| Цитата |
|---|
Bald пишет:
Сбер столько же крысятничает |
И случаи есть? Сбер крупнейший банк, значит и случаев должно быть больше. Почему в обзор Банки.Ру не попал?
Нажиться на блокировке Предприниматели обвинили Тинькофф Банк в умышленной заморозке счетовПро Сбер есть случаи? Ссылки можно?
| Цитата |
|---|
Compaq пишет:
Иначе вопрос и разговор ни о чем. |
Разговор о том, что бороться нужно с отмыванием и терроризмом, а не за мзду
малую немалую отмывать и террористов обслуживать, что фактически делают банки, и особенно в этом преуспел ТБ.
Клиент либо нарушил, либо не нарушил.
Если клиент не нарушил, то это просто неприкрытый грабеж банком.
Если клиент нарушил (террорист и отмыватель) то не банк должен наказывать без суда и следствия, а государство. По постановлению суда и всё конфисковать можно.
А если банку вздумается, например, руку отрубать? Тоже можно без суда и следствия? Так почему можно штрафовать без суда, следствия и без предъявления доказательств даже самому обвиняемому-подозреваемому?
И причем штрафовать не в пользу государства, а в свою пользу!
И после этого штрафа деньги отдают, то есть фактически отмывают или, в случае с терроризмом, становятся соучастниками и покрывателями.
| Цитата |
|---|
truvor11 пишет:
когда банк говорит вам: согласно 115фз мы считаем, что вы террорист или обнальщик. Когда вы спрашиваете: на каком основании, почему? Вам отвечают: потому! Но за толику малую мы согласны закрыть глаза на возможное преступление. Даже если вы террорист. И отдадим вам деньги. За процент. Конечно, утрирую. Но суть такова. |
| Цитата |
|---|
@mike пишет:
Начнём с начала. На основании 115-ФЗ и кучи писем и разъяснений ЦБ и РФМ и копипастя аналогичный документ других банков, сабжевый банк создал Правила внутреннего контроля, которыми и руководствуются сотрудники ПОД/ФТ банка. Документ сей внутренний и круто засекреченный, но написано там примерно одно и то же у всех банков потому что все у всех тексты тырят. А написано там на случай выявления операций, подлежащих контролю, примерно следующее. Если операция проводится с участием лиц, включенных в список официальных террористов Росфинмониторинга (список РФМ, а не террористов РФМ - если что) или же резиденты территорий, на которых не применяется международная практика AML, то рубить сразу и бесповоротно. Если банку что-то непонятно (они ж люди, и поверьте - не понимают гораздо больше, чем мы бы могли о них подумать), то первым делом банк запрашивает у клиента пояснения по операции. Что, зачем и почему. В этот момент нелишне вспомнить, что есть письмо ЦБ с критериями. И там в том числе сказано, что если клиент игнорирует запрос, уходит от ответов - это плохой признак. А если идёт на контакт, всё поясняет и глумится над тупыми маринками это хорошо. |
