Сбербанк заблокировал на карте сумму 4.594$

Валютный контроль, наверное. Готовьте доки по операции.

Я выводил уже большие суммы, 4000$ в сентябре и 6600$ в августе (переходил на другого брокера), такой проблемы не было.

Цитата
Astrosfera пишет: А Ваш договор банковского счета наверняка запрещает использовать личный карточный счет в коммерческой деятельности (проверьте).

А в чем тут коммерческая деятельность? Человек, я так понимаю, получал доход и выводил его на свой личный счет для последующих трат для личных бытовых нужд.

Цитата
Ибирь пишет: А в чем тут коммерческая деятельность? Человек, я так понимаю, получал доход

Предпринимательская деятельность — это и есть экономическая деятельность, направленная на систематическое получение дохода.

ceperasdf, Ваш брокер - это физик или юрик?

Дело в том, что я сама столкнулась с подобной ситуацией в конце 2012 года. До этого тоже спокойно выводила деньги со своего счета Вебмани в течении 3-х лет! Но ежемесячные суммы были в пределах 100 тр.

А когда суммы стали больше - мне позвонили из Сбера и поинтересовались, что это за переводы. И несмотря на все предоставленные мною доки для Финмониторинга мою карту блокирнули.

Кстати, карту мне потом тоже "втихушу" заблокировали, даже не позвонив и не прислав смс.
Правда, все деньги с нее я, почуяв неладное, к тому моменту уже успела снять.

Цитата
Dmitrix007 пишет: Чаще всего брокеры при банковских переводах даже специально указывают в назначении "Перевод по договору №... Возврат остатка денежных средств по счету № ... Не связано с предпринимательской деятельностью, без НДС".

Во-во - у меня при переводах в течении 3-х лет всегда значилось именно такое назначение платежа.
И в результате - блокировка

Цитата
Dmitrix007 пишет: банк имеет право запросить документы (договор), согласно которым осуществляется перевод.

А еще, как мне объяснили в Сбере, банк имеет право заблокировать карту (как свою собственность) без объяснения причин.

ceperasdf, понятно. В моем случае переводы были с ООО "Агентство гарантий".
После того, как я принесла в Сбер договор, мне сказали что он не отражает "экономический смысл сделок" и потребовали распечатку непосредственно из личного кабинета Вебмани.

Возможно, в этом вопросе все вертится вокруг закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Банки ОБЯЗАНЫ докладывать в Финмониторинг не только о крупных операциях клиентов (от 600 000 руб.), но и обо всех подозрительных операциях, НЕ ЗАВИСИМО ОТ ИХ СУММ.
К сомнительным операциям в частности могут быть отнесены регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц на банковские счета физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме.

В моем случае общение со службой безопасности закончилось вечной блокировкой карты. Надеюсь, у Вас все сложится по-другому.
Желаю Вам удачи!

Не могу редактировать первое сообщение, по этому пишу отдельное.
Прикладываю скрины, где видно вывод средств и поступление.

Вывод средств с счета:
_i.gyazo.com/d8f020de54edfe5ba4a28c163006bdb0.png

Письмо на почту о том, что средства выведены и скоро поступят на мою карту:
_i.gyazo.com/e519d8680493924857fbda41d3702a32.png

Средства пришли на карту:
_i.gyazo.com/89d36f5e4033d91ba44bdf0acf6d951a.png

Но сделать с ними я ничего не могу:
_i.gyazo.com/bcf3a569ce47b69aef9a0077406ae769.png

Переписка с брокером, они готовы дать нужные документы по переводу, какие потребуются банку:
_i.gyazo.com/fb3bc6ceb53735bd1f5876115fa04b3d.png

вывод средств с форекса маленькими частями и на разные карты, так надежнее.

Цитата
Ибирь пишет: использование такого дохода для личных нужд уже не является ПД

Я тоже так считала, когда в течение 3 лет переводила средства со своего счета Вебмани на свою карту.
Но у Сбербанка, по-видимому, на этот счет другое мнение, раз он все-таки заблокировал мою карту. Хотя причину этой блокировки мне так и не назвали. Сказали, что могут это делать и без объяснения причин.
После этого случая перевожу деньги на свой счет ИП и ни о чем не волнуюсь