В результате действий сотрудников ПАО «Промсвязьбанка» (сотрудников службы безопасности, сотрудников службы техподдержки и сотрудников ДО «Кировское», по адресу: Санкт-Петербург, проспект Стачек, 19, телефон: 8 (800) 333-03-03, +7 (812) 336-71-36) со счета Общества пропали денежные средства - более 2 млн рублей было выведено со счета компании на счета физических лиц (с назначениями платежей: «оплата за транспортные услуги по договору …», «оплата за разработку административной панели по договору …», «выдача займа по договору …». При этом, данные платежи подпадали под признаки «необычной сделки», в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации и отмыванию денежных средств.
Названные платежи были проведены «Промсвязьбанком» «14» ноября 2018 года, в период между 14-00 и 16-00 часами при следующих обстоятельствах.
После смены генерального директора в Обществе, 06 ноября 2018 года, новый генеральный директор обратился в ДО «Кировское» ПАО «Промсвязьбанк» (город Санкт-Петербург, проспект Стачек, дом 19) для блокировки счета и оформления новых ключей «Банк-клиент».
От имени Банка с генеральным директором Общества общались следующие сотрудники Банка:
- главный менеджер по продажам и обслуживанию юридических лиц Калашев Аркадий Темурович;
- заместитель начальника операционного отдела Отделение «Кировское» Караулова Инна Николаевна;
- старший операционист Гайдидей Мария.
Несмотря на предоставленные генеральным директором документов о смене генерального директора (протокол собрания общества, лист-записи, выписка из ЕГРЮЛ), Калашев отказался блокировать расчетный счет объяснив это тем, что необходим определенный перечень документов, что это длительная процедура и заблокировать счет можно только после согласования с юристами.
Заблокировать операции по счету удалось только после разговора с управляющим отделения банка и звонка в службу безопасности ПАО «Промсвязьбанк».
08 ноября 2018 года, после проведения смены генерального директора Общества в банке, сотрудники Банка рекомендовали установить на компьютер приложение ПСБ-онлайн (PSB-online), для совершения платежей онлайн, во время установки программы банка PSB-online, антивирус предупреждал (вредоносная программа) и не давал установить ее, сотрудники техподдержки просили отключить антивирус. Рекомендации, установку и подключение приложения, и консультирование по его использованию осуществляли сотрудники службы техподдержки банка по номеру 8-800-333-22-02.
«09» ноября 2018 года, в офисе Банка (пр. Стачек, 19), на клиентском компьютере, с помощью техподдержки Банка (по номеру 8-800-333-22-02) генеральный директор Общества сформировал сертификат Общества для доступа и возможности совершать операции по расчетному счету. Данный сертификат, по настоянию сотрудника банка Карауловой Инны Николаевны, генеральным директором Общества был отправлен менеджеру Банка Гайдидей Марии на электронную почту.
Вечером «13» ноября 2018 года в 16:50:06 генеральному директору Общества позвонил сотрудник Банка (с номера (812) 331-66-06) и сообщил, что смена генерального директора проведена, внесены изменения в карточку подписей Общества в Банке и разрешено проводить операции по счету, в т.ч., с помощью системы Банк-клиент.
«14» ноября 2018 года, в период с 11 до 12 часов дня генеральный директор Общества заходил в систему Банк-клиент (приложение ПСБ-онлайн) и совершал операции по счету.
Примерно с 16 часов 14.11.2018 года, уже невозможно было зайти в систему Банк-клиент через приложение ПСБ-онлайн – оно не запускалось. Поняв, что не получается зайти в Банк-клиент генеральный директор позвонил в службу технической поддержки банка по телефону 8-800-333-22-02 и по их просьбам несколько раз переустанавливал приложение ПСБ-онлайн (разговор длился порядка 40 минут). Переустановка приложения и перезагрузка компьютера не помогла, зайти в Банк-клиент директору не удалось.
«15» ноября 2018 года, примерно в 10 часов утра генеральный директор снова безрезультатно попытался войти в банк-клиент приложение ПСБ-онлайн. После этого, связавшись со службой технической поддержки банка по телефону 8-800-333-22-02 генеральный директор снова уведомил о проблеме.
Консультант банка сообщил генеральному директору, что после трех установок приложения ПСБ-онлайн на компьютере, якобы возник системный сбой и предложил вызвать системного администратора для устранения сбоя. На вопрос о работе банк-клиента генеральному директору предложили поработать с расчетным счетом через сайт Банка – бизнес-партнер.
Когда генеральный директор Общества зашел на счет Общества по предложенному техподдержкой Банка способу, то обнаружил, что «14» ноября 2018 года, в период с примерно 14 часов до 16 часов, неустановленным лицом, по счету Общества были совершены несогласованные платежи физическим лицам (перечислены выше).
В соответствии с положениями договора банковского счета генеральный директор Общества дважды направлял с «Промсвязьбанк» претензии с требованием вернуть незаконно перечисленные «Промсвязьбанком» денежные средства, однако, обращения остаются без ответа.
Таким образом, при анализе действий сотрудников «Промсвязьбанка» - как сотрудников операционного зала, руководителей ДО «Кировское», сотрудников службы техподдержки, так и сотрудников безопасности, мы видим пренебрежение должностными обязанностями, некомпетентность (нежелание реагировать на просьбы клиента), халатность (требование о пересылке важных файлов по почте), вплоть до элементарной невежливости в общении с представителями Общества и при выполнении своих должностных обязанностей. В результате действий сотрудников, Общество понесло убытки в значительном размере.
Названные платежи были проведены «Промсвязьбанком» «14» ноября 2018 года, в период между 14-00 и 16-00 часами при следующих обстоятельствах.
После смены генерального директора в Обществе, 06 ноября 2018 года, новый генеральный директор обратился в ДО «Кировское» ПАО «Промсвязьбанк» (город Санкт-Петербург, проспект Стачек, дом 19) для блокировки счета и оформления новых ключей «Банк-клиент».
От имени Банка с генеральным директором Общества общались следующие сотрудники Банка:
- главный менеджер по продажам и обслуживанию юридических лиц Калашев Аркадий Темурович;
- заместитель начальника операционного отдела Отделение «Кировское» Караулова Инна Николаевна;
- старший операционист Гайдидей Мария.
Несмотря на предоставленные генеральным директором документов о смене генерального директора (протокол собрания общества, лист-записи, выписка из ЕГРЮЛ), Калашев отказался блокировать расчетный счет объяснив это тем, что необходим определенный перечень документов, что это длительная процедура и заблокировать счет можно только после согласования с юристами.
Заблокировать операции по счету удалось только после разговора с управляющим отделения банка и звонка в службу безопасности ПАО «Промсвязьбанк».
08 ноября 2018 года, после проведения смены генерального директора Общества в банке, сотрудники Банка рекомендовали установить на компьютер приложение ПСБ-онлайн (PSB-online), для совершения платежей онлайн, во время установки программы банка PSB-online, антивирус предупреждал (вредоносная программа) и не давал установить ее, сотрудники техподдержки просили отключить антивирус. Рекомендации, установку и подключение приложения, и консультирование по его использованию осуществляли сотрудники службы техподдержки банка по номеру 8-800-333-22-02.
«09» ноября 2018 года, в офисе Банка (пр. Стачек, 19), на клиентском компьютере, с помощью техподдержки Банка (по номеру 8-800-333-22-02) генеральный директор Общества сформировал сертификат Общества для доступа и возможности совершать операции по расчетному счету. Данный сертификат, по настоянию сотрудника банка Карауловой Инны Николаевны, генеральным директором Общества был отправлен менеджеру Банка Гайдидей Марии на электронную почту.
Вечером «13» ноября 2018 года в 16:50:06 генеральному директору Общества позвонил сотрудник Банка (с номера (812) 331-66-06) и сообщил, что смена генерального директора проведена, внесены изменения в карточку подписей Общества в Банке и разрешено проводить операции по счету, в т.ч., с помощью системы Банк-клиент.
«14» ноября 2018 года, в период с 11 до 12 часов дня генеральный директор Общества заходил в систему Банк-клиент (приложение ПСБ-онлайн) и совершал операции по счету.
Примерно с 16 часов 14.11.2018 года, уже невозможно было зайти в систему Банк-клиент через приложение ПСБ-онлайн – оно не запускалось. Поняв, что не получается зайти в Банк-клиент генеральный директор позвонил в службу технической поддержки банка по телефону 8-800-333-22-02 и по их просьбам несколько раз переустанавливал приложение ПСБ-онлайн (разговор длился порядка 40 минут). Переустановка приложения и перезагрузка компьютера не помогла, зайти в Банк-клиент директору не удалось.
«15» ноября 2018 года, примерно в 10 часов утра генеральный директор снова безрезультатно попытался войти в банк-клиент приложение ПСБ-онлайн. После этого, связавшись со службой технической поддержки банка по телефону 8-800-333-22-02 генеральный директор снова уведомил о проблеме.
Консультант банка сообщил генеральному директору, что после трех установок приложения ПСБ-онлайн на компьютере, якобы возник системный сбой и предложил вызвать системного администратора для устранения сбоя. На вопрос о работе банк-клиента генеральному директору предложили поработать с расчетным счетом через сайт Банка – бизнес-партнер.
Когда генеральный директор Общества зашел на счет Общества по предложенному техподдержкой Банка способу, то обнаружил, что «14» ноября 2018 года, в период с примерно 14 часов до 16 часов, неустановленным лицом, по счету Общества были совершены несогласованные платежи физическим лицам (перечислены выше).
В соответствии с положениями договора банковского счета генеральный директор Общества дважды направлял с «Промсвязьбанк» претензии с требованием вернуть незаконно перечисленные «Промсвязьбанком» денежные средства, однако, обращения остаются без ответа.
Таким образом, при анализе действий сотрудников «Промсвязьбанка» - как сотрудников операционного зала, руководителей ДО «Кировское», сотрудников службы техподдержки, так и сотрудников безопасности, мы видим пренебрежение должностными обязанностями, некомпетентность (нежелание реагировать на просьбы клиента), халатность (требование о пересылке важных файлов по почте), вплоть до элементарной невежливости в общении с представителями Общества и при выполнении своих должностных обязанностей. В результате действий сотрудников, Общество понесло убытки в значительном размере.
