Добрый день! я являюсь Ген. Директором ООО, расчетный счет открыт в банке Тинькофф. В пятницу 07.04.2017 в 12:00 мной было создано платежное поручение через Интернет-банк, денежные средства были списаны в 14:00. При этом в 17:52 в этот же день банк запросил документы по 115 ФЗ.
Окей, я не против, все документы в порядке. НО! В запросе было указано время предоставления документов - до 16:00 в понедельник 10.04.2017. То есть за 10 минут до конца рабочей недели приходит, по моему мнению, необоснованный запрос на документы. Предоставить ВСЕ документы я должен был уже в следующий рабочий день до 16:00. Сделать это не представлялось возможным, так как некоторые контракты находятся в работе, что-то не подписано, что-то контрагенты просто не успеют мне предоставить в столь короткий срок. Все имеющиеся у меня документы были предоставлены в день запроса, по поводу недостающих бумажек было сообщено менеджерам банка в личном кабинете Интернет-банка. Также просил увеличить срок на предоставление документов до 3-х дней, ссылаясь на Постановление Правительства РФ от 19 марта 2014 г. N 209 пункт 4 подпункты "а" и "б", в чем мне было отказано.
На следующий рабочий день, то есть в понедельник 10.04.2017, зайдя утром в личный кабинет, был очень удивлен следующей ситуацией. Денежный средства, отправленные мной по платежному поручению в пятницу 07.04.2017 еще до получения запроса на предоставление документов, вдруг были возвращены на мой расчетный счет по причине "Технические неполадки". В этот же день банк ограничил дистанционное банковское обслуживание, оставив мне возможность подавать платежные поручения через офис банка. Однако на вопрос менеджеру, по какому адресу находится офис для юридических лиц, сначала был получен ответ "У нас отдельных офисов нет", затем написали " В Москве", а также поинтересовались с какой целью я собираюсь подавать платежное поручение в офисе. Также от менеджера было получено сообщение: "Я думаю, наиболее оптимальным решением для Вас будет открыть счет в другом банке и перевести туда средства при закрытии договора, такая возможность будет предоставлена дистанционно." При этом размер комиссии при закрытии счета установили !!! 10% !!!, что вытекает в довольно крупную сумму 270 000 рублей, с которой я расставаться в пользу банка Тинькофф просто не готов, так как потеря такой суммы не позволит мне рассчитаться с контрагентами в полном объеме, что в итоге приведет к огромным убыткам моего бизнеса. Как то идти на встречу и решить проблему банк отказывается, адекватное объяснение причины отмены моего платежного поручения от 07.04.2017 я также не получил.
Таким образом, Тинькофф банк нарушает ГК РФ статья 845 где сказано:
- Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Также известно, что толковать нормы 115-ФЗ может только Росфинмониторинг, а не ЦБ!
115-ФЗ не обязывает клиентов банка предъявлять договора и др. документы банкирам, и я вправе отказаться от предоставления документов.
Письма ЦБ РФ, касающиеся норм толкования 115-ФЗ, носят рекомендательный характер, а не обязательный.
Банк осознанно вменяет мне 115-ФЗ, запрашивая документы и вынуждая закрыть счет с комиссией 10 %.
Помогите решить проблему. Может кто то уже сталкивался с таким грабительским отношением со стороны Тинькофф банка? Как закрыть счет без комиссии?
Окей, я не против, все документы в порядке. НО! В запросе было указано время предоставления документов - до 16:00 в понедельник 10.04.2017. То есть за 10 минут до конца рабочей недели приходит, по моему мнению, необоснованный запрос на документы. Предоставить ВСЕ документы я должен был уже в следующий рабочий день до 16:00. Сделать это не представлялось возможным, так как некоторые контракты находятся в работе, что-то не подписано, что-то контрагенты просто не успеют мне предоставить в столь короткий срок. Все имеющиеся у меня документы были предоставлены в день запроса, по поводу недостающих бумажек было сообщено менеджерам банка в личном кабинете Интернет-банка. Также просил увеличить срок на предоставление документов до 3-х дней, ссылаясь на Постановление Правительства РФ от 19 марта 2014 г. N 209 пункт 4 подпункты "а" и "б", в чем мне было отказано.
На следующий рабочий день, то есть в понедельник 10.04.2017, зайдя утром в личный кабинет, был очень удивлен следующей ситуацией. Денежный средства, отправленные мной по платежному поручению в пятницу 07.04.2017 еще до получения запроса на предоставление документов, вдруг были возвращены на мой расчетный счет по причине "Технические неполадки". В этот же день банк ограничил дистанционное банковское обслуживание, оставив мне возможность подавать платежные поручения через офис банка. Однако на вопрос менеджеру, по какому адресу находится офис для юридических лиц, сначала был получен ответ "У нас отдельных офисов нет", затем написали " В Москве", а также поинтересовались с какой целью я собираюсь подавать платежное поручение в офисе. Также от менеджера было получено сообщение: "Я думаю, наиболее оптимальным решением для Вас будет открыть счет в другом банке и перевести туда средства при закрытии договора, такая возможность будет предоставлена дистанционно." При этом размер комиссии при закрытии счета установили !!! 10% !!!, что вытекает в довольно крупную сумму 270 000 рублей, с которой я расставаться в пользу банка Тинькофф просто не готов, так как потеря такой суммы не позволит мне рассчитаться с контрагентами в полном объеме, что в итоге приведет к огромным убыткам моего бизнеса. Как то идти на встречу и решить проблему банк отказывается, адекватное объяснение причины отмены моего платежного поручения от 07.04.2017 я также не получил.
Таким образом, Тинькофф банк нарушает ГК РФ статья 845 где сказано:
- Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Также известно, что толковать нормы 115-ФЗ может только Росфинмониторинг, а не ЦБ!
115-ФЗ не обязывает клиентов банка предъявлять договора и др. документы банкирам, и я вправе отказаться от предоставления документов.
Письма ЦБ РФ, касающиеся норм толкования 115-ФЗ, носят рекомендательный характер, а не обязательный.
Банк осознанно вменяет мне 115-ФЗ, запрашивая документы и вынуждая закрыть счет с комиссией 10 %.
Помогите решить проблему. Может кто то уже сталкивался с таким грабительским отношением со стороны Тинькофф банка? Как закрыть счет без комиссии?
Изменено: - 17.04.2017 17:30 (дополнение к описанию конфликтной ситуации)
Автор, Вы в личку ПБ писали?
