20.04.2019 12:03 Здравствуйте, Я резидент РФ, имею счет в банке страны ЕС. Мне требуется перевести деньги в евро своему брату, он резидент страны ЕС на его счет в банке ЕС. Все это минуя банки РФ. Является ли эта операция законной валютной операцией? Изменено: - 20.04.2019 12:04 | |
20.04.2019 12:25
это вы спрашиваете относительно РФ - или той самой "страны ЕС"? )) п.с. минуя банки РФ - это вообще как бы очевидно! Изменено: - 20.04.2019 12:26 Может ли банкомат порвать купюры при внесении? Проверяйте сумму до прикладывания карты! | |||
20.04.2019 12:27 Относительно РФ. В ЕС переводы внутри ЕС не регулируются валютным законодательством же. Ну объяснить происхождение денег получателю, возможно, потребуется, но это другой вопрос. | |
20.04.2019 12:31
Да. | |||
20.04.2019 12:35 А как можно в этом убедиться? Я изучил эту статью: https://gidprava.ru/accounting/2018/01...perations/ И вынес вот такую ересь: Суть такая, что в РФ совершенно убогое валютное законодательство, в котором никакой ясности. Брат НЕ является налоговым резидентом РФ. Но, является валютным резидентом РФ (как все граждане). Это полная чушь, конечно, но строго говоря я как валютный резидент РФ и он как валютный резидент РФ можем рассчитываться между собой по счетам НЕ в РФ только если мы оба НЕ налоговые резиденты РФ. А иначе я рискую попасть на 100% штраф от нашей России. | |
20.04.2019 12:42 В законе сказано, что валютные операции между резидентами РФ запрещены. Только там не сказано, между какими резидентами - налоговыми или валютными. Гипотетически могут нахлобучить штрафом. | |
20.04.2019 12:56 173-ФЗ: "Статья 9. Валютные операции между резидентами 1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением: 1) операций, предусмотренных подпунктами "ж" и "з" пункта 9 части 1 статьи 1" Ваша ситуация подпункт "з". | |
20.04.2019 13:01
Если речь идет о Законе "О валютном регулировании...", то этот закон вообще не затрагивает тему налогового резидентства. Наличие/отсутствие у гражданина РФ налогового резидентства РФ никак не влияет на совершение им валютных операций. В этом Законе также сказано, что все граждане РФ - для целей валютного законодательства всегда являются (валютными) резидентами РФ вне зависимости от чего-либо (от времени нахождения на территории РФ, от наличия/отсутствия налогового резидентства, от национальности, цвета кожи, вероисповедания, политических взглядов и т.д.). "Валютное резидентство" - это резидентство исключительно для целей совершения валютных операций. Изменено: - 20.04.2019 13:03 | |||
20.04.2019 13:03 Я так и предполагал. Поэтому исхожу из того, что такой перевод это перевод между резидентами. А такие переводы запрещены в валюте, но есть какие-то исключения, но тут не очень понятно. Да и тогда бы вне закона РФ были бы все эмигранты, пересылающие друг жругу деньги между своими счетами зарубежом. | |
20.04.2019 13:05 1234rus1234, Моя ситуация НЕ может быть пунктом З, так как пункт з - о валюте российской федерации, то есть о переводе рублей. Изменено: - 20.04.2019 13:06 | |
20.04.2019 13:17 Если Ваш брат действительно нерезидент РФ в трактовке фз 173 , то ответ ДА ст 12 п6 Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, за исключением запрещенных валютных операций между резидентами. ст 6 Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, | |
20.04.2019 13:20 123458, Да, но согласно российскому валютному законодательству - все граждане РФ являются валютными резидентами. | |
20.04.2019 13:24 Бардак в законодательстве. Получается, что по закону РФ все те кто живут постоянно зарубежом (но граждане РФ) которые рассчитываются друг с другом переводами по своим счетам зарубежом являются нарушителями российского валютного законодательства. Но при этом, они как НЕ налоговые резиденты, освобождены от необходимости декларировать счета и подавать по ним отчеты. Но я то налоговый резидент, поэтому отчеты подавать вынужден. | |
20.04.2019 13:28
Это не так потому что 8. Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, и к физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней, Так что брату получать от Вас можно, а вот Вам посылать ему таким образом нельзя. Изменено: - 31.05.2019 16:15 (отмодерировано) | |||||
20.04.2019 13:31
Если граждане РФ постоянно (более 183 дней в году) живут за границей, то они при проведении валютных операций подпадают под исключение, установленное пунктом 8 статьи 12 "Закона о валютном регулировании...". То есть два гражданина РФ, проживающие за границей более 183 дней в году могут осуществлять валютные операции между собой без ограничений.
| |||||
20.04.2019 13:33 123458, Спасибо, что и требовалось доказать. Я, как налоговый и валютный резидент не могу перевести деньги с зарубежного счета на зарубежный счет не налоговому, но валютному резиденту РФ. С сам себе то, хотя бы, я могу перевести валюту с своего счета в ЕС на свой счет в РФ? Где-то в законе указано прямо, что это разрешено? | |
20.04.2019 13:38
Забудьте в этом обсуждении термин "налоговый резидент". Налоговое резидентство никак не влияет на совершение валютных операций. Вообще никак! | |||
20.04.2019 13:42 Гринтайм, Я имею в виду то, что те, кто не живут в стране более 183 дней в году, освобождены от необходимости соблюдать валютное законодательство. 183 дня в году это и есть налоговое резидентство. Проще говоря - НЕ налоговые реезиденты могут НЕ соблюдать валютное законодательство. | |
20.04.2019 13:50
Вот про перевод в РФ резидентам ст9 п 1 разрешено 13) переводов физическим лицом - резидентом иностранной валюты в Российскую Федерацию со счетов, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета в уполномоченных банках; Перевод себе не является "расчетом" и под ограничение не подпадает. | |||
20.04.2019 13:53 Поскольку Вы проживаете в РФ более 183 дней в году , то Вы не подпадаете под пункт 8 статьи 12 Закона о Валютном регулировании и Вам не разрешено перевести иностранную валюту со своего счета в иностранном банке на счет Вашего брата в иностранном банке. При этом Вам разрешено перевести иностранную валюту со своего счета в российском банке на счет Вашего брата в иностранном банке. Так что, Вам надо сначала перевести инвалюту со своего счета в инобанке на Ваш счет в росс. банке и затем со своего счета в росс. банке сделать перевод инвалюты на счет Вашего брата в инобанке. А вот Ваш брат, если проживает в России менее 183 дней в году , то подпадает под пункт 8 статьи 12 Закона о Валютном регулировании и ему разрешено перевести иностранную валюту со своего счета в иностранном банке на Ваш счет в иностранном банке. | |
20.04.2019 13:56 Гринтайм,
Но не факт, что мне разрешено получать такие переводы 😹 | |||
20.04.2019 14:06
А как Вы можете противодействовать зачислению на Ваш счет в иностранном банке денежных средств? Деньги поступили в банк и банк обязан зачислить их на счет получателя. Даже если это и по Вашему мнению запрещено, то Вы здесь не причем, т.к. зачисление денег производит банк, который находится вне сферы действия российского законодательства. | |||
20.04.2019 14:08 Гринтайм, Хороший вопрос, но, вероятно я их должен вернуть и получить перевод на счет в банке РФ. Такой прецедент ведь уже был и окончился крупным штрафом. https://www.klerk.ru/buh/articles/467786/ Изменено: - 20.04.2019 14:09 | |
20.04.2019 14:18
НЕ давать реквизитов счета рос резидентам.  | |||
20.04.2019 14:19
Вернуть уже после зачисления? То есть опять же, по Вашему мнению, получается что нарушение Закона О валютном регулировании уже состоялось по факту зачисления. Тогда какой смысл возврата?
Оштрафовали отправителя, а не получателя. Причем было это в 2017 году, а с 2018 года Закон о валютном регулировании изменился. Изменено: - 20.04.2019 14:21 | |||||
