Форум

Блокировка счета ИП без уведомления

ПАО "Сбербанк"

  • 1
07 августа 2018 года мне как Индивидуальному предпринимателю в ПАО «Сбербанк» был открыт договор банковского счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн».
15 февраля 2019 года ПАО «Сбербанк» банковский счет а также корпоративная бизнес карта без объяснения причин были заблокированы, тем самым, был ограничен мой доступ как Индивидуального предпринимателя к распоряжению денежными средствами, находящимися на расчетном счете.
Полагаю, что у ПАО «Сбербанк» не имелось ни одного предусмотренного законом основания для блокировки счета, указанные действия ПАО «Сбербанк» не соответствуют действующему законодательству и нарушают мои права как Индивидуального предпринимателя.
Прошу незамедлительно снять блокировку карты и счета, а также восстановить банковское обслуживание по договору и выдать заблокированные на карте денежные средства. Указать причины блокировки счета.
Изменено: V.Bukina- 21.02.2019 21:00 (Отредактировано название темы.)
 
Основание есть - подозрения банка. По нынешним нормам закона этого достаточно.
Счет не заблокирован, закрыт лишь дистанционный доступ к нему (карта это тоже средство дистанционного управления).
 
Никаких уведомлений банка о сомнительных операциях по счету мной получено не было
 
А банк разве должен уведомлять? В договоре этого наверняка не оговорено.
Предоставьте все документы по всем операциям, а дальше банк подумает считать их (или контрагентов по этим операциям) сомнительными или нет. Цинично, но логики тут вы не найдете - банку надо выполнять план перед ЦБ.
 
Арестов на счет не наложено, с ФНС все в порядке, решений суда нет, сегодня седьмой день блокировки, дополнительных документов , обосновывающих операции банк не требовал, причина до сих пор неизвестна.
Изменено: ipmatveevavv- 21.02.2019 22:37
 
За неделю даже не связывались со службой поддержки, чтобы получить перечень документов для предоставления? Само это не пройдет, и банк вас уведомлять не станет.
Вы просто попали под метлу автоматической системы финмониторинга. Причина может быть как в вашей деятельности (такси, строительство, продукты и пр.), так и в одном из ваших контрагентов.
Вероятность разблокировки доступа очень маллвероятна (банку дешевле от вас отказаться, чем оправдываться перед ЦБ), так что открывайте счет в другом банке.
 
Цитата
ipmatveevavv пишет:
дополнительных документов , обосновывающих операции банк не требовал, причина до сих пор неизвестна.



Смотрите в перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки, в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744 и опубликовано в «Вестнике Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20) и Письмо Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов”
 
Цитата
ipmatveevavv пишет:
Прошу незамедлительно снять блокировку карты и счета, а также восстановить банковское обслуживание по договору и выдать заблокированные на карте денежные средства. Указать причины блокировки счета.


smile:write_nr: smile:write_nr: smile:write_nr:
 
Цитата
ipmatveevavv пишет:
Прошу незамедлительно снять блокировку карты и счета, а также восстановить банковское обслуживание по договору и выдать заблокированные на карте денежные средства. Указать причины блокировки счета.

В этих ветках представителей Сбера не бывает, просить лучше тут: Народный рейтинг, Сбербанк.
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть