Форум

Банк Траст не отдает вклад!

Сообщений: 17Регистрация: 19.03.2009 Репутация: 1

15.04.2017 09:57

Неделю назад у меня закончился вклад. Хотел я его через онлайн систему закрыть, т.к. он пролонгировался под маленькую ставку и открыть новый под более выгодную ставку, но система этого сделать не дала. Звоню в банк и спрашиваю почему, на что отвечают, что ваш вклад теперь заблокирован, за подробностями езжайте в отделение. Приезжаю в отделение, говорят предоставьте договор на перевод (часть вклада пополнял безналично). Договор предоставил и заявление предоставил, сказали ждите пару дней, разблокируют, на мою просьбу вообще закрыть вклад и вернуть мои деньги, ответили, что вклад заблокирован и ничего сделать не могут. На следующий день не могу зайти в систему онлайн, звоню в банк, говорят систему онлайн вам тоже заблокировали. Звоню в банк и требую вернуть вклад, говорят ваш вклад на рассмотрении в финмониторинге. Какой еще финмониторинг??? Говорю вклад мой верните!Вернуть вклад отказываются при этом говорят, что он пролонгирован и на него начисляются проценты. Получается банк умышленно пролонгирует вклады под низкую ставку и всеми способами удерживает вклад. Я написал 2 обращения в банк через форму обратной связи, на эти обращения ни кто не отрегагировал. Сегодня 6-й день после визита в офис банка, со мной ни кто не связался, при неоднократных звонках в банк, с требованием вернуть вклад, получаю ОТКАЗ.
Придется писать в ЦБ и другие инстанции, т.к. банк нарушает условия договора и незаконно удерживает мои деньги.

Изменено: SapphireDreams- 15.04.2017 11:36 (Отмодерировано. )

Сказали «Спасибо»: 1

artem34.12

Сообщений: 3619Регистрация: 25.02.2014 Репутация: 269

с 30.08.2018

15.04.2017 10:05

Цитата
m36 пишет: Договор предоставил и заявление предоставил, сказали ждите пару дней, разблокируют, на мою просьбу вообще закрыть вклад и вернуть мои деньги, ответили, что вклад заблокирован и ничего сделать не могут.

Цитата
m36 пишет: Придется писать в ЦБ и другие инстанции, т.к. банк нарушает условия договора и незаконно удерживает мои деньги.

Для начала хотя бы в банк напишите претензию. Цб и другие инстанции с 100% вероятностью пришлют отпиской с предложением обратится в суд.
Все переговоры при подобных проблемах ведутся в письменном виде.
Вклад пополнялся с счета юр лица?
Блокировка на основании 115ФЗ?

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

15.04.2017 10:08

Цитата
dekab1 пишет: Блокировка на основании 115ФЗ?

Да уж как пить дать. Универсальное средство на все случаи жизни.

m36

Сообщений: 17Регистрация: 19.03.2009 Репутация: 1

15.04.2017 10:10

Да, вклад частично пополнялся со счета моего юр.лица (я генеральный директор и единственный учредитель). Был сделан возврат беспроцентного займа. Договор был предоставлен. В понедельник планирую писать претензию.

artem34.12

Сообщений: 3619Регистрация: 25.02.2014 Репутация: 269

с 30.08.2018

15.04.2017 10:12

Цитата
predator67 пишет: Да уж как пить дать. Универсальное средство на все случаи жизни X

Согласно 115 Фз, блокировка банком денежных средств не более 5 дней, дальше по решению суда и росфинмониторинга.

m36 Сообщений: 17Регистрация: 19.03.2009 Репутация: 1	#6 15.04.2017 10:13 Пополнение было в декабре 2016 и все это время нормально начислялись проценты на вклад, а как пришло время закрывать вклад, начались отказы и отговорки.
	0

m36 Сообщений: 17Регистрация: 19.03.2009 Репутация: 1	#7 15.04.2017 10:15 Я задавал вопрос, сколько будет рассматривать финмониторинг, сначала сказали, что пару дней, теперь говорят неизвестно, при том удерживают не только сумму пополнения, но и весь основной вклад.
	0

artem34.12

Сообщений: 3619Регистрация: 25.02.2014 Репутация: 269

с 30.08.2018

15.04.2017 10:19

Цитата
m36 пишет: Я задавал вопрос, сколько будет рассматривать финмониторинг, сначала сказали, что пару дней, теперь говорят неизвестно, при том удерживают не только сумму пополнения, но и весь основной вклад X

Скорее всего подозрение на обнал. Зачем было так подставляться?
Сказать на словах банк может, что угодно, слова к делу не пришьешь.
Не стоит путать финмониторинг банка и http://fedsfm.ru/.

m36

Сообщений: 17Регистрация: 19.03.2009 Репутация: 1

15.04.2017 10:26

Цитата
dekab1 пишет: Скорее всего подозрение на обнал. Зачем было так подставляться?

У меня есть договор займа, есть платежка по которой я давал займ своей компании. Все абсолютно законно. Действительно этот закон универсальное средство, чтоб не отдавать деньги.

Мимохожий

Сообщений: 3799Регистрация: 26.04.2016 Репутация: 105

#10

15.04.2017 10:57

Странно, что люди никак не могут усвоить правила игры.
Это также, как и с превышением АСВ и с дробильщиками было. Знали, что нельзя, но делали. А потом возмущались.
Так и тут - постарайтесь забыть об отношениях юрик-физик, кроме ЗП.
А уж если без этого не обойтись, то старайтесь делать это в одном банке. Причём подружившись с финмониторингом банка))))

У меня есть мнение по всем вопросам. Очень четкое мнение. Правда, иногда я с ним не согласен (с)

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#11

15.04.2017 11:11

Цитата
dekab1 пишет: Согласно 115 Фз, блокировка банком денежных средств не более 5 дней, дальше по решению суда и росфинмониторинга.

Угу. Судьям и банкам это расскажите. У меня у клиента Авангард держит деньги с июня того года. Обе инстанции проиграны. Хотя прямо в деле есть справка от Росфинмониторинга,что он не имеет претензий.
Да и вообще мне непонятно,где вы там про пять дней нарыли.

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#12

15.04.2017 11:12

Цитата
Мимохожий пишет: Причём подружившись с финмониторингом банка

А вот кто подружит с финмониторингом Центробанка,не подскажете?

Иммануил Хайдак

Сообщений: 2626Регистрация: 22.12.2016 Репутация: 422 Город: Тюмень

#13

15.04.2017 11:19

Цитата
m36 пишет: Да, вклад частично пополнялся со счета моего юр.лица

С этого и надо было начинать.
Зачем же людей пугать и заставлять вам сочувствовать задыхаясь от праведного гнева в сторону банка, когда вы упустили важнейшую деталь?

Деньги вам, конечно же, вернут. Помурыжат несколько дней и вернут.
Тем более перевели ваши деньги на открытый на ваше же имя вклад.
В ЦБ можно формально написать, но это не та организация, которая занимается надзором за банками,
они вам, за свои немереные зарплаты так и напишут, распечатают свою единую болванку:
"обращайтесь в суд".

Цитата
predator67 пишет: У меня у клиента Авангард держит деньги с июня того года. Обе инстанции проиграны. Хотя прямо в деле есть справка от Росфинмониторинга,что он не имеет претензий.

Здесь тоже не хватает какой-то важной детали, не так ли?
Через Авангард многие посылают безналом по цельному АСВ и я в том числе.
Не пугайте народ, расскажите, что и как у вашего клиента, что ему деньги Авангард не возвращает? smile:o

Мышь ли я дрожащая или кактус имею? )

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#14

15.04.2017 11:24

Цитата
Иммануил Хайдак пишет: что и как у вашего клиента, что ему деньги Авангард не возвращает?

А я и не пугаю. Клиент получил деньгу от юр. лица. Но беда в том,что Ава не желает ни отдавать деньги,при условии закрытия счета,ни переводить их в другой банк. Он желает,чтоб клиент их вернул туда,откуда они пришли. Юр. лицу.А оно скопытилось за это время. Да и не суть. Суть в том,что это-чистая отсебятина банка,мягко говоря,расширенное толкование 115ого ФЗ,и нарушение ст.35 Конституции РФ.

artem34.12

Сообщений: 3619Регистрация: 25.02.2014 Репутация: 269

с 30.08.2018

#15

15.04.2017 11:46

Цитата
predator67 пишет: Да и вообще мне непонятно,где вы там про пять дней нарыли X

115 Фз ст. 7 п. 10

Цитата

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#16

15.04.2017 11:53

Цитата
dekab1 пишет: физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.

Читайте все. А не только то,что удобно вам. Пункт 2.4 определяет такое физ лицо,как:

Цитата

Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

Объяснить? Это как Салману Радуеву,например,нужно получить зарплату (тот самый подпункт 3),а деньги заблокировали.

artem34.12

Сообщений: 3619Регистрация: 25.02.2014 Репутация: 269

с 30.08.2018

#17

15.04.2017 12:02

Речь шла о том, откуда взялась цифра - 5 дней. По физикам, согласен, права блокировать у банка нет. Справедливости ради, блокировку счетов у физиков, встречал только на словах (к примеру регламент Моба), после письменных претензии вклад разблокировали, заверив, что ни каких блокировок не было. Не иначе нам все приснилось.
А уж сказки операционистов, это вообще отдельная история.
По обналу все намного сложнее и не факт , что суд встанет на сторону клиента.
Согласен с постом выше

Цитата

Мимохожий пишет:
Странно, что люди никак не могут усвоить правила игры.Это также, как и с превышением АСВ и с дробильщиками было. Знали, что нельзя, но делали. А потом возмущались.Так и тут - постарайтесь забыть об отношениях юрик-физик, кроме ЗП.

