Сбербанк отказывается выдавать деньги со счета в связи с отсутствием регистрации

Такие суммы подлежат обязательному контролю по 115 ому ФЗ. И чего Сбер напишет? " Выдано со счета БОМЖу"?

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
X
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:
(в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

В течении трех месяцев после снятия с рег.учета обязаны выдавать, указывая последний адрес регистрации.

Цитата
Sergey7 пишет: Там есть про адрес пребывания или места жительства

Гугл в помощь. Гляньте, как закон трактует понятие " место жительства".

Цитата
Sergey7 пишет: "или"

Если вы намекаете на понятие " место пребывания", то это тоже регистрация. Только временная.

Цитата
GWGW пишет: человек без регистрации в РФ теряет право распоряжаться деньгами?

Человек, даже с регистрацией теряет право распоряжаться деньгами. Был бы повод. Читайте тему про блокировку счетов по 115 ому. Я тут не при делах, поскольку законы не пишу, и не принимаю.
И права качать в суде человек не сможет. По той же причине, по какой создана тема. Нет регистрации.
Место жительства/пребывания придется как то подтверждать, а подтверждать то и нечем.

Цитата
predator67 пишет: Они же где то живут. Пусть и не в России.

Но регистрации-то у них нет.

LightWave, Не слушайте вы этого predator67.
Делюсь личным опытом: 5 лет открывал вклады, в самых разных банках, пополнял, частично снимал, закрывал досрочно и по сроку. При этом у меня в паспорте штамп "снят с рег. учета".
Никакой временной регистрации по месту пребывания у меня нет.
Никаких отказов не было. В некоторых банках просили написать заявление в свободной форме с текстом "настоящим сообщаю что проживаю по такому то адресу" Все!

Цитата
blackwood пишет: Это откуда взято? Мне выдавали спокойно и в течение нескольких лет. Суммы в несколько АСВ X

Консультировалась в СБ и др. Была у меня такая ситуация. Это связано с тем, что банки не работают с бомжами, и если счет открыт до того, то средства обязаны выдать, в СБ и вроде МКБ, если не ошибаюсь,
ответили, что срок три месяца без регистрации, основан на приказе УФМС, если он больше, то на усмотрение банка.
Если эти условия упразднили, я только рада, т.к. подобная ситуация может повториться.

Цитата
SagC пишет: звоните на горячую линию

меня продержали на горячей линии Сбербанка 40 минут, переключали по экспертам разного ранга, но в итоге признались что такой информации на горячей линии нет...
Так что, к сожалению горячие линии чаще всего не о чём...

В принципе predator67 прав.
Сумма - наличка 2мл руб, это гораздо больше чем 600тыс руб, т.е. операция подлежит обязательному контролю по п1. ч.1 ст.6 ФЗ-115.
При открытии счета клиент должен быть идентифицирован, т.е. должна быть регистрация по месту постоянного или временного проживания (приложение №1 к Положению 499-п).
В соответствии с ч.5 ст.7 ФЗ-115 - Кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим документов и сведений, необходимых для его идентификации.
В ч.5.4 указывается, что при проведении идентификации клиента, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, и получать от клиента, документы, удостоверяющие личность.
В соответствии с п.1.6 Положения 499-п - Кредитная организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиентов, в сроки, установленные ФЗ-115.
При обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, должно быть завершено до ее проведения.

Поэтому формально банк может отказать в выдаче денежных средств до проведения обновления сведений о клиенте.
Может ли банк после этого отказать клиенту, если он снят с регистрационного учета?
Отсутствие регистрационного учета является административным правонарушением.
Однако на гражданско-правовые отношения не влияет.
Право на размещение вкладов имеет любой гражданин РФ, тем более что на момент открытия вклада регистрация у гражданина была. Гражданский кодекс не имеет ограничений в выдаче вклада после его окончания в связи с отсутствием регистрации.
И вообще, основанием выдачи вклада является предъявление паспорта клиента, установление сотрудником банка действительности пасопрта, соответствие его реквизитов -сведениям в АБС банка и договоре вклада. Изменение регистрации или её отсутствие -не является законным основанием для банка для отказа в выдаче вклада.

Цитата
LightWave пишет: меня продержали на горячей линии Сбербанка 40 минут, переключали по экспертам разного ранга, но в итоге признались что такой информации на горячей линии нет... Так что, к сожалению горячие линии чаще всего не о чём...

Никогда таких проблем не испытывал. Наверное потому, что принципиально не пользуюсь сбером.