24.11.2016 13:03 По объявлению знакомой на Авито о продаже куртки за 4500р перевели на карту Сбера 350 тыс р, требуют вернуть на другой счет. Была попытка уговорить снять и отдать наличкой. Якобы ошибочно перевели с корпоративного счета. Пока она вернула 200 тыр, Сбер более 100 в день переводить не дает. Есть подозрения об обналичке или краже денег. Никто не встречался с похожей ситуацией? Изменено: - 24.11.2016 13:04 | |
24.11.2016 13:05 Это мошенничество с вероятностью 99%. Встречал и описание схемы такого мошенничества, позже скину. Изменено: - 24.11.2016 13:10 Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги | |
24.11.2016 13:13 Куртку то забрали? | |
24.11.2016 13:15 вам платеж пришел от одного лица, а возвращаете другому? так к вам потом придет тот, кто переводил и скажет, "верните мне мои ошибочно переведенные 350 тыс.руб". на ваше недоуменное - "так я ж вернула, он скажет2 - "кому вернули? не мне? понятия не имею, кому вы там и что переводили. я ничего не получал". | |
24.11.2016 13:16
Нет, сначала обещал прислать другого человека, сейчас уже не нужна. | |||
24.11.2016 13:17
Может обратиться в СБ Сбербанка? Возвращать даже в честном случае желательно на счет, откуда перевод был выполнен изначально (если есть уверенность что это действительно ошибка) да, данная ситуация может быть обналичкой или кражей, при этом в случае расследования Ваша знакомая может стать соучастницей. Пусть от имени законного отправителя (владельца корпоративного счета) пишут заявление на возврат ошибочной суммы на Сбербанк (Сбербанк, если ситуация честная, обратится по письму к Вашей знакомой за возвратом) Но повторюсь, лучше в СБ Сбера Банк-отправитель тоже Сбер? Можно в личку чуть более подробные данные? Выражаю свою огромную поддержку Председателю Банка России Набиуллиной Эльвире Сахипзадовне за ее самоотверженную работу в сложное время. Я с Вами. | |||
24.11.2016 13:19 Пользователь Facebook Карим Насер обратил внимание на новую схему обмана в интернете. Мошенник вовлекает в неё сразу двух пользователей: один из них стремится купить товар по сниженной цене, второй — продать совсем другой товар. Как это работает Схема мошенничества рассчитана на продавцов, которые для получения оплаты за товар, представленный в интернете, дают реквизиты банковской карты. Мошенник, представившись покупателем, связывается с продавцом и согласовывает детали. Затем на карту продавца поступает сумма, которая больше цены товара. После этого мошенник снова связывается с продавцом и заявляет, что по ошибке перевел больше денег. Он просит вернуть разницу, но уже на другую карту. Большинство продавцов деньги возвращают и отправляют оплаченный товар. Но через некоторое время их карта блокируется банком за мошенничество Параллельно мошенник создает объявление о продаже товара в интернете. Цену указывает ниже средней по рынку, но и товар предлагает недешевый, к примеру, новый iPhone 6s. Покупатель быстро находится, и мошенник дает ему реквизиты первого продавца. Покупатель отправляет деньги ему, первый продавец отправляет часть суммы мошеннику. В результате злоумышленник получает и деньги, и товар от первого продавца. А первый продавец становится соучастником мошенничества. Схема похожа, только у вас сумма что-то великовата. Вы уверены, что деньги реально были переведены на карту? СМС о пополнении карты может быть поддельной. Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги | |
24.11.2016 13:20 Сказал идти срочно писать заяву и ни в коем случае не говорить жулику о подозрениях. | |
24.11.2016 13:20 задекларируйте доход и не возвращайте  Проценты начисляют каждый день, а выплачивают согласно договору. Платежный баланс карты равен остатку на СКС лишь после проведения всех операций. | |
24.11.2016 13:24
Спасибо передал ей. Откуда переводили не успел спросить - сейчас звонить не хочу, позже спрошу. | |||
24.11.2016 13:27
а 200 тыс. как отправили мошеннику? на другую карту? | |||
24.11.2016 13:29
Думаю она уже в милицию уехала, сам тоже уезжаю, обещаю все выложить при первой возможности. | |||
24.11.2016 13:30
Да. Пожалуйста, говорите о 3-м лице, моя жена такую глупость не могла совершить. Изменено: - 24.11.2016 13:31 | |||
24.11.2016 13:39 Самое вероятное - 350 тысяч переводили с карты(счета), доступ к которым был украден или взломан. Обратиться в СБ и полицию - правильный ход, а вот переводить на другую карту(счет) ни в коем случае было нельзя, надо было либо вернуть туда же, откуда и отправили, либо ждать прояснения ситуации Сбером и ментами. | |
24.11.2016 13:49 Корпоративному юридическому лицу вдруг понадобилась б/ушная куртка за 4500 руб ? Жесть конечно, но об этом знакомая узнала, когда деньги уже поступили, и вот тут ей бы следовало насторожится. Очень похоже на то о чём описал tempur, только тот кто перечислял 350 тыр, думал, что покупает на Авито какую ни будь б/ушную машину, а не куртку и скорей всего не по предоплате (слишком просто получить 350000 руб) , а после личного осмотра и оформления оной. Изменено: - 24.11.2016 13:50 | |
24.11.2016 13:56
| |||
24.11.2016 13:57 Bismark9, не факт, вариант от Avatar71 мне тоже кажется вероятным. Обнал/перевод украденного с чужого счета. И поддельную СМС о пополнении не исключаю, есть и такие доверчивые люди. Даже если на ваш счет реально поступили чужие (лишние) денежные средства, то просто ничего с ними не делайте. Отправитель и сам может инициировать процедуру возврата законным путем. Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги | |
24.11.2016 14:00
| |||
24.11.2016 14:06
| |||
24.11.2016 14:06
Если знакомая перевела уже до неё украденные деньги, то их тут будут искать не только она одна. И это для неё будет ещё очень неплохо. Я подозреваю, что схема перевода была такая. Перевод 350000 делался в Сбере не по номеру карты, а по номеру мобильного телефона с высвечиванием инициалов владельца номера. В этом случае номер карты получателя отправитель узнать не может. | |||
24.11.2016 14:06
Первый вариант - через банк отправителя, но он на мой взгляд не очень реален, поскольку требует участия обоих банков (отправителя и получателя) и не уверен, что банк получателя может снять сумму со счета клиента по обращению банка-отправителя как ошибочно перечисленную. Второй - обращение в суд о взыскании неосновательного обогащения. Если же вы сами такие средства снимете или куда-нибудь переведете, то тут уже и УК РФ может замаячить, а не просто гражданско-правовые отношения в виде неосновательного обогащения. Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги | |||
24.11.2016 14:10
| |||
24.11.2016 14:13 hdx1000, мошенник получает и деньги и товар. Полиция приходит из-за мошенничества к продавцу. Если бы он просто дал номер своей карты, то не получил бы товар, зато полиция пришла бы сразу к нему. Да, продавец может отказаться перевести излишек, но мошенник при этом ничем не рискует, полиция все равно придет с вопросами к продавцу, которому перевели деньги.
Не стал бы делать даже так, дабы у полиции потом было меньше подозрений. Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги | |||
24.11.2016 14:14
| |||
24.11.2016 14:19
Да, только в суде после идентификации его личности и предъявления доказательств, что карта (счет) открыты на него. Досудебную претензию вам можно прислать с любыми данными и любыми подписями, а вы по номеру карты (счета) отправителя ничего про него и узнать не можете толком. Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги | |||
