Добрый день,
Прошу консультаций экспертов.
У меня фирма зарегистрирована в январе 2005 года. 01.11.2005г. был открыт расчетный счет в КБ "НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС". Он может и имел движения месяц-два, может шесть. Но в целом фирма ушла в ноль, сдавала только нулевки, по счету ничего не проходило. В 2012 году мы решили запустить эту фирму, отзвонились в Нефтяной Альянс по факту расчетного счета. Нам сказали, что счет естественно давно уже закрыт, т.к. движений по нему не проходило более двух лет. Мы открыли счет в другом банке и начали работу.
В ноябре этого года в банк пришло ограничение в 173 рубля. При обращении в налоговую нам сообщили что ограничение поставили на один банк, а инкассовое отослали в Нефтяной Альянс, что счет в рабочем состоянии и никто его не закрыл. Я созвонилась с банком, те подтвердили. В связи с тем что учредитель там тот же, что и при регистрации ООО, а генеральный директор сменился в 2012 году, будем мы работать по этому расчетному счету или закроем счет, я прекрасно понимала, что документы нужно привести в порядок. Я подъехала в банк, привезла все учредительные документы, оформила карточку с образцами подписей, мне выдали банк -клиент тут же (что вообщем меня удивило даже, такая оперативность!).
Через два дня я получаю на почту сообщение с банка: Добрый день! По требованию фин.мониторинга по организации Вам необходимо предоставить список участников и анкету бенефициарного владельца с новыми паспортными данными (т.к. по информации налоговой у учредителя паспорт заменен на новый). Я ответила, что у меня данных таких нет, изменения никакие в налоговую по учредителю не вносились и я вообщем и не вгрызаюсь в ваш банк, если так, то давайте закроем счет, потому что он просто мешает, налоговая туда что то отсылает, а я даже не в курсе.
На следующий день утро начинается со звонка хамоватого мужика, который представляется кем-то там из финмониторинга Нефтяного Альянса и абсолютно по понятиям начинает со мной вести разговор. Я несколько раз сделала замечания человеку чтобы он хотя бы снизил тон. Но мужика так поперло. Я ему говорю: "алеееее! да мне нафиг ваш банк не нужен. С 2005 года у вас болтается открытый расчетный счет, по которому уже не только паспортные данные учредителя (как выяснилось) но и генеральный директор уже давно сменился и финмониторинг никак это не волновало аж целых 10 лет. Я не брала вроде как кредит в этом банк, я даже не совершила ни одной операции, а со мной уже так разговаривают. Я готова закрыть расчетный счет, давайте закроем его, вы чего ко мне привязались?" На что мужик стал говорить, что расчетный счет он закрыть не может пока я не предоставлю ему новый паспорт учредителя.
Вот у меня вопрос: а вообще насколько это правомочно?
Если уж так с буквы закона рассматривать, а на каком основании он требует у меня персональные данные учредителя, если она не давала добро на передачу персональных данных?
Что касается списка участников общества:
ООО, созданные до 01.07.2009, обязаны вести список участников только с этой даты. Поэтому после 01.07.2009 такие общества начинают ведение данного списка с внесения в него всех необходимых сведений по состоянию на эту дату. Внесения в такой список сведений об изменениях состава участников общества и размеров их долей, имевших место с даты государственной регистрации общества до 01.07.2009, не требуется. (Разъяснения Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ в ин- формационном письме от 30.03.2010 № 135 «О некоторых вопросах, связанных с применением статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 № 312-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» со ссылкой на пункт 1 статьи 31.1 ФЗ об ООО в редакции Закона № 312-ФЗ)
Т.е. если я правильно понимаю, фирма зарегистрирована в 2005 году, изменений участников общества не было. Так мы вообще список можем не вести.
Если кто-то может разъяснить ситуацию, буду очень признательна. Спасибо.
Прошу консультаций экспертов.
У меня фирма зарегистрирована в январе 2005 года. 01.11.2005г. был открыт расчетный счет в КБ "НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС". Он может и имел движения месяц-два, может шесть. Но в целом фирма ушла в ноль, сдавала только нулевки, по счету ничего не проходило. В 2012 году мы решили запустить эту фирму, отзвонились в Нефтяной Альянс по факту расчетного счета. Нам сказали, что счет естественно давно уже закрыт, т.к. движений по нему не проходило более двух лет. Мы открыли счет в другом банке и начали работу.
В ноябре этого года в банк пришло ограничение в 173 рубля. При обращении в налоговую нам сообщили что ограничение поставили на один банк, а инкассовое отослали в Нефтяной Альянс, что счет в рабочем состоянии и никто его не закрыл. Я созвонилась с банком, те подтвердили. В связи с тем что учредитель там тот же, что и при регистрации ООО, а генеральный директор сменился в 2012 году, будем мы работать по этому расчетному счету или закроем счет, я прекрасно понимала, что документы нужно привести в порядок. Я подъехала в банк, привезла все учредительные документы, оформила карточку с образцами подписей, мне выдали банк -клиент тут же (что вообщем меня удивило даже, такая оперативность!).
Через два дня я получаю на почту сообщение с банка: Добрый день! По требованию фин.мониторинга по организации Вам необходимо предоставить список участников и анкету бенефициарного владельца с новыми паспортными данными (т.к. по информации налоговой у учредителя паспорт заменен на новый). Я ответила, что у меня данных таких нет, изменения никакие в налоговую по учредителю не вносились и я вообщем и не вгрызаюсь в ваш банк, если так, то давайте закроем счет, потому что он просто мешает, налоговая туда что то отсылает, а я даже не в курсе.
На следующий день утро начинается со звонка хамоватого мужика, который представляется кем-то там из финмониторинга Нефтяного Альянса и абсолютно по понятиям начинает со мной вести разговор. Я несколько раз сделала замечания человеку чтобы он хотя бы снизил тон. Но мужика так поперло. Я ему говорю: "алеееее! да мне нафиг ваш банк не нужен. С 2005 года у вас болтается открытый расчетный счет, по которому уже не только паспортные данные учредителя (как выяснилось) но и генеральный директор уже давно сменился и финмониторинг никак это не волновало аж целых 10 лет. Я не брала вроде как кредит в этом банк, я даже не совершила ни одной операции, а со мной уже так разговаривают. Я готова закрыть расчетный счет, давайте закроем его, вы чего ко мне привязались?" На что мужик стал говорить, что расчетный счет он закрыть не может пока я не предоставлю ему новый паспорт учредителя.
Вот у меня вопрос: а вообще насколько это правомочно?
Если уж так с буквы закона рассматривать, а на каком основании он требует у меня персональные данные учредителя, если она не давала добро на передачу персональных данных?
Что касается списка участников общества:
ООО, созданные до 01.07.2009, обязаны вести список участников только с этой даты. Поэтому после 01.07.2009 такие общества начинают ведение данного списка с внесения в него всех необходимых сведений по состоянию на эту дату. Внесения в такой список сведений об изменениях состава участников общества и размеров их долей, имевших место с даты государственной регистрации общества до 01.07.2009, не требуется. (Разъяснения Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ в ин- формационном письме от 30.03.2010 № 135 «О некоторых вопросах, связанных с применением статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 № 312-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» со ссылкой на пункт 1 статьи 31.1 ФЗ об ООО в редакции Закона № 312-ФЗ)
Т.е. если я правильно понимаю, фирма зарегистрирована в 2005 году, изменений участников общества не было. Так мы вообще список можем не вести.
Если кто-то может разъяснить ситуацию, буду очень признательна. Спасибо.
Изменено: - 19.12.2015 19:49 (отмодерированно)