Хочу поделиться информацией относительно обслуживания в ЛОКО-Банке.
Имел несчастье открыть там доходную карту по тарифу Максимальный доход, начисление на остаток 13,5%. Открыл в 20 декабря 15 года, а уже в феврале 16 г банк заблокировал счет и карту ссылаясь на ФЗ-115 о легализации доходов и т.п.
и это просто после нескольких переводов со своего же счета с Сити, Русского Стандарта и ОТП (ТачБанк). Банк странный, позвонила девушка 3 февраля, сообщила, что банк просит подтверждающие документы и нужно зайти в ЛОКО-Онлайн и почитать письмо. Не представилась, ничего не пояснила, сказала, если будут вопросы, звоните в колл-центр. Ну ок думаю, ничего страшного.
В этот же день нужно было снять с карточки деньги, в отделении отказ, операция запрещена, никто ничего не знает. Ну думаю ладно, может сбой какой-то у них.
Вечером приходу, читаю в ЛОКО-Онлайн письмо, требуют расширенную выписку из банков, с которых поступали средства, БРС, ОТП и Сити. Суммы небольшие, ну может тысяч 400 , перевод со своих же счетов. и справки 2НДФЛ за 2014-15 года, насчет 14 года вообще не понятно, каким образом их 14 года касается, если я договор на карту заключил 20/12/15 ? В коллцентр позвонил, никто ничего не знает, ни с кем не соединяет, один ответ на все: идите в отделение.
Еще такая приписка в письме, что в случае непредоставления документов банк имеет право списать штраф 15% от оборота, но не менее 100 тыс.рублей? ничего себе такой легальный бизнес по отжиму по выдуманному предлогу деньги.
Так как банкоматная и филиальная сеть банка достаточно скудна, конечно приходилось пополнять эту межбанковским переводом, я вообще всю жизнь так вклады и карты пополняю, в СитиБанке, ОТП (Тачбанк) и Русском стандарте переводы то межбанковские бесплатные, банкоматов много, очень удобно.
В общем, решил, конечно, что документы все предоставлю, т.к. бояться и скрывать на самом деле мне нечего, все доходы легальные.
Но банк, согласно все того же ФЗ-115 , не имеет право блокировать операции по счету, а должен только сообщать в Росфинмониторинг.
Так что имейте в виду, если вдруг захотите стать клиентом этого банка.
Имел несчастье открыть там доходную карту по тарифу Максимальный доход, начисление на остаток 13,5%. Открыл в 20 декабря 15 года, а уже в феврале 16 г банк заблокировал счет и карту ссылаясь на ФЗ-115 о легализации доходов и т.п.
и это просто после нескольких переводов со своего же счета с Сити, Русского Стандарта и ОТП (ТачБанк). Банк странный, позвонила девушка 3 февраля, сообщила, что банк просит подтверждающие документы и нужно зайти в ЛОКО-Онлайн и почитать письмо. Не представилась, ничего не пояснила, сказала, если будут вопросы, звоните в колл-центр. Ну ок думаю, ничего страшного.
В этот же день нужно было снять с карточки деньги, в отделении отказ, операция запрещена, никто ничего не знает. Ну думаю ладно, может сбой какой-то у них.
Вечером приходу, читаю в ЛОКО-Онлайн письмо, требуют расширенную выписку из банков, с которых поступали средства, БРС, ОТП и Сити. Суммы небольшие, ну может тысяч 400 , перевод со своих же счетов. и справки 2НДФЛ за 2014-15 года, насчет 14 года вообще не понятно, каким образом их 14 года касается, если я договор на карту заключил 20/12/15 ? В коллцентр позвонил, никто ничего не знает, ни с кем не соединяет, один ответ на все: идите в отделение.
Еще такая приписка в письме, что в случае непредоставления документов банк имеет право списать штраф 15% от оборота, но не менее 100 тыс.рублей? ничего себе такой легальный бизнес по отжиму по выдуманному предлогу деньги.
Так как банкоматная и филиальная сеть банка достаточно скудна, конечно приходилось пополнять эту межбанковским переводом, я вообще всю жизнь так вклады и карты пополняю, в СитиБанке, ОТП (Тачбанк) и Русском стандарте переводы то межбанковские бесплатные, банкоматов много, очень удобно.
В общем, решил, конечно, что документы все предоставлю, т.к. бояться и скрывать на самом деле мне нечего, все доходы легальные.
Но банк, согласно все того же ФЗ-115 , не имеет право блокировать операции по счету, а должен только сообщать в Росфинмониторинг.
Так что имейте в виду, если вдруг захотите стать клиентом этого банка.