Изменено: dekab1- 15.04.2017 12:09

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#18

15.04.2017 12:09

Цитата
dekab1 пишет: . По физикам, согласен, права блокировать у банка нет.

Еще как есть. Можно сколько угодно заниматься юридической софистикой,и говорить,что,мол,средства не заблокированы, а заблокирован лишь удаленный доступ. На деле это выглядит так,как я описал выше,на примере с Авангардом. Банк деньги не отдает,да еще и диктует клиенту,куда ему его же деньги отправить. smile:pardon:

artem34.12

Сообщений: 3619Регистрация: 25.02.2014 Репутация: 269

с 30.08.2018

#19

15.04.2017 12:11

Цитата
predator67 пишет: Еще как есть.

На основании каких положений закона?
Ссылку на решение суда, будьте добры.

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#20

15.04.2017 12:11

Цитата
dekab1 пишет: По обналу все намного сложнее

Я напоминаю,что за обнал есть статья УК. И пока в уголовном суде не доказано обратное, обнальщиком никто считаться не может.

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

#21

15.04.2017 12:17

Цитата
dekab1 пишет: На основании каких положений закона?

Дебил-судья обозвал желание клиента закрыть счет по ст.859 ГК РФ злоупотреблением правом. Правда,мне так никто и не объяснил, какой такой вред получит Авангард от желания клиента закрыть счет,и получить свои же (!!!) деньги. Напоминаю,что злоупотребление правом есть намерение причинить вред другому лицу.
Ссыль на решение

artem34.12

Сообщений: 3619Регистрация: 25.02.2014 Репутация: 269

с 30.08.2018

#22

15.04.2017 12:18

Цитата
predator67 пишет: Я напоминаю,что за обнал есть статья УК. И пока в уголовном суде не доказано обратное, обнальщиком никто считаться не может X

По факту, вашему клиенту был предложен вариант возврата денежных средств на счет отправителя. Кто ж виноват, что фирма - однодневка уже не существует?
Про возврат налом ни в одном законе РФ речи нет.
ТКС сейчас обнальщиков доит на 10% от суммы и сделать ни чего нельзя. Раз уж влетели, ищите варианты договорится с банком. smile:uncap:

Посмотрел решение суда, у вас речь о текущем счете. Мы вроде бы речь о вкладах вели?

Цитата

Как следует из представленной Банком выписки по счету Цаголова Б.Б. за период с 09 сентября 2015 года по 14 сентября 2016 года, на карточный счет Цаголова Б.Б. регулярно (до 3-х-4-х раз в месяц) от различных юридических лиц поступали денежные переводы с одним и тем же указанием в назначении платежа «для закупки строительных материалов/оборудования» в сумме до 100 000 руб., которые в этот же или на следующий день обналичивались Цаголовым Б.Б. путем получения наличных денежных средств в банкомате (л.д.60-62).

Изменено: dekab1- 15.04.2017 12:26

predator67 Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва	#23 15.04.2017 12:34 Это да. Затейник мой клиент тот еще.
	0

m36 Сообщений: 17Регистрация: 19.03.2009 Репутация: 1	#24 18.04.2017 23:43 Ну все, банк все вернул. Тему можно закрыть.
	0

hardtimer

Сообщений: 5387Регистрация: 10.08.2012 Репутация: 137

с 22.11.2017

Город: Санкт-Петербург

#25

19.04.2017 03:24

Цитата
dekab1 пишет: По факту, вашему клиенту был предложен вариант возврата денежных средств на счет отправителя. Кто ж виноват, что фирма - однодневка уже не существует? Про возврат налом ни в одном законе РФ речи нет.

вы шутите что-ли?
возврат средств клиента при закрытии счета осуществляется КЛИЕНТУ , т.е. вариант возврата на счет отправителя при закрытии счета в принципе противозаконен.

при чем способ возврата выбирается тоже клиентом. захочет нал - должны обеспечить в РАЗУМНЫЕ сроки. захочет безнал - БЕЗ комиссии должны отослать куда он скажет в течении 3-5 рабочих дней.

Сказали «Спасибо»: 1

Все продукты Банки.ру