Форум

Жалоба на Почта Банк

Хочу закрыть счет. Не могу забрать свои деньги

hakiev2013

Сообщений: 1Регистрация: 29.06.2018 Репутация: 0

29.06.2018 00:21

Жалоба на почта- банк!
Не могу забрать свои деньги!
7 мая 2018 года моя гражданская жена перевела мне 1650 000 р, которые получила из департамента градостроительства Красноярского края за снос дома и изъятия земли для государственных нужд.
23 мая мы приобрели квартиру и перевели 1100 000 р продавцу
И остаток средств не могу снять до сегодняшнего дня.
Обращался уже 7 раз в разные отделения банка
Присылали им все документы и заявления о происхождении этих денег, копии договора о перечислении за покупку жилья,
Отказ
Далее сказали, что если предоставить больше ничего не можете, то можете перевести в другой банк на свой счет с последующим закрытием счета в Почта- банке.
И тут началось хождение по мукам
Сначало оператор не указала назначение платежа
Пришел еще раз- отправили снова- Отказ- отсутствие подписи сотрудника банка
Снова пишу заявление- отказ- т.к надо было дописать всвязи с последующим закрытием счета
Снова пришел- отказ- некоректно указана сумма перевода

И это в трех разных отделениях- неквалифицированные сотрудники
Снова пришел написал еще раз= отказ- неверно указаны реквизиты счета получателя
Снова подал заявление- опять отказ предоставьте документы подтверждающие происхождение денег и переводов

Какие еще документы вам нужны? Все присылалось. Другого нет. И что теперь на горячей линии говорят, что мы этот вопрос не решаем.
А куда обращаться? НЕ дают ни номера телефонов, ни контакты.
Почему я не могу забрать свои деньги?

predator67

Сообщений: 25072Регистрация: 12.08.2011 Репутация: 614 Город: Москва

29.06.2018 01:36

Цитата
hakiev2013 пишет: А куда обращаться?

animegravitation

Сообщений: 7446Регистрация: 15.07.2014 Репутация: 318

с 18.04.2023

29.06.2018 02:12

Цитата
hakiev2013 пишет: Почему я не могу забрать свои деньги?

Потому что наши бредовые власти приняли 115ФЗ когда не следствие с служба безопасности банка начинает искать мошенников , при это не доказывая сам факт мошеничества

andrei400 Сообщений: 3838Регистрация: 01.08.2014 Репутация: 120	#4 29.06.2018 07:45 Офигеть. Как раз собирался закрыть карту почта банк, теперь точно пойду закрою.
	1

НиколАИч.

Сообщений: 8551Регистрация: 06.12.2014 Репутация: 2341

с 16.01.2024

Пули прилетают и улетают, а бронежил ...

29.06.2018 07:55

Цитата

predator67 пишет:

Цитата
hakiev2013пишет: А куда обращаться?

...... можно и в ЦБ заявление направить

'

Уровень преступности определяется не количеством преступлений и преступников, а способностью государства их выявлять и обезвреживать. (с)

sergeiw

Сообщений: 5597Регистрация: 17.01.2015 Репутация: 324

29.06.2018 08:32

Цитата
Обращался уже 7 раз в разные отделения банка

А не пробовали сходить с человеком который хоть минимум разбирается в финансах/бухгалтерии для правильного составления заявления и указания реквизитов перевода, проверки правильности составления заявления?
Банк записал Вас в "черный" список клиентов, поэтому вести диалог с банком нужно грамотно и проффесионально.

Цитата
можно и в ЦБ заявление направить

и получить ответ: ЦБ не вмешивается в оперативную деятельность банков, тем более в процедуры установленные внутренними правилами банка по ПОД/ФТ.

Изменено: sergeiw- 29.06.2018 08:34

Некоторые ответы по правовым вопросам в моём блоге

Сказали «Спасибо»: 1

НиколАИч.

Сообщений: 8551Регистрация: 06.12.2014 Репутация: 2341

с 16.01.2024

Пули прилетают и улетают, а бронежил ...

29.06.2018 09:48

Цитата

sergeiw пишет:

Цитата
можно и в ЦБ заявление направить

50 / 50

.....но как вариант !
ЦБ направит в ПочтиБанк запрос .........и там что то да сдвинется с места .....

smile:uncap:

Struzhkin

Сообщений: 16161Регистрация: 16.04.2017 Репутация: 804 Город: Москва

29.06.2018 10:19

Цитата
sergeiw пишет: Банк записал Вас в "черный" список клиентов, поэтому вести диалог с банком нужно грамотно и проффесионально.

может, банк должен набирать сотрудников - которые могут "грамотно и проффесионально" вести диалог с ЛЮБЫМИ клиентами, тем более с такими остатками?...
а не записывать в какой то свой "черный список" людей которые не так грамотны во всяких тонкостях?

