Карточному счету физлица чуть больше полугода. Изначально это был зарплатный проект, пару месяцев назад работодатель его закрыл, а я сменила тариф и осталась частным клиентом. Сумма оборота по счету (деньги там появлялись, когда я вкладывала наличные через банкомат) каждый месяц была 5 000 в среднем, которые тратились в продуктовых магазинах, а частью снимались наличными.
Сегодня карточку заблокировали, узнала я об этом в магазине. При обращении в банк выяснилось, что распорядиться счетом я не могу вообще. Причину назвать отказались. Оставила заявление на бумаге на объяснение причин — сказали, что если и ответят, то через 10 дней. А также — заявление на закрытие счета, так как мне сказали, что это единственный реальный способ увидеть свои деньги в ближайшее время.
Удалось дозвониться до некоего сотрудника банка, который согласился со мной поговорить об этом.
Сказал, что деньги заблокированы (закон 115 об отмывании средств) , потому что в декабре (!) было зачисление средств от некоей фирмы без какого-либо комментария, что это за деньги. Средства, о которых идет речь — 4 000 рублей.
Меня смущает в этих объяснениях больше всего два момента:
1) я не помню этих денег на счету. Не помню в том смысле, что если бы вдруг на меня свалилась непонятно откуда некая сумма, я бы точно об этом помнила. Дело в том, что мое финансовое положение сейчас таково, что на счету каждый рубль, и 4000 — это очень большая сумма для меня. Поэтому я абсолютно уверена, что этих денег не было. Тем не менее, на мой вопрос, а не сбилось ли чего у них в программе, мне ответили категорично, что это невозможно.
2) мне назвали имя фирмы, перечислившей средства (в приложении только лишь набор цифр и букв в графе Отправитель платежа, а в десктопную версию мне не щайти, видимо из-за блокировки). Эта фирма, на которую я работаю, но парадокс ситуации в том, что они принципиально работают только с одним банком, и это другой банк. Они попросили меня завести в этом другом банке карточку и сообщить реквизиты, что я и сделала. И получала зарплату всегда на ту карту. Об этой карте они даже не знали. Может быть, если принять мою версию об ошибке, можно предположить, что некая фирма с таким же названием деньги перечислила кому-то другому, а в программе банка сведения оказались записаны на мой счет?
Эта первая блокировка счета в моей жизни, по поводу чего переживаю целую гамму неприятных чувств. Не говоря о том, что там находятся средства, необходимые мне для жизни.
Вопросы: насколько обычна ситуация, в которой я оказалась? Это вообще выглядит правдоподобным, что за перечисление 4000 рублей (не долларов, всего лишь 4000 рублей), да еще и 2 месяца назад, мне заблокировали счет? А то, что не предупредили и отказались назвать причину? Это нормально, это обычная практика? Ну и наконец — насколько правдоподобно выглядит неофициальное обьяснение причины от сотрудника банка, который пожелал остаться неизвестным? Я уж чего только не передумала, сначала решила, что это по запросу от госорганов (читала, что некоторым политически активным блокируют все счета, не обьясняя причин — так я к ним не отношусь; еще у меня есть задолженность по квартплате, и думаю, жилконтора вполне могла подать в суд). С другой стороны, счет в другом банке заблокирован не был.
ps Речь не о Сбере, а о частном банке.
Сегодня карточку заблокировали, узнала я об этом в магазине. При обращении в банк выяснилось, что распорядиться счетом я не могу вообще. Причину назвать отказались. Оставила заявление на бумаге на объяснение причин — сказали, что если и ответят, то через 10 дней. А также — заявление на закрытие счета, так как мне сказали, что это единственный реальный способ увидеть свои деньги в ближайшее время.
Удалось дозвониться до некоего сотрудника банка, который согласился со мной поговорить об этом.
Сказал, что деньги заблокированы (закон 115 об отмывании средств) , потому что в декабре (!) было зачисление средств от некоей фирмы без какого-либо комментария, что это за деньги. Средства, о которых идет речь — 4 000 рублей.
Меня смущает в этих объяснениях больше всего два момента:
1) я не помню этих денег на счету. Не помню в том смысле, что если бы вдруг на меня свалилась непонятно откуда некая сумма, я бы точно об этом помнила. Дело в том, что мое финансовое положение сейчас таково, что на счету каждый рубль, и 4000 — это очень большая сумма для меня. Поэтому я абсолютно уверена, что этих денег не было. Тем не менее, на мой вопрос, а не сбилось ли чего у них в программе, мне ответили категорично, что это невозможно.
2) мне назвали имя фирмы, перечислившей средства (в приложении только лишь набор цифр и букв в графе Отправитель платежа, а в десктопную версию мне не щайти, видимо из-за блокировки). Эта фирма, на которую я работаю, но парадокс ситуации в том, что они принципиально работают только с одним банком, и это другой банк. Они попросили меня завести в этом другом банке карточку и сообщить реквизиты, что я и сделала. И получала зарплату всегда на ту карту. Об этой карте они даже не знали. Может быть, если принять мою версию об ошибке, можно предположить, что некая фирма с таким же названием деньги перечислила кому-то другому, а в программе банка сведения оказались записаны на мой счет?
Эта первая блокировка счета в моей жизни, по поводу чего переживаю целую гамму неприятных чувств. Не говоря о том, что там находятся средства, необходимые мне для жизни.
Вопросы: насколько обычна ситуация, в которой я оказалась? Это вообще выглядит правдоподобным, что за перечисление 4000 рублей (не долларов, всего лишь 4000 рублей), да еще и 2 месяца назад, мне заблокировали счет? А то, что не предупредили и отказались назвать причину? Это нормально, это обычная практика? Ну и наконец — насколько правдоподобно выглядит неофициальное обьяснение причины от сотрудника банка, который пожелал остаться неизвестным? Я уж чего только не передумала, сначала решила, что это по запросу от госорганов (читала, что некоторым политически активным блокируют все счета, не обьясняя причин — так я к ним не отношусь; еще у меня есть задолженность по квартплате, и думаю, жилконтора вполне могла подать в суд). С другой стороны, счет в другом банке заблокирован не был.
ps Речь не о Сбере, а о частном банке.
