Блокировка счета

Цитата
taxist1000000 пишет: Кто знает сколько времени банк может блокировать средства физ лица на счете, если физлицо откажется пред ъявлять запрошенные документы. Закон дает право банку затребовать документы, но закон не обязывает физлицо их банку предоставлять. Банк может заблокировать карту, а вот, что со счетом? Как долго банк без судебного решения может не отдавать деньги со счета?

Заблокировать могут не только карту (карта также привязана к определенному счету), но и любой другой счет. Могут заблокировать все счета. Как понимаю если откажитесь предъявлять документы сроки блокировки могут быть любые. Можете написать заявление на закрытие счетов - в этом случае банк должен в течении 7 дней перевести остаток ваших средств на ваш счет в другом банке. При этом с большой долей вероятности банк удержит комиссию за перевод.
Нет ясности обязан ли банк уведомлять своих клиентов о произведенной им блокировки. Как пример Росбанк - блокирует без уведомлений, направленные претензии как правило игнорирует

Вопрос больше теоритической плоскости. Берем, что деньги банк уже зачислил, выдавать налом отказывается, сумма для меня не критичная, могу подождать. Документы не хочу предоставлять из вредности, потому что не обязан по закону. Что в итоге банк может сделать с моими деньгами?

Цитата
taxist1000000 пишет: потому что не обязан по закону.

По закону обязан.

taxist1000000, вы серьёзно, не слышали о 115ФЗ?! Он даёт банкам неограниченные полномочия по отношению к клиентам. Да так размыто, что не подкопаешься.

Цитата
taxist1000000 пишет: А если я подаю заявление на закрытие счета и не имею счета в другом банке ( т.к. иметь не обязан ) мне их отдадут налом или откажутся закрыть счет?

Отдадут. Когда-нибудь, может быть. По решению суда. Или так и быть, добровольно, но удержав комиссию процентов 40-50, и пожизненно внеся вас в чёрный список спонсоров терроризма.

115ФЗ дает права банку, но он не возлагает обязанностей на меня. Я всего лишь потребитель банковской услуги и закон о Правах потребителя тоже дает мне много прав, в которых я могу быть ограничен лишь по решению суда. Видимо какой из этих законов круче знает только судья.
Банки и ЦБ в том числе, могут делать любые нормативные акты для своей деятельности, но дпя меня, как физлица обязательны лишь ФЗ.
Конкретно в 115ФЗ я не нашел фразы, что по запросу банка, я обязан что-либо предоставить банку, может есть другие законы?

Цитата
taxist1000000 пишет: Ст7 115ФЗ относится к юридическим лицам.

С чего вы это взяли? Она про кредитные организации: "Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом." Нигде не сказано, что под клиентом понимается только юридическое лицо. Более того, в п. 1 данной статьи в числе клиентов прямо упоминаются и физические лица.

Цитата
taxist1000000 пишет: А если я подаю заявление на закрытие счета и не имею счета в другом банке ( т.к. иметь не обязан ) мне их отдадут налом или откажутся закрыть счет? X

Ответы на ваши вопросы есть в статье 859 ГК:

Цитата
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. 3. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. 4. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Цитата
Def1985 пишет: Отдадут. Когда-нибудь, может быть. По решению суда. Или так и быть, добровольно, но удержав комиссию процентов 40-50, и пожизненно внеся вас в чёрный список спонсоров терроризма X

И комиссию скорее всего отдадут по решению суда, так как после расторжения договора никакие тарифы к бывшему клиенту применяться не должны, и банк обязан вернуть деньги по закону, а не в рамках договора.

Цитата
predator67 пишет: есть такая статья 10 ГК РФ. Злоупотребление правом в обход закона. По ней распрекрасно вы посылаетесь нафиг, вместе со всеми своими 859 ыми X

По логике ст. 10 ГК РФ все "распрекрасно" могут быть "посланы нафиг" вместе со всеми своими законами, в том числе и 115-ФЗ.
Всё зависит от обстоятельств дела, которые в данном случае не известны. Да и дела никакого ещё нет, как я понял.

Цитата
Def1985 пишет: вы серьёзно, не слышали о 115ФЗ?! Он даёт банкам неограниченные полномочия по отношению к клиентам. Да так размыто, что не подкопаешься.

Складывается впечатление что началась война между банками и населением. По этой статье уже пол миллиона пострадавших. При чем у 95% заблокировали просто по подозрению. Без всяких причин. Туда попали даже пенсионеры. Ну а террористы и наркоторговцы используют наличку

Цитата
москвич пишет: .Возможно за это он возьмет комиссию-для этого надо смотреть тарифы.

Ну, то есть, борьба с отмыванием борьбою, но если за деньги, то можно и отмывать. Ничего страшного.
Просто банк надо в долю взять.

Цитата
москвич пишет: отмывальщик наказан X

т.е. банк (коммерческая организация) фактически осуществляет применение ответственности, как суд, либо орган государственной власти?

Статья 50. Коммерческие и некоммерческие организации

1. Юридическими лицами могут быть организации, преследующие извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности (коммерческие организации) либо не имеющие извлечение прибыли в качестве такой цели и не распределяющие полученную прибыль между участниками (некоммерческие организации).

При чем больше он "наказывает", тем больше прибыль банка. Является клиент отмывальщиком или нет уже значения не имеет?

Причем нет ни процедуры привлечения к ответственности, ни порядка обжалования (как при привлечении к административной ответственности).

Обычно схема работает так.
Банк запрашивает документы и дает определенный срок.Если в срок документы не предоставлены то счет блокируется, клиент может вывести деньги в другой банк,при этом заплатил определенный процент от суммы на счете.
Этот процент и условия,при которых он взимается,обычно прописаны в тарифах или в условиях банковского обслуживания.Клиент должен заранее знать об этом.Потому не стоит удивляться комиссии.