Хочу описать ситуация, в которой могут попасть другие.
Я ИП и работаю на сервисном обслуживании морских судов, устанавливая и ремонтируя электронное оборудование.
Все большая часть морских судов не приходит в порт Санкт Петербург, работая через страны Балтии и Финляндии ( почему так происходит - это отдельная тема). По роду деятельности много работ исполняю в Таллине, Риге, Хельсинки, ремонтируя суда, естественно закупая оборудование заграницей с доставкой на судно. 17 лет работаю и впервые банк отказал мне в проведении валютной закупки, посчитав перевод денег рискованным, несмотря на то, что и контракт и инвойс был предоставлен. При этом в контракте и инвойсе прописана и компания у которой приобретаю оборудование и счет этой компании в этой стране. Какой то странный менеджер из финансового контроля прочитал название банка - Сведбанк и спрашивает, почему страна счета одна, а счет в Швеции. если банк называется Сведбанк, это не означает, что счет в Швеции. В результате объяснить причину отказа в переводе мне отказываются и вывалили мне запрос на предоставление порядка 90 документов по моей деятельности в 3 дня с отказом в проведение операции до предоставления документов.
Как результат, пароход уплыл, сделка сорвана и я имею бледный вид перед судовладельцем.
Конечно сейчас можно прикрыться несовершенным 115 законом и делать с предпринимателями, что хочешь, но предлагаю 100 раз подумать, прежде чем работать с Модуль банком. Последствия сорванной сделки намного неприятнее и плачевны для авторитета компании, чем выигрыш в каких то тарифах банка, которые как оказались не такие добрые. Только комиссий заплатил около 80 тыс банку за почти год скромной деятельности.
Я ИП и работаю на сервисном обслуживании морских судов, устанавливая и ремонтируя электронное оборудование.
Все большая часть морских судов не приходит в порт Санкт Петербург, работая через страны Балтии и Финляндии ( почему так происходит - это отдельная тема). По роду деятельности много работ исполняю в Таллине, Риге, Хельсинки, ремонтируя суда, естественно закупая оборудование заграницей с доставкой на судно. 17 лет работаю и впервые банк отказал мне в проведении валютной закупки, посчитав перевод денег рискованным, несмотря на то, что и контракт и инвойс был предоставлен. При этом в контракте и инвойсе прописана и компания у которой приобретаю оборудование и счет этой компании в этой стране. Какой то странный менеджер из финансового контроля прочитал название банка - Сведбанк и спрашивает, почему страна счета одна, а счет в Швеции. если банк называется Сведбанк, это не означает, что счет в Швеции. В результате объяснить причину отказа в переводе мне отказываются и вывалили мне запрос на предоставление порядка 90 документов по моей деятельности в 3 дня с отказом в проведение операции до предоставления документов.
Как результат, пароход уплыл, сделка сорвана и я имею бледный вид перед судовладельцем.
Конечно сейчас можно прикрыться несовершенным 115 законом и делать с предпринимателями, что хочешь, но предлагаю 100 раз подумать, прежде чем работать с Модуль банком. Последствия сорванной сделки намного неприятнее и плачевны для авторитета компании, чем выигрыш в каких то тарифах банка, которые как оказались не такие добрые. Только комиссий заплатил около 80 тыс банку за почти год скромной деятельности.