про тотальный контроль населения и его финансовых операций (от 15 тысяч рублей ), хочу спросить - откуда взять столько проверяльщиков в налоговой, в банках, др. фискальных органах, да по всей стране? Разве что, одна половина населения будет покупать $, а вторая половина будет при этом требовать 2НДФЛ.  Абсурд! | |
22.12.2018 06:15 формально, фейк. Но нет дыма без огня. Буду премного благодарен за ответы по существу. | |
22.12.2018 08:43
стучать народ уже учат ! Конечно не завтра , но до абсурда можем и дожить (((((  Изменено: - 22.12.2018 08:44 Уровень преступности определяется не количеством преступлений и преступников, а способностью государства их выявлять и обезвреживать. (с) | |||
22.12.2018 11:57 Почему все решили, что это фейк? Смотрим Положение об идентификации 499-П В приложении 1 п. 1.15: 1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_190354/ По поводу суммы, вроде ее повысили до 40к рублей, остальное в силе https://lenta.ru/news/2016/07/04/change/ Форум на banki.ru хотят закрыть - выскажись против! | |
22.12.2018 13:34 вот тут тоже говорят,что так будет Загрузка плеера | |
22.12.2018 13:36
Да! 03.07. 2016г. в законе N 115-ФЗ (статья 7 пункт 1.2) сумма 15 000 руб. была изменена на 40 000 руб. Теперь это звучит так: «1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Изменено: - 22.12.2018 14:09 | |||
22.12.2018 14:43
Фейк - по двум причинам: 1. Требование предоставить сведения об источниках происхождения средств является правом, а не обязанностью банка. 2. Справка 2 НДФЛ - далеко не единственный документ, которым можно подтвердить происхождение средств  | |||
22.12.2018 21:01
1) я так понимаю, что НЕ упрощенная идентификация (сейчас over 100к рублей) не право, а обязанность. Просто за этим пока не следят. 2) Это да, только вопрос, всякие филькины грамоты типа договоров займа будут для этого принимать, или нет. Что-то мне думается, что если гайки закрутят (а все к этому идет), то нет. PS: фейк только по сумме, скорее всего. В остальном, чистая правда. Форум на banki.ru хотят закрыть - выскажись против! | |||
22.12.2018 23:51
Вы правильно понимаете . Такая обязательная идентификация предполагает получение банком различных сведений, в том числе - об источниках денежных средств. Какими документами должны подтверждаться эти сведения, и должны ли вообще - банк решает самостоятельно  .
Есть еще, например, договоры продажи недвижимости... А если клиент предъявит расходный ордер, подтверждающий, что он снял деньги со вклада в другом банке ? Чем не источник ? Изменено: - 23.12.2018 00:21 | |||||
23.12.2018 14:41 Ну, не знаю, не так давно в одном банке после вопросов о происхождении д/с, я просто сказала... похожа я на человека, который за свою жизнь не накопил денег? Любопытные мальчики/девочки пришли к выводу, что не похожа.. Этим все закончилось, больше не любопытствуют. Изменено: - 23.12.2018 14:42 | |
26.12.2018 05:09
| |||
26.12.2018 05:19
Это сработает для жалобы в Центробанк и иска в суд.  | |||
31.12.2018 03:13 нужно было мне снять 28.12.2018 г валюту со счета в ВТБ. Могу сказать, что специалист банка смотрел происхождение д/с, а т.к. они были приобретены на зп вопросов не было (зарплатный проект в ВТБ). так что скорее всего идем к тотальному контролю | |
01.01.2019 16:28
| |||
27.01.2019 00:21 Не фейк. https://ecworld.livejournal.com/ на днях писал, что просят 2НДФЛ при покупке свыше 600000 рублей. Поэтому безработный точно не купит и не продаст валюты свыше этой суммы. Но если до этого сняли деньги со вклада и есть выписка банка или есть договор займа, то можно и продать и купить валюту в любом размере скорее всего. | |
27.01.2019 10:12 Ankli, не читайте всякую фигню . На днях покупал "свыше 600000 рублей". Сильно свыше. Несколько раз. Никто ничего не просит | |
27.01.2019 13:07
Я все-таки поверю на слово человеку из банковской сферы, нежели Вам, уважаемый аноним. Извините уж. Кроме того, закон обязывает банки проводить идентификацию клиента при наличной операции более 600000 рублей. Поэтому не исключаю, что Вы покупали "свыше 600000 рублей" в своих фантазиях или в подворотне, покупая не валюту, а куклы. Изменено: - 27.01.2019 13:08 | |||
27.01.2019 13:17 Ankli, Ecword - блогер, который пишет на финансовые темы. Чего не напишешь для повышения рейтинга!? Не требуют нигде пока 2НДФЛ. | |
27.01.2019 13:27
Не стоит так уверенно говорить о человеке, который здесь на форуме выкладывает свои валютные сделки достаточно широко и подробно и занимается торговлей валютой постоянно! Что касается блогера, на которого Вы ссылаетесь, то я допускаю, что он столкнулся с необходимостью представить 2-НДФЛ форму, но явление это не только не массовое пока, но даже я бы сказал совсем редкое. Сам я даже при крупных покупках никогда даже паспорта не показывал: такие места еще существуют! | |||
27.01.2019 13:37
Юлите зачем-то. Не понятно зачем только. Разница между "такие места существуют" и инструкции ЦБ и 115-ФЗ существенна, Вы так не считаете? Поэтому давайте Вы просто врать и намеренно вводить людей в заблуждение зачем-то перестанете и почитаете закон http://www.consultant.ru/document/con...c9f2d22b5/ | |||
27.01.2019 13:39
И Вы зачем-то врете. В банках подлежат обязательному контролю все операции свыше 600000 рублей. Обмен наличных рублей на наличную валюту свыше 600000 подлежит контролю, а клиент идентификации http://www.consultant.ru/document/con...c9f2d22b5/ Законы читайте. В форуме уже несколько человек написали, что столкнулись с этим. А Вы продолжаете врать и вводить людей в заблуждение. Зачем? Закон читали? Инструкции? Что там написано? | |||
27.01.2019 13:43
Человек, на которого я сослалась, работает на высокой позиции в финансовом секторе. Вроде, финансового директора он. Поэтому все-таки доверяю ему, чем кому-то, кто выкладывает на форуме свои валютные сделки. Ecworld кстати тоже публично и успешно торгует https://ecworld.livejournal.com/98109.html | |||