Все на самом деле настолько просто, на сколько и грустно.
Есть ИП на патенте. Расчетный счет в сбербанке.
ОКВЭД (реклама в интернет и сайты программы и тп)
ИП зарегистрирован в мае 2017 года.
С этого момента у ИП было 7 контрагентов. 7 договоров. Всего поступлений на 2+ млн.
ПО глупости/молодости поступившие средства выводились на дебетовую карту и:
Снимались наличными.
Переводились третьему лицу на карту сбера (Одному и тому же)
Все это делалось с целью поскорее вернуть долг по договороу займа между физ лицами (деньги, взятые на начало бизнеса "подьемные".)
Ну дальше уже поначитавшись тут историй, все пошло соответственно (как и должно было пойти, но как знать заранее если опыта нет). После последнего перевода денег - карта заблокирована по 115 фз. Пришел запрос на документы.
В принципе все 7 договоров с контрагентами в наличии. Акты счета тоже. Даже готовые сайты практически у всех в доступе. То есть так то с точки зрения законов - ничего не нарушалось. Доходы не получены преступным путем.
Расходы в свою очередь (не считая совокупности мелких переводов на карты знакомых до 100 000 за период) - только на возврат долга и снятие наличных. Расписки о передачи наличных займодавцу есть. Как и договор. Как и первая расписка о получении займа.
Документы все ИП передаст в СБ.
ВОпросы:
скорее всего сбер прекратит сотрудничество, да? Есть(были ли?) вообще случаи разблокировки и нормализации отношений?
Если все пойдет по худшему пути, какова вероятность больше не открыть нигде Р/С?
Получается стоит закрывать бизнес и все? На всю жизнь в ч/с у банков? Выпадает человек просто из жизни, за необдуманное рапоряжение собственными законными средствами?
ЧТо делать то тогда?
Есть ИП на патенте. Расчетный счет в сбербанке.
ОКВЭД (реклама в интернет и сайты программы и тп)
ИП зарегистрирован в мае 2017 года.
С этого момента у ИП было 7 контрагентов. 7 договоров. Всего поступлений на 2+ млн.
ПО глупости/молодости поступившие средства выводились на дебетовую карту и:
Снимались наличными.
Переводились третьему лицу на карту сбера (Одному и тому же)
Все это делалось с целью поскорее вернуть долг по договороу займа между физ лицами (деньги, взятые на начало бизнеса "подьемные".)
Ну дальше уже поначитавшись тут историй, все пошло соответственно (как и должно было пойти, но как знать заранее если опыта нет). После последнего перевода денег - карта заблокирована по 115 фз. Пришел запрос на документы.
В принципе все 7 договоров с контрагентами в наличии. Акты счета тоже. Даже готовые сайты практически у всех в доступе. То есть так то с точки зрения законов - ничего не нарушалось. Доходы не получены преступным путем.
Расходы в свою очередь (не считая совокупности мелких переводов на карты знакомых до 100 000 за период) - только на возврат долга и снятие наличных. Расписки о передачи наличных займодавцу есть. Как и договор. Как и первая расписка о получении займа.
Документы все ИП передаст в СБ.
ВОпросы:
скорее всего сбер прекратит сотрудничество, да? Есть(были ли?) вообще случаи разблокировки и нормализации отношений?
Если все пойдет по худшему пути, какова вероятность больше не открыть нигде Р/С?
Получается стоит закрывать бизнес и все? На всю жизнь в ч/с у банков? Выпадает человек просто из жизни, за необдуманное рапоряжение собственными законными средствами?
ЧТо делать то тогда?