Со счета ООО переведены деньги путем хакерской атаки

С ИП никогда не работали, кто он не знают. Банк его найти тоже не может!

Luydmila D, Логично, только я смотрю вы далеки от банковской сферы!!! Не в обиду, но вы должны знать что в платежном поручение должен быть указан ИНН и это не секретная информация, иначе операция не провелась.

Вопрос стоит в том: как вернуть деньги законному владельцу?

Цитата
alex-nep пишет: Заставить можно только через суд!

alex-nep,

ОК. А накого подавать в суд? На ИП которого найти не могут, а может он вообще не знает о случивщимся или на банк который знает каким способом были переведены деньги и держит их у себя?

Byker,
Вы можете через Ваш банк отправить заявление в банк-получателя на возврат платежа. Если даже в банке-получателе спохватились и заблокировали счет ИП - то этого как формального повода им должно бы хватить..

Цитата
yan79 пишет: Если даже в банке-получателе спохватились и заблокировали счет ИП - то этого как формального повода им должно бы хватить..

Закон такого не предусматривает:

Цитата
Статья 854 ГК РФ. Основания списания денежных средств со счета 1. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. 2. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Формально нужно решение суда. Но если ИП не появится, то в принципе и так можно сделать. Формальный предлог (ошибочность зачисления) обычно предусмотрен договором.

Цитата
*Midnight* пишет: Кстати, а на каком основании "заморозили" деньги на счете ИП?

Деньги на счету скорее всего никто не морозил, ибо никаких правовых оснований нет. Скорее всего жулику просто отключили интернет-банк.
Поэтому топик стартеру нужно скорее обращаться в суд, ибо если жулик лично придет в банк и принесет бумажную платежку, банк ее исполнит.

Цитата
Mashiro-sama пишет: Деньги на счету скорее всего никто не морозил, ибо никаких правовых оснований нет.

По 115-ФЗ оснований полно: не предоставил клиент докУменты, подтверждающие законный характер операции, - и можно морозить.

Цитата

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом 11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Цитата
*Midnight* пишет: Вот это "вправе", а не "обязаны" может сыграть злую шутку с истцом!

Я отвечал Mashiro-sama на конкретную реплику: "никаких правовых оснований нет".

Цитата
Дмитрий 29 пишет: У вас простое дело. Деньги на месте. Нужно написать заявление в полицию, возбудить уголовное дела по факту неправомерного использования и модификации компьютерной информации, списания денежных средств. и подать иск о неосновательном обогащении (без договора) ИП.

Согласен дело простое но срок рассмотрения заявления в одном отделении от 10 до 30 дней, потом будут передавать дело по своей лестнице пока не найдет того человека который будет этим заниматься, а это произойдет не скоро, сами понимаете!

Цитата
Mashiro-sama пишет: Придет этот ИП лично в банк, напишет заявление на закрытие счета, и в течении 3х дней получит свой остаток с р/с... Хотя, на 99%, жулик побоится лично в банк идти.

Больше чем уверен что это подставное лицо которое не вкурсе о наличии р/с в банке!

Очень интересно получается что согласно ст. 854 ГК РФ:

1. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

2. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Далее переходим к ст. 1102 ГК РФ:
1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Случаи 1109 статьей мы не попадаем.

Дальше мы переходим к ст. 1107:
1. Лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения.

2. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В принципе исходя из этих статей, могу сказать следующее: что владелец получил денежные средства на р/с в банке, банк удерживает их и не возращет деньги ссылаясь на 854 ст., но банк зная о сложивщейся ситуации и имея копии заялений из полиции и банка ООО "ХХХ", удерживает их, получается что ст. 1102 и 1107 ГК РФ должны применяться уже к банку.

Разве не так?