Цитата
animegravitation пишет: Потому что наши бредовые власти приняли 115ФЗ когда не следствие с служба безопасности банка начинает искать мошенников , при это не доказывая сам факт мошеничества

угу, а в Почта банк видимо отправляются в ссылку тех - кто даже к работе почтальоном непригоден...

Может ли банкомат порвать купюры при внесении?
Проверяйте сумму до прикладывания карты!

sergeiw

Сообщений: 5597Регистрация: 17.01.2015 Репутация: 324

29.06.2018 10:49

Цитата
Рустам Васильевич пишет: 50 / 50 .....но как вариант ! ЦБ направит в ПочтиБанк запрос .........и там что то да сдвинется с места .....

Есть практика и наличие ответов ЦБ? И поболее глобальным проблемам ЦБ дает отписки и отправляет всех в ~~сад~~ СУД.
А уж если дело касается почитаемого ЦБ ФЗ-115, то вникать, разбираться, запрашивать банк ЦБ в 99% не будет.
Хотя 1% оставлю. Бывает, что обращение в ЦБ попадает к действительно разбирающемуся сотруднику, желающему дать грамотный ответ, и тогда может быть ЦБ хоть чуточку разъяснит нормы законодательства, не вмешиваясь в проблему.

Некоторые ответы по правовым вопросам в моём блоге

sergeiw

Сообщений: 5597Регистрация: 17.01.2015 Репутация: 324

#10

29.06.2018 10:59

Цитата

Struzhkin пишет:
может, банк должен набирать сотрудников - которые могут "грамотно и проффесионально" вести диалог с ЛЮБЫМИ клиентами, тем более с такими остатками?...
а не записывать в какой то свой "черный список" людей которые не так грамотны во всяких тонкостях?

В реалиях нынешней жизни и уровня финансовой грамотности населения, при походе в банк нужно брать с собой юриста и финансиста, что бы ознакомиться с УКБО на 100стр, прочитать Условия и Тарифы, вникнуть в положения договора и подписываемых заявок/заявлений, анкет и др.
А вот уровень проффесионализма, клиентоориентированности сотрудников остается невысок, в большинстве случаев проводится только первичный инструктаж и ознакомление сотрудников с должностной инструкцией, а изучение НПА ЦБ и иных внутренних документов банка происходит как самообразование.
Поэтому в банках так низок в основном уровень квалификации "маринок".
В большинстве случаев мне приходилось слышать ответ от них - "мне ближе должностная инструкция, а на НПА ЦБ и федеральные законы мне начхать".

Изменено: sergeiw- 29.06.2018 11:01

Некоторые ответы по правовым вопросам в моём блоге

iTheek

Сообщений: 1241Регистрация: 06.03.2011 Репутация: 176

#11

29.06.2018 12:01

Только в суд.
Позиция ЦБ уже известна - банк не вправе самостоятельно ограничивать клиента руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента. Банк запросил документы по ФЗ115 - вы предоставили. Требования ФЗ115 вами соблюдены - блокировка недопустима.

Цитата

Методические рекомендации

о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказаот проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента

№ 29 -МР от «10 » ноября 2017 г.

В соответствии с пунктом 133 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк России доводит до сведения кредитных организаций информацию о случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте И статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) е клиентом по основаниям, указанным в пункте 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - информация об отказах).

Указанная информация учитывается кредитными организациями при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ), а также при принятии в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Ранее в Информационном письме Банка России от 15.06.2017 № ИН-014-12/29 Банк России обращал внимание кредитных организаций на то, что информация об отказах не является в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Вместе с тем анализ информации об отказах, получаемой от Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также поступающих в Банк России обращений лиц, в отношении которых имели место случаи отказов на основании пунктов 52 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, свидетельствует о том, что ряд кредитных организаций принимает решения об отказе в проведении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее - решение об отказе), а также решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента.

Банк России акцентирует внимание на необходимости исключения случаев принятия решений об отказе или решений о расторжении договора банковского счета (вклада) на основании таких обстоятельств и рекомендует кредитным организациям следующее.

Обеспечить взаимодействие с клиентами в целях своевременного представления ими надлежащим образом оформленных документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ, в частности, путем оперативного доведения до их сведения информации о видах необходимых документов и сроках действия этих документов.
Принимать меры по своевременному обновлению сведений о клиенте (например, в случае истечения срока действия паспорта гражданина Российской Федерации при достижении таким клиентом возраста двадцати или сорока пяти лет), заблаговременно информировать клиента о приближающихся сроках окончания срока действия документа, удостоверяющего личность клиента.
При этом достижение клиентом соответствующего возраста, требующего замены документа, удостоверяющего личность, не является самостоятельным основанием для установления наличия риска ОД/ФТ клиента или его операций.

Принимать решение об отказе в проведении операции по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.
Анализировать признаки, указывающие на наличие риска ОД/ФТ в отношении конкретной операции, в комплексе; принимать решения об отказе при выявлении причин, создающих риск ОД/ФТ, в отношении конкретной операции клиента (например, вид осуществляемой клиентом деятельности не рекомендуется принимать во внимание как единственный фактор, влияющий на оценку риска клиента, без проведения комплексного анализа операций, совершаемых таким клиентом).
При выявлении кредитной организацией случая принятия ею решения об отказе по основаниям, не связанным с наличием риска ОД/ФТ клиента или его операций (например, в случае представления клиентом запрошенных кредитной организацией документов, отсутствие которых ранее послужило основанием для принятия ею решения об отказе), а также в случае исключения оснований для отнесения клиента к группе клиентов, имеющих высокую степень (уровень) риска ОД/ФТ, информировать об этом Росфинмониторинг путем направления соответствующего электронного сообщения (соответствующих электронных сообщений) об удалении ранее направленных в соответствии с пунктами 13 и 131 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведений (с указанием в таком сообщении (таких сообщениях) причин их удаления).
Проводить на постоянной основе анализ доводимой Банком России информации об отказах с целью выявления информации об удалении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями ранее направленных сведений, предусмотренных пунктами 5 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
В целях урегулирования возможных конфликтных ситуаций, связанных с принятием решений об отказе, а также решений о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентами по основаниям, предусмотренным пунктами 52 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, создать (определить) подразделение или определить должностное лицо (должностных лиц) кредитной организации, уполномоченное (уполномоченных) рассматривать соответствующие обращения клиентов и принимать решения по ним.
В случае принятия по результатам рассмотрения обращения клиента решения об удалении сведений, ранее направленных о нем в Росфинмониторинг, кредитной организации рекомендуется информировать об этом Росфинмониторинг путем направления соответствующего электронного сообщения (соответствующих электронных сообщений) об удалении ранее направленных в соответствии с пунктами 13 и 131 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведений (с указанием в таком сообщении (таких сообщениях) причин их удаления, например: «техническая ошибка», «снижение степени (уровня) риска клиента» или иных причин, в том числе предусмотренных пунктом 5 настоящих рекомендаций).

Дополнительно отмечаем, что Банком России в рамках осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями при проведении проверок по вопросу соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ, в том числе оценки эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ, особое внимание уделяется работе кредитных организаций с доводимой Банком России информацией об отказах. При наличии обращений клиентов кредитных организаций о необоснованном, по их мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счета (вклада) поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России, в том числе путем анализа запрашиваемых у кредитной организации документов, информации и пояснений, характеризующих соответствующую операцию и подтверждающих обоснованность принятого решения об отказе. По результатам указанного анализа Банком России также делается вывод об эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ соответствующей кредитной организации.

С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано.

Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Заместитель

Председателя Банка России X Д.Г. Скобелкин

regiser

Сообщений: 668Регистрация: 08.08.2011 Репутация: 30

#12

30.06.2018 23:22

Цитата

hakiev2013 пишет:
Жалоба на почта- банк!
Не могу забрать свои деньги!
7 мая 2018 года моя гражданская жена перевела мне 1650 000 р, которые получила из департамента градостроительства Красноярского края за снос дома и изъятия земли для государственных нужд.
23 мая мы приобрели квартиру и перевели 1100 000 р продавцу
И остаток средств не могу снять до сегодняшнего дня.
Обращался уже 7 раз в разные отделения банка
Присылали им все документы и заявления о происхождении этих денег, копии договора о перечислении за покупку жилья,
Отказ

Секретариат Финансового омбудсмена https://arb.ru/b2c/abuse/contacts/ Подать жалобу на банк

Написать жалобу своему депутату, а лучше всем от вашего региона. Выбрать в списке свой регион, нажать на фото, и на написать сообщение https://priemnaya.parliament.gov.ru/ru/find_deputy/

Создать петицию на https://www.change.org/ru о ------------------------

http://letters.kremlin.ru/letters/send Онлайн приемная президента. Подать жалобу

Forever Bank

Сообщений: 2930Регистрация: 12.09.2017 Репутация: 1102

с 04.07.2022

#13

30.06.2018 23:45

Цитата
hakiev2013 пишет: А куда обращаться?

Здравствуйте! Напишите этот же вопрос сюда:

http://www.banki.ru/services/question...id=9200797

Уровень сотрудников данного банка в отделениях пока оставляет желать лучшего!

P.S. Депутаты, петиции - это уже лишнее! smile:uncap:

Джентльмен объединяет мягкость манер с твердостью характера.

Все продукты Банки.ру