Добрый день!
Сложилась такая ситуация, что по зарплатному проекту ВТБ не могу уже почти полгода получить свою зарплату. Мне не дают доступ к деньгам на мастер-счёте, не выдали и уничтожили карту на моё имя. Ситуация в следующем.
Паспорт, на который по какой-то причине в банке был выпущен мастер-счёт, давно утерян. Мне подтвердли менеджер кредитного проекта ВТБ, операторы в отделении ВТБ и мой hr, что это ошибка банка, что со стороны моего работодателя данные были переданы верные. Таким образом, имея актуальный паспорт гражданина этой страны, я не могу получить свои деньги, от меня требуют проставить отметку о ранее выданных паспортах.
В данной ситуации банк готов выдать мои средства чуть ли не любому, кто обратится в банк с моим утерянным паспортом, но мне, реальному владельцу средств, их не получить. Такой случай на нашем зарплатном проекте не первый, я готов обращаться в надзорные инстанции, так как считаю что проблема не моя. Отметку о ранее выданных паспортах я вносить не собираюсь, пока мне не обоснуют необходимость этого действия и пока я не смогу подтвердить законнность и корректность действий сотрудников банка по этой проблеме.
Дважды через их поддержку я составлял обращения, на оба я получил ответ с просрочкой, по сути, обычную отписку, в которой нет прямого ответа на мой вопрос и только фраза о том, что всё в рамках закона.
Прошу помочь мне с решением этой ситуации, так как по ряду причин поехать и проставить отметки в ФМС региона в котором получал паспорт я не могу, да ине хочу. Когда я получал свой последний паспорт в ФМС и мне не проставили отметки, сотрудница ФМС сказала, что эта информация мне никогда не понадобится.
К тому же я сам проходил инструктаж по этому ФЗ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по работе, и понимаю, что оформление счёта и карты на утерянные документы а также отказ в обслуживании при предъявлении действующего паспорта - это косяк банка, нарушение ФЗ и существующих регламентов. По этой причине требуется сверка с базой паспортов МВД. Таким образом, я вижу ситуацию так:
Банк нарушил "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (ред. от 20.07.2016) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962) при оформлении моего счёта в банке в рамках зарплатного проекта.
Мой работодатель предоставил банку актуальные данные моего паспорта, а я предоставил действующий паспорт гражданина РФ при визите в банк, то есть со своей стороны я выполнил все требования для того чтобы использовать карту счёт и собственные средства.
В свою очередь при оформлении моего счёта не исполнил пункт 2-2 вышепомянутого ФЗ:
При идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации), кредитная организация использует информацию из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в том числе:
(в ред. Указания Банка России от 20.07.2016 N 4079-у)
...и так далее
Информация о том, что мой паспорт был утерян, является общедоступной, таким образом, банк нарушил пункты 2.1 и 2.2 "Положения об идентификации..." дважды,
Во-первых, при выпуске карты и счёта на этот УТЕРЯННЫЙ и НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНЫЙ паспорт что является нарушением правил иденитифкации, ошибка не была исправлена и на протяжении нескольких месяцев мой работодатель отправляет деньги на счёт который привязан к не существующему документу либо к документу который находится в руках мошенников, случайных лиц, возможно, террористов.
Во-вторых, при моём визите в банк и при предъявлении паспорта гражданина РФ мне отказали в обслуживании, признав, что это ошибка банка. Таким образом, сотрудники отказываются принимать действующий паспорт гражданина РФ как действующее удостоверение личности.
Прошу Вас указать на то, что я не прав или помочь обратиться со своей проблемой по нужному каналу.
Сложилась такая ситуация, что по зарплатному проекту ВТБ не могу уже почти полгода получить свою зарплату. Мне не дают доступ к деньгам на мастер-счёте, не выдали и уничтожили карту на моё имя. Ситуация в следующем.
Паспорт, на который по какой-то причине в банке был выпущен мастер-счёт, давно утерян. Мне подтвердли менеджер кредитного проекта ВТБ, операторы в отделении ВТБ и мой hr, что это ошибка банка, что со стороны моего работодателя данные были переданы верные. Таким образом, имея актуальный паспорт гражданина этой страны, я не могу получить свои деньги, от меня требуют проставить отметку о ранее выданных паспортах.
В данной ситуации банк готов выдать мои средства чуть ли не любому, кто обратится в банк с моим утерянным паспортом, но мне, реальному владельцу средств, их не получить. Такой случай на нашем зарплатном проекте не первый, я готов обращаться в надзорные инстанции, так как считаю что проблема не моя. Отметку о ранее выданных паспортах я вносить не собираюсь, пока мне не обоснуют необходимость этого действия и пока я не смогу подтвердить законнность и корректность действий сотрудников банка по этой проблеме.
Дважды через их поддержку я составлял обращения, на оба я получил ответ с просрочкой, по сути, обычную отписку, в которой нет прямого ответа на мой вопрос и только фраза о том, что всё в рамках закона.
Прошу помочь мне с решением этой ситуации, так как по ряду причин поехать и проставить отметки в ФМС региона в котором получал паспорт я не могу, да ине хочу. Когда я получал свой последний паспорт в ФМС и мне не проставили отметки, сотрудница ФМС сказала, что эта информация мне никогда не понадобится.
К тому же я сам проходил инструктаж по этому ФЗ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по работе, и понимаю, что оформление счёта и карты на утерянные документы а также отказ в обслуживании при предъявлении действующего паспорта - это косяк банка, нарушение ФЗ и существующих регламентов. По этой причине требуется сверка с базой паспортов МВД. Таким образом, я вижу ситуацию так:
Банк нарушил "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (ред. от 20.07.2016) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962) при оформлении моего счёта в банке в рамках зарплатного проекта.
Мой работодатель предоставил банку актуальные данные моего паспорта, а я предоставил действующий паспорт гражданина РФ при визите в банк, то есть со своей стороны я выполнил все требования для того чтобы использовать карту счёт и собственные средства.
В свою очередь при оформлении моего счёта не исполнил пункт 2-2 вышепомянутого ФЗ:
При идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации), кредитная организация использует информацию из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в том числе:
(в ред. Указания Банка России от 20.07.2016 N 4079-у)
...и так далее
Информация о том, что мой паспорт был утерян, является общедоступной, таким образом, банк нарушил пункты 2.1 и 2.2 "Положения об идентификации..." дважды,
Во-первых, при выпуске карты и счёта на этот УТЕРЯННЫЙ и НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНЫЙ паспорт что является нарушением правил иденитифкации, ошибка не была исправлена и на протяжении нескольких месяцев мой работодатель отправляет деньги на счёт который привязан к не существующему документу либо к документу который находится в руках мошенников, случайных лиц, возможно, террористов.
Во-вторых, при моём визите в банк и при предъявлении паспорта гражданина РФ мне отказали в обслуживании, признав, что это ошибка банка. Таким образом, сотрудники отказываются принимать действующий паспорт гражданина РФ как действующее удостоверение личности.
Прошу Вас указать на то, что я не прав или помочь обратиться со своей проблемой по нужному каналу.
Отметка обязательна.