Добрый вечер!
Очень рассчитываю на юридическую/содержательную консультацию от форумчан.
Моя бабушка, не имеющая опыта пользования банкоматами и онлайн-банком, стала жертвой жёстких мошенников, общая сумма ущерба — больше 500 тысяч рублей.
В общем, там долгая история, но суть в том, что она сама им перевела деньги с карты Сбера через банкоматы Росбанка и Тинькофф Банка 15 траншами (по 35, 75, 50 тысяч за транзакцию). Было, кажется, 4 принимающие карты, и переводы осуществлялись таким образом, что бралась круглая крупная сумма (например, 300 тысяч рублей), дробилась на несколько равных частей (4 по 75, например), а дальше переводилась частями. Соответственно, такие деньги на карте оказались путём перевода со вклада (это тоже перевёл клиент по инструкции мошенников). Мошенники сами ничего не делали, кроме просмотра состояния счёта — опять же, доступ дал клиент, подключив их телефон к Мобильному банку.
Вопрос такой. Окей, когда переводишь 35 тысяч один раз на чью-то карту через банкомат, банк не в курсе, зачем и куда, и если это мошенники, то вопрос не к банку. Но если таких операций 5? 35 тысяч, потом через минуту опять 35 тысяч, потом опять — не вызывает подозрений? А 10 подобных операций подряд? А 15? Не выглядит ли это настолько уже подозрительным, что банк ОБЯЗАН ПО ЗАКОНУ заблокировать операцию и проверить, дабы не попасть под предоставление небезопасной услуги согласно ФЗ ОЗПП? С учётом пожилого возраста и всех аспектов ситуации.
Потому что я думаю, имеет ли смысл тут судиться, или это заведомо проигрышное дело. У кого какие соображения?
И да — на случай, если кто будет писать, что клиент сам перевёл, дал согласие — я понимаю, что в этой части со стороны банка нарушений нет. Моя позиция в том, что в безопасность банковских услуг (согласно требованиям закона о защите прав потребителей) должна входить И ЗАЩИТА ОТ МОШЕННИЧЕСТВА (по мере возможностей, то есть банк не может во всех случаях это проверять, но если операции почти однозначно мошеннические, он обязан их заблокировать и спросить клиента, уверен ли он).
Очень рассчитываю на юридическую/содержательную консультацию от форумчан.
Моя бабушка, не имеющая опыта пользования банкоматами и онлайн-банком, стала жертвой жёстких мошенников, общая сумма ущерба — больше 500 тысяч рублей.
В общем, там долгая история, но суть в том, что она сама им перевела деньги с карты Сбера через банкоматы Росбанка и Тинькофф Банка 15 траншами (по 35, 75, 50 тысяч за транзакцию). Было, кажется, 4 принимающие карты, и переводы осуществлялись таким образом, что бралась круглая крупная сумма (например, 300 тысяч рублей), дробилась на несколько равных частей (4 по 75, например), а дальше переводилась частями. Соответственно, такие деньги на карте оказались путём перевода со вклада (это тоже перевёл клиент по инструкции мошенников). Мошенники сами ничего не делали, кроме просмотра состояния счёта — опять же, доступ дал клиент, подключив их телефон к Мобильному банку.
Вопрос такой. Окей, когда переводишь 35 тысяч один раз на чью-то карту через банкомат, банк не в курсе, зачем и куда, и если это мошенники, то вопрос не к банку. Но если таких операций 5? 35 тысяч, потом через минуту опять 35 тысяч, потом опять — не вызывает подозрений? А 10 подобных операций подряд? А 15? Не выглядит ли это настолько уже подозрительным, что банк ОБЯЗАН ПО ЗАКОНУ заблокировать операцию и проверить, дабы не попасть под предоставление небезопасной услуги согласно ФЗ ОЗПП? С учётом пожилого возраста и всех аспектов ситуации.
Потому что я думаю, имеет ли смысл тут судиться, или это заведомо проигрышное дело. У кого какие соображения?
И да — на случай, если кто будет писать, что клиент сам перевёл, дал согласие — я понимаю, что в этой части со стороны банка нарушений нет. Моя позиция в том, что в безопасность банковских услуг (согласно требованиям закона о защите прав потребителей) должна входить И ЗАЩИТА ОТ МОШЕННИЧЕСТВА (по мере возможностей, то есть банк не может во всех случаях это проверять, но если операции почти однозначно мошеннические, он обязан их заблокировать и спросить клиента, уверен ли он).
Изменено: - 02.04.2019 22:49
Не совсем понял как технически были выполнены переводы. СБ Сбера должна была "возбудиться" заблокировав счет карты, тем более использовались "сторонние банки", имхо. 115 ФЗ в помощь. Когда не надо/надо банки "прикрываются" этим Законом, а ЦБ их скрыто поддерживает, ссылаясь на разные нормативы.
А что? Неча спиртное продавать.