Добрый день. Для начала коротко:
18 января 2019 года я продал биткоины физ.лицу (ФИО физ.лица не указываю). Получил на свою карту 215 тысяч рублей и отправил физ.лицу биткоины на её адрес. Примерно через неделю мою карту заблокировали и «изъяли» с неё 215 т.р. Нет, эту сумму не списали по решению суда и т.д. а просто её не стало на балансе. Карты, личный кабинет, всё работает, а 215 т.р. исчезли.
Казалось бы всё предельно понятно, возможно человек решил что-то купить, ну например партию айфонов и мошенники ей сказали оплатить в биткоинах. Меня как бы это не касается, я получив 215 т.р. перевёл ей (туда куда она сказала) биткоины. Человек поняв, что его там кинули, обратился в отделение Сбербанка сообщив о мошенничестве, чтобы вернуть свои средства. Казалось бы тут всё понятно и ничего в этой ситуации сделать нельзя.
Но! Нельзя исключать и второй вариант, что человек получив средства на свой биткоин-кошелек, решил ещё и рубли вернуть сообщив о «якобы» факте мошенничества.
Я сделал запрос в Сбербанк, и получил через пару недель ответ: «Мы провели расследование и не видим причин разблокировки средств. Предоставьте в банк документы касаемо этой операции, например договор купли-продажи.»
Теперь интереснее и подробнее. Мой ответ Сбербанку:
Простите, а как Вы провели расследование без участия одной из сторон? Меня даже никто ничего не спросил. И далее прояснил ситуацию:
(ФИО) 18 января 2019 года, со своей карты *0598 перевела средства на мою карту в счет оплаты за купленные биткоины в размере 0.85959987 BTC. Сделка происходила по взаимной договорённости при непосредственном участии (ФИО).
(ФИО) оформила заявку на покупку биткоинов на сервисе обмена, а я в свою очередь там же оформил заявку на продажу. Т.к. курс устраивал обе стороны, нам система выдала реквизиты друг друга. Она от системы получила реквизиты моей карты, а мне соответственно выдали номер кошелька биткоин, на который она хотела получить биткоины.
Далее (ФИО) перевела мне 215000р.
И вот тут самое важное:
Чтобы убедиться в том, что деньги не украдены и платеж сделал сам владелец карты, я совершил звонок на номер телефона, принадлежащий (ФИО) и привязанный к карте с которой я получил оплату.
В телефонном разговоре я попросил сверить сумму и реквизиты. Т.к. всё было подтверждено в телефонном разговоре, а так же тот факт, что телефон +79*** действительно привязан к карте с которой я получил средства, я получил 100% подтверждение сделки и перевел средства на кошелек, который она сообщила. Конечно же чтобы себя обезопасить, разговор был записан!
Сомнений, что покупка биткоинов происходила при непосредственном участии (ФИО) нет, т.к. при создании заявки она указала свою личную почту ***@inbox.ru и свой мобильный телефон который привязан к ней в системе Сбербанк онлайн.
—
Другими словами, (ФИО) полностью понимала, что происходит, получила все данные по сделке на свой e-mail. Это действительно её емаил, после своего расследования у нас есть эта информация и с большой долей вероятности этот же email и в Сбербанке фигурирует у этого клиента. Так же перед сделкой был совершен звонок, на привязанный к карте номер телефона. Есть запись разговора, в котором она подтверждает номер кошелька биткоин, сумму которую получит и т.д.
—
Да и на мошенника я совсем не похож, на карте спокойно лежали мои средства около 400 тысяч, 215 из которых «срезал» Сбербанк. Я больше чем уверен, что мошенники получив такую сумму, сразу ее выведут, а не будут ждать неделю.
—
Так же от себя добавлю, являюсь клиентом Сбербанка более 10 лет и последние 3-4 года клиентом «Премьер». Надеюсь им и останусь))))
18 января 2019 года я продал биткоины физ.лицу (ФИО физ.лица не указываю). Получил на свою карту 215 тысяч рублей и отправил физ.лицу биткоины на её адрес. Примерно через неделю мою карту заблокировали и «изъяли» с неё 215 т.р. Нет, эту сумму не списали по решению суда и т.д. а просто её не стало на балансе. Карты, личный кабинет, всё работает, а 215 т.р. исчезли.
Казалось бы всё предельно понятно, возможно человек решил что-то купить, ну например партию айфонов и мошенники ей сказали оплатить в биткоинах. Меня как бы это не касается, я получив 215 т.р. перевёл ей (туда куда она сказала) биткоины. Человек поняв, что его там кинули, обратился в отделение Сбербанка сообщив о мошенничестве, чтобы вернуть свои средства. Казалось бы тут всё понятно и ничего в этой ситуации сделать нельзя.
Но! Нельзя исключать и второй вариант, что человек получив средства на свой биткоин-кошелек, решил ещё и рубли вернуть сообщив о «якобы» факте мошенничества.
Я сделал запрос в Сбербанк, и получил через пару недель ответ: «Мы провели расследование и не видим причин разблокировки средств. Предоставьте в банк документы касаемо этой операции, например договор купли-продажи.»
Теперь интереснее и подробнее. Мой ответ Сбербанку:
Простите, а как Вы провели расследование без участия одной из сторон? Меня даже никто ничего не спросил. И далее прояснил ситуацию:
(ФИО) 18 января 2019 года, со своей карты *0598 перевела средства на мою карту в счет оплаты за купленные биткоины в размере 0.85959987 BTC. Сделка происходила по взаимной договорённости при непосредственном участии (ФИО).
(ФИО) оформила заявку на покупку биткоинов на сервисе обмена, а я в свою очередь там же оформил заявку на продажу. Т.к. курс устраивал обе стороны, нам система выдала реквизиты друг друга. Она от системы получила реквизиты моей карты, а мне соответственно выдали номер кошелька биткоин, на который она хотела получить биткоины.
Далее (ФИО) перевела мне 215000р.
И вот тут самое важное:
Чтобы убедиться в том, что деньги не украдены и платеж сделал сам владелец карты, я совершил звонок на номер телефона, принадлежащий (ФИО) и привязанный к карте с которой я получил оплату.
В телефонном разговоре я попросил сверить сумму и реквизиты. Т.к. всё было подтверждено в телефонном разговоре, а так же тот факт, что телефон +79*** действительно привязан к карте с которой я получил средства, я получил 100% подтверждение сделки и перевел средства на кошелек, который она сообщила. Конечно же чтобы себя обезопасить, разговор был записан!
Сомнений, что покупка биткоинов происходила при непосредственном участии (ФИО) нет, т.к. при создании заявки она указала свою личную почту ***@inbox.ru и свой мобильный телефон который привязан к ней в системе Сбербанк онлайн.
—
Другими словами, (ФИО) полностью понимала, что происходит, получила все данные по сделке на свой e-mail. Это действительно её емаил, после своего расследования у нас есть эта информация и с большой долей вероятности этот же email и в Сбербанке фигурирует у этого клиента. Так же перед сделкой был совершен звонок, на привязанный к карте номер телефона. Есть запись разговора, в котором она подтверждает номер кошелька биткоин, сумму которую получит и т.д.
—
Да и на мошенника я совсем не похож, на карте спокойно лежали мои средства около 400 тысяч, 215 из которых «срезал» Сбербанк. Я больше чем уверен, что мошенники получив такую сумму, сразу ее выведут, а не будут ждать неделю.
—
Так же от себя добавлю, являюсь клиентом Сбербанка более 10 лет и последние 3-4 года клиентом «Премьер». Надеюсь им и останусь))))
Изменено: - 01.04.2019 11:32
