Угроза блокировки счета в Альфа-Банк

Задайте вопрос тут http://www.cbr.ru/reception/

и тут http://www.fedsfm.ru/citizen/submit-request http://www.fedsfm.ru/citizen/order

Не дают никаких документов. Только от руки написанную фактуру. Это же рвнок, там практически ни у кого нет кассового аппарата. Но товар в моем сегменте - лучший

Кто на УСН 6%, тем не нужно объяснять вход товара и происхождения. Это я и пытался объяснить в банке. На рынке все работают по патенту. Там также не нужно объяснять происхождение товаров. Кстати, в банке мало кто знаком что такое патентная система

Я сюда и написал за советом, чтобы не доводить дело до этого. Я работаю не более 3-х месяцев. Не думал, что на такое нарвусь

Цитата
Nilsatis пишет: Я сюда и написал за советом, чтобы не доводить дело до этого. Я работаю не более 3-х месяцев. Не думал, что на такое нарвусь

Добро пожаловать в 2018 год и крайне свободную трактовку банками 115ФЗ

Цитата
Nilsatis пишет: У меня реально ступор - потому как первое время хотел делать оборот (Деньги-Товар), а теперь просто боюсь снимать. А переводить по б\н банально не куда. Если есть у кого-то совету , буду очень благодарен!!!

Открывайтесь быстрее в других банках. Пока в черный список не попали. По 115-фз вы обнальщик. А про УСН там ни слова нет

Цитата
colorprint пишет: Это не снимает обязанности по требованию покупателю выдавать товарный чек.

Я обратился с этим вопросом к моим поставщикам, они мне сказали, что готовы мне предоставить товарный чек и накладную, а также договор поставки. Но мне вчера менеджер из Альфа сказала, что товарные чеки не имеют никакого веса, их можно в любом месте нарисовать. На вопрос - "зачем тогда в принципе "товарные чеки" были выдуманы госуд-ом для обращения?" мне ответ не дали. Сказали, что я обязан проводить все в белую через б\н.
Я готов предоставить все договоры с моими клиентами и поставщиками.

Цитата
Struzhkin пишет: вы хотите сказать

Я хочу сказать только то,что сказал : с чеками шансов куда больше выиграть суд,чем без оных.

Я конечно извиняюсь, но... какая разница, как ИП расходует свои личные деньги (а доход ИП - это его личные средства)?

Nilsatis,
А зачем вообще надо было вам банку рассказывать о закупках, которые вы подтвердить не можете?
Вы с какой карты снимаете - с корпоративной или с карты физика? Имхо, надо было завести счет физлица и туда переводить доход (личные средства) и с него уже снимать и не в таком режиме "получил -> тут же снял". Поступайте как обычный физик - расплачивайтесь картой в супермаркетах (вы же должны на себя что-то тратить), иногда (нерегулярно) снимайте налом. Ну, а если работать в транзитном режиме "пришло-снял", то это логично вызовет подозрения, ибо неестественно для поведения среднестатистического физика. Физик лишние деньги скорее на депозиты будет класть. Если будет снимать налом, то изредка, причем или мелкие суммы, или наоборот большие (на покупку автомобиля например). Ну, а если сто тыщ пришло и тут же обналичено, и так каждый день, то неудивительно, что банковская программа среагировала.

Еще обратите внимание на контрагентов, которые вам безналом платят. Банковская программа ведь наверняка не только ИП-эшника самого по себе анализирует, а в совокупности всех контрагентов.

Цитата
Server пишет: Вообще, Альфа - молодец. Заранее предупредил, а не тупо заблокировал до выяснения. Цените и учитесь делать бизнес по-белому...

Да действительно. Сбер бы вас никогда не предупредил

Цитата
Nilsatis пишет: ))))))) Да на самом деле ситуация совсем не такая. Мой клиент обслуживается в Альфа банке и при переводе денег на мой р\с увидел что я как контрагент стою с красной пометкой. Он мне и сообщил, я позвонил в банк и просто к стене прижал своего менеджера, заставил сказать. Потом вся эта история и вылезла. Так что все разговоры, что Альфа - Молодцы.....спорно

А я уж думал в Альфу из сбера перейти

Цитата
Mashiro-sama пишет: - откуда продавцы сами свои товары берут)

Это Садовод то? Из Китая контрабандой. И "документы" там соответствующие. Знаю ,потому что у самого знакомые так кожу завозят. Только автобусы причаливают не в Садоводе, а в ТЦ "Москва", что в Люблино. Причем, иногда такие автобусы ловят, и все конфискуют. Чистый убыток. Но знакомые говорят, все равно выходит куда дешевле, чем всякий раз растаможивать.