Банк арестовал средства по причине &quot;Мошенническая операция&quot;,

Сообщений: 4Регистрация: 28.02.2019 Репутация: 0

14.03.2019 12:22

Арест был наложен по причине того что отправитель средств написал заявление в отделение банка о мошенничестве (буд-то бы я вынудил его перечислить эти деньги).

Я предоставил службе безопасности банка все документы, которые подтверждают что операция не мошенническая, а была договоренность с отправителем.
СБ не может связаться с отправителем, так как после того как я предоставил документы и отправитель об этом узнал, он перестал выходить на связь с банком.

Ходил в полицию. Сказали приходить когда спишут деньги в пользу отправителя, а пока ведется расследование СБ банком просто ждать и предоставлять документы которые попросят.

Подскажите знающие люди, как долго банк может держать средства арестованными?

Изменено: seoptimizator- 14.03.2019 12:22

Golikov.VV

Сообщений: 10067Регистрация: 28.05.2016 Репутация: 1050

14.03.2019 12:41

Цитата
seoptimizator пишет: Арест был наложен по причине того что отправитель средств написал заявление в отделение банка о мошенничестве (буд-то бы я вынудил его перечислить эти деньги).

Банк не вправе проводить расследования о мошенничестве, это удел полиции. Ваши ДС на счете должны быть немедленно разблокированы, напишите требование об этом в банк.

iTheek

Сообщений: 1241Регистрация: 06.03.2011 Репутация: 176

14.03.2019 12:43

Цитата
seoptimizator пишет: Подскажите знающие люди, как долго банк может держать средства арестованными?

Если руководствоваться беспределом - то бессрочно.
Если по статье 858 ГК, то банк не вправе вас ограничивать, основываясь только утверждениями плательщика.
Если плательщик считает, что вы его принудили пусть обращается в полицию с заявлением против вас, а не в банк. Банк не должен подменять собой функционал судов, полиции и т.д.

Ломус

Сообщений: 6480Регистрация: 25.12.2015 Репутация: 46 Город: Самара

14.03.2019 12:49

Цитата

seoptimizator пишет:
СБ не может связаться с отправителем, так как после того как я предоставил документы и отправитель об этом узнал, он перестал выходить на связь с банком.

Ходил в полицию. Сказали приходить когда спишут деньги в пользу отправителя, а пока ведется расследование СБ банком просто ждать и предоставлять документы которые попросят.

Подскажите знающие люди, как долго банк может держать средства арестованными?

Пишите в банк досудебную претензию с требованием немедленно вернуть ваши деньги. Отказ будет хорошим поводом подать в суд и хорошенько их всгреть, т.к. никаких оснований для ареста нет. Даже если бы не предъявляли им никаких документов. Это не их дело, почему Вы получили свои деньги smile:uncap:

Мимохожий

Сообщений: 3799Регистрация: 26.04.2016 Репутация: 105

14.03.2019 12:53

Кстати, эта история отвечает на многочисленные темы, связанные общим возмущенным вопросом - Почему банк не арестовывает счет, если я заявил, что получатель мошенник.

У меня есть мнение по всем вопросам. Очень четкое мнение. Правда, иногда я с ним не согласен (с)

seoptimizator

Сообщений: 4Регистрация: 28.02.2019 Репутация: 0

14.03.2019 13:07

Дополню, что в этом же банке был открыт вклад и чтобы его разблокировать сотрудники попросили написать заявление что я не возражаю что мои деньги арестованны до окончания расследования.

Поможет ли в этом случаи досудебное ?

Avatar71 Сообщений: 1805Регистрация: 09.04.2007 Репутация: 101	#7 14.03.2019 13:37 Подобное заявление никаких юридических последствий не несет
	0

Мастодонт Сообщений: 2849Регистрация: 04.02.2017 Репутация: 246 Город: Москва	#8 14.03.2019 13:46 Что за банк?
	1

seoptimizator

Сообщений: 4Регистрация: 28.02.2019 Репутация: 0

14.03.2019 13:50

Цитата
Мастодонт пишет: Что за банк?

Альфабанк

Numero Uno

Сообщений: 683Регистрация: 05.11.2009 Репутация: 88 Город: Екатеринбург

#10

14.03.2019 15:44

Цитата
Мимохожий пишет: Кстати, эта история отвечает на многочисленные темы, связанные общим возмущенным вопросом - Почему банк не арестовывает счет, если я заявил, что получатель мошенник.

Так по факту-то арестовывают.

hdx1000

Сообщений: 9477Регистрация: 04.08.2016 Репутация: 515 Город: Санкт-Петербург

#11

14.03.2019 15:51

Цитата
Numero Uno пишет: Так по факту-то арестовывают.

На свой страх и риск. Ещё и подстраховываются:

Цитата
seoptimizator пишет: сотрудники попросили написать заявление что я не возражаю что мои деньги арестованны до окончания расследования.

seoptimizator

Сообщений: 4Регистрация: 28.02.2019 Репутация: 0

#12

01.04.2019 17:28

Уже прошло больше месяца как банк удерживает деньги на вкладе и на текущем счете.
Никаких комментариев от банка не поступает.

Оформили официальную претензию и передали через сотрудников отделения, уже больше 2 недель претензия игнорируется. Никаких ответов не поступает. На днях будем подавать в суд.

Банк арестовал средства по причине "Мошенническая операция"

Все продукты Банки.ру