Блокировка счета и клиент-банка в банке Открытие

Def1985, ))) Не финансируем, не отмываем, честно октябрятское!
Проблема вся в том, что данный спец. счет мы открыли в рамках заключенного госконтракта, именно в открытии. Другой счет нам не поможет…
Мы даже не понимаем, что вызвало вопросы банка, мы даже поработать со счетом не успели!

Junior_Kas, Добрый день. Уточните, пожалуйста, в личном сообщении наименование организации и ИНН. Выясним обстоятельства произошедшего.

Хотел внести кое-какие уточнения, у нас заблокирован не спецсчет, а обычный расчетный.
Прошу прощения за дезинформацию.

Цитата
sergeiw пишет: Junior_Kas , много "воды" налили в сообщении, а информации мало. Какие именно документы запросил банк после блокировки? На момент блокировки на счете были денежные средства от контрагента? Заблокирован вход в банк-клиент или проведение операций в нем? X X X

sergeiw, Вы правы.
1) Официальное требование мы так и не увидели…
На эл. почту направили:
1 список: Информация о наличии счетов в других баках, сведения о суммах перечисления налогов, за посланий отчетный период и копии налоговых деклораций.
2 список: все по госконтракту, счета, акты и прочее.
Стоит отметить, что счет в Открытии мы открыли, в рамках заключенного госконтракта, это было одно из условий.
3 список: цитата «Необходимо подтвердить расчеты с ООО "****", наличие вагонов, документы на арендуемые вагоны, расчеты с РЖД, акты с ценами , номерами вагонов и тп»
Все документы мы направляли на следующий день, после получения списков
2) да момент блокировки денег на счету не было, они зачислялись после блакировки, приходила смс
3) Заблокирован и счет и клиент-банк.
Вчера принесли в банк платежный поручения о приводе д/с на наш другой счет банке (основание: перевод собственных средств для пополнения счета).
Как Вы думаете, пройдет?

Цитата
Junior_Kas пишет: Вчера принесли в банк платежный поручения о приводе д/с на наш другой счет банке (основание: перевод собственных средств для пополнения счета). Как Вы думаете, пройдет?

Конечно же нет.
Пунктом 10 ст.7 ФЗ-115 установлена обязанность по приостановлению операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с п.п.6 п.1 данной статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части 3 ст.8 ФЗ-115 вышеуказанные организации осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.
В соответствии с п. 3 ст.8 ФЗ-115 Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в п.10 ст.7 ФЗ-115, на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им в соответствии с п.10 ст.7 ФЗ-115, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.

Узнайте в банке какой код критерия подозрительной сделки Вам поставили

Цитата
sergeiw пишет: Узнайте в банке какой код критерия подозрительной сделки Вам поставили

Попробуем. Сейчас напишем в банк.

Junior_Kas, я вам ещё раз намекаю, что пора переходить от требований разблокировки счёта к требованию перевода остатка на другой ваш счёт, тем более что он у вас оказывается уже есть. Только не получите инфаркт от размера комиссии за такой перевод, если конечно его вообще позволят сделать.

Цитата
Def1985 пишет: что пора переходить от требований разблокировки счёта к требованию перевода остатка на другой ваш счёт, тем более что он у вас оказывается уже есть.

А с чего Вы решили, что блокировка, "замораживание" или приостановление операций позволит перевести денежные средства с "замороженного" счета на иной счет до снятия блокировки банком?

Цитата
sergeiw пишет: Ну и напишите о неправомерности блокировки банк-клиента, т.е. отдельного канала ДБО. У вас ведь отдельный договор на банк-клиент или нет?

У нас вообще нет договора о банковском обслуживании! У есть только соглашение о присоединению к договору заключенному между банком и заказчиком.

А вообще...
С 21 апреля 2018 действуют правила работы межведомственной комиссии при ЦБ. В комиссию можно пожаловаться, если обслуживающий банк не внял доводам компании и не разблокировал или не открыл счет.
С 30 марта 2018 механизм внесудебного урегулирования споров из-за отказа в обслуживании выглядит так:
- банк сообщает клиенту, по каким причинам не стал проводить операцию или открывать счет;
- клиент представляет в банк доказательства необоснованности решения;
- банк в течение 10 рабочих дней рассматривает доказательства и сообщает клиенту, устранены причины для отказа в обслуживании или нет;
- если банк продолжает настаивать на своем, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ.
Комиссия при ЦБ рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней и оно сразу вступит в силу. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет.

Какие документы компания направляет в комиссию
В комиссию подайте заявление с приложениями.
Направить документы можно двумя способами:
- в электронной форме через интернет-приемную ЦБ;
- по почте.

Если комиссия приняла жалобу к рассмотрению, банк получит запрос через личный кабинет на сайте ЦБ. Если сервис не будет работать, запрос направят на бумаге в тот же день, когда его разместят в личном кабинете.
Срок для ответа устанавливает комиссия, минимум три рабочих дня.

В ответе банк должен привести следующую информацию:
- основания, по которым он блокировал операцию или не стал открывать счет;
- дату, когда банк принял соответствующее решение;
- номер записи в электронном сообщении, которое он направил в Росфинмониторинг;
- дату, когда клиент представил в банк доказательства того, что нет оснований блокировать операцию или не открывать счет;
- причины, по которым банк счел недостаточными пояснения клиента и не стал пересматривать свое решение;
- дату, когда банк уведомил заявителя об отказе пересматривать решение, и сведения о получении клиентом этого уведомления, если они есть.

Рассмотрев обращение клиента и обоснование банка, комиссия может оставить решение банка в силе либо отменить его.
Решение комиссии окончательное, пересмотру оно не подлежит. Если компания снова обратится с той же жалобой в комиссию, обращение не рассмотрят.
Заявителю сообщение о решении комиссии направят в течение трех рабочих дней одним из двух способов:
- электронной почтой, если заявление поступило через интернет-приемную ЦБ;
- обычной почтой, если заявление поступило на бумаге.

Банку сообщение о решении комиссии направят в тот же срок через его личный кабинет на сайте ЦБ.
Если комиссия отменила решение банка, он обязан:
- проинформировать Росфинмониторинг, чтобы компанию исключили из черного списка подозрительных клиентов;
- в случае обращения компании провести спорную операцию или открыть счет.

Если комиссия оставила решение банка в силе, у компании остается возможность обжаловать его в суде.

Цитата
sergeiw пишет: А с чего Вы решили, что блокировка, "замораживание" или приостановление операций позволит перевести денежные средства с "замороженного" счета на иной счет до снятия блокировки банком?

А я такого и не говорил. Я имел ввиду, что шанс на перевод остатка для закрытия счёта выше, чем шанс полной разблокировки (который, имхо, равен нулю). И, похоже, я оказался прав:

Цитата
Junior_Kas пишет: Платежка которую мы вчера принесли прошла