Вопрос про вклады в банках Европы и США

openid.yandex.ru/nikolaev193,
1. Такое иногда происходит и в развитых странах, правда, чаще всего контроль чистоты капитала действует на входе.
Например, одна моя знакомая приехала в СЩА рожать и открыла там счет, внеся наличные деньги. В какой-то момент она обнаружила, что деньги заблокированы. Банк потребовал бумаги, объясняющие происхождение денег. Прелоставила. Выдавать наличными отказались. Деньги были перечислены назад в Россию по указанным ею реквизитам российского счета.
Мой приятель открыл в конце 90- счет в Испании, через этот счет финансировалась покупка виллы, потом он ее в 2013 году продал и большую часть денег перечислил на свой российский счет. Где -то осенью 2014 года он обнаружил, что счет не работает. Позвонил в банк. Выяснилось, что банк заблокировал счет до предоставления документов о происхождении денег на счету. Как можно понять из сообщений прессы по итогам операции испанской прокуратуры по расследрванию деятельности русской мафии (операция Тройка) он начали требовать такие документы от всех владельцев испанских счетов. Предоставил документы. Разблокирование счета заняло более полугода.
2. Лучше всего не имея никаких связей со страной открывать счет в банках Восточной Европы (Польша, Чехия, Венгрия, Cловакия, Словения, Болгария, Хорватия, Черногория). Но и там придется говорить какие-то слова зачем он Вам нужен этот счет. Например, планирую купить недвижимость в стране. Там меньше придераются к происхождению денег, но и там этот процесс набирает ход и через несколько лет там тоже могут возникнуть трудности с открытием счета.
В большинстве стран дебетовая карта выдается как средство доступа к деньгам на счете и открыть карту без открытия счета нельзя. Исключение составляет открытие дополнительной карты. Ее открывает владелец основного счета на любое нужное ему имя.
В странах Западной Европы идет быстрый процесс усложнения открытия счета иностранцами, кое где (Великобритания) без долговременной рабочей визы и пр. это уже невозможно.
В США это возможно, но далеко непросто для человека с улицы.

Спасибо вам за ответы, особенно Гектору за столь подробное объяснение! Скажите ещё, а если недвижимость приобретать, то также могут потребовать объяснить, откуда средства на приобретение? Могут отнять недвижимость, если я не смогу объяснить, как заработал на неё?

А какие документы стоит откладывать на случай, если попросят объяснить откуда деньги?

Если деньги от предпринимательской деятельности ИП, например.
Налоговую декларацию? Всё счета / инвойсы?

Цитата

nikolaev193 пишет: Доброго времени суток! Хотелось бы от опытных людей получить ответы на некоторые вопросы про банки США и европейских стран. 1) У нас в России банки могут не отдать деньги , если клиент не объяснит их происхождение. Как с этим в Европе и США? Есть ли страны, где никого не волнует откуда у меня деньги и где с меня не будут требовать никаких справок, и без разговоров отдадут деньги с вклада? Или может быть в Европе и США с этим даже строже, чем в России?2) В каких странах я без гражданства, вида на жительство, недвижимости, короче говоря, как простой турист, могу прийти в банк, открыть счёт и положить деньги? И если вклад открыть нельзя с такими условиями, то может быть можно хотя бы получить карту? Как думаете, на карте хранить безопасно? Возвращают ли в этих странах деньги в случае хакерских атак и т.п. , может быть там существуют надежные защиты?

Вот же, все описано.. http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...TID=123027

Цитата
Thomas Weber пишет: Самый простой способ открыть карту, это прийди на вокзал Цюриха и получить Swiss Travel Cash.

где именно на вокзале Цюриха можно получить Swiss Travel Cash и каков срок её действия?

Цитата
Гектор пишет: В большинстве стран дебетовая карта выдается как средство доступа к деньгам на счете и открыть карту без открытия счета нельзя.

В "большинстве стран" говорите? Хотите сказать, что есть некое "меньшинство", где можно "открыть" карту без открытия счета?



Во-первых, карта не открывается, а выпускается.
Во-вторых, любая выпускаемая карта идёт в привязке к открываемому счёту. Карта без счёта - это кусок пластика.