Банк Траст требует лично явиться в отделение для предоставления документов по 115ФЗ

Цитата
Андрей1982 пишет: Законно ли требование Банка лично передавать документы?

Он же с вас требует выписку по счету. Это вообще банковская тайна.

Цитата
Андрей1982 пишет: Законно ли требование Банка лично передавать документы?

Цитата
Андрей1982 пишет: По 115ФЗ не бывает никаких тайн!

Бывает, представьте себе. И ни один суд не признает требования выписки по счету от стороннего банка законной. Любое другое подтверждение дохода-пожалуйста.
А вот требование банка лично посетить отделение-вполне законно. Только так вас можно идентифицировать. И опять вопрос в банковской тайне.

О какая тема у меня в январе в Трасте закончился вклад расходный Максимум плюсов, в связи с чем все деньги были сняты. Но остался аналогичный у жены. Все таки 7.8% на расходном неплохо по текущим временам..Однако отделения все в Татарстане позакрывали.
В начале февраля я межбанком из Хоума закинул на свой текущий в Траст 360 т.р., и перевел внутрибанком жене на ее вклад.
Дело в том, что у жены нет возможности самой отправить безнал, а напрямую от меня к ней не стал посылать чтобы избежать всплеска паранойи у Траста. Ибо уже было раз, оплатил за дочь путевку со своего счета, в назначении платежа указал что за дочь (ФИО) так потом изза этого тоже в отделение таскали, заставляли кучу бумаг подписывать про выгодоприобретателей и прочую хрень. Так что попытался подстраховаться. Но не помогло..
Через неделю с утра раздался звонок, где не очень вежливая дама потребовала от меня предоставить обьяснения откуда я взял эти деньги, с предоставлением выписки со счета Хоума за последние полгода. И принести это все надо в офис. На мое замечание, что офисов поблизости не осталось, она отключилась для совещания с кем-то, а вернувшись, сообщила что ближайший офис находится в городе Петрозаводск (всего то пара тысяч километров от меня) и они меня там ждут. На мое замечание что деньги я снял месяцем ранее со счета в самом Трасте, никакой реакции не было. Так как денег у меня в Трасте уже не было, а в Петрозаводск мне не хотелось, я предложил даме прислать мне письменно запрос что они хотят, и я письменно отвечу.
Дама с злобой сказала - ах, не хотите ничего обьяснять, ну ладно и бросила трубку
Через пару недель я обнаружил, что вход в ИБ неработает. При попытке восстановить по номеру карту написало. что карта недействительна. Никаких СМС не было. Ну вот такие они. Жду теперь когда на днях вклад у жены закончится и заберем оттуда все..(Кстати уже звонили сегодня, интересовались куда деньги перекладывать будем. Мы сказали - заберем от вас все сразу, ибо неохота по Петрозаводскам кататься).. Слишком параноидальный банк, уж при смерти, а все гадит. Раньше терпели все их закидоны, и требования в офис бежать чуть что, когда офис под боком был, а сейчас уже неохота деньгами рисковать, тем более и вкладов нормальных уже нет.

Цитата
Андрей1982 пишет: Было бы законно, тогда банк не пошел бы напопятную

Да все законно, просто голову включили после жалобы и рассмотрели предметно Ваш случай. Если ситуация действительно такая, как Вы описываете, мне вообще не понятна причина блокировки (разовый перевод ФЛ 100 т.р. на свой счет из другого банка) никоим боком не относится к подозрительным/транзитным операциям. А перечислили бы Вы их какому либо левому контрагенту - никуда бы Вы не делись с подводной лодки и везли бы оригиналы документов (ну есть правда еще Почта России). А так идентифицировать Вас на основе адреса e-mail и подтвердить подлинность документов по их сканам банки еще не умеют.

Цитата
Андрей1982 пишет: Изначально, я им предлагал этот вариант - тоже отказывали!

есть еще вариант через нотариуса..там два варианта, равные по юридической силе, он также по почте россии может отправить, письмо свое приложит, что личность удостоверена и пр. А может в эл.виде им отправить, то есть все документы переводит в электронный вариант и отправляет со своей электронной подписью.. как то так.

Лучше сходите, но знайте, что ФЗ 115 - это один из немногих инструментов, с помощью которого российски банки остаются на плаву.