Коллеги, ситуация кратко: У меня счет в Росбанке, жена не является клиентом этого учреждения.
В один прекрасный день жена переводит мне свои деньги безналом (платежным поручением) из другого банка, эти деньги успешно зачисляются на мой счет. Далее эти денежные средства уходят на депозит.
Через полгода Росбанк на ровном месте блокирует мой счет, заявляет, что денежные средства жены признаны банком нелигитимными, а операции сомнительными и требует предоставить справку по форме 2НДФЛ и прочие документы. Но не мои, а жены!!!
Аргументы о том, что жена не является клиентом Росбанка, а следовательно никаких законных оснований собирать и обрабатывать её персональные данные, налоговую тайну и прочее и прочее у Росбанка не имеется – банком отметаются как несущественные. Росбанк считает, что я обязан принести любые документы моей жены, потому что она имела неосторожность перевести мне деньги безналом.
Кроме этого, выходит, что Росбанк, требуя у меня документы третьего лица, при условии, что это третье лицо не согласно (потому что не обязано) передавать в Росбанк какие либо свои документы, подстрекает меня на совершение преступления?
Вопрос о том, почему Росбанк проснулся только через полгода после совершения этих операций и «задним числом» решил, что операция сомнительная (хотя, зачисление и списание этих средств прошло без каких либо задержек) остаётся без ответа. Получается, Росбанк сам расписался в том, что нарушил 115 ФЗ?
Вопрос: Как считает уважаемое сообщество, обоснованны и законны ли требования банка «Росбанк» в части предоставления в банк справок 2НДФЛ и прочих документов моей жены, которая с данным банком не имеет никаких отношений?
В один прекрасный день жена переводит мне свои деньги безналом (платежным поручением) из другого банка, эти деньги успешно зачисляются на мой счет. Далее эти денежные средства уходят на депозит.
Через полгода Росбанк на ровном месте блокирует мой счет, заявляет, что денежные средства жены признаны банком нелигитимными, а операции сомнительными и требует предоставить справку по форме 2НДФЛ и прочие документы. Но не мои, а жены!!!
Аргументы о том, что жена не является клиентом Росбанка, а следовательно никаких законных оснований собирать и обрабатывать её персональные данные, налоговую тайну и прочее и прочее у Росбанка не имеется – банком отметаются как несущественные. Росбанк считает, что я обязан принести любые документы моей жены, потому что она имела неосторожность перевести мне деньги безналом.
Кроме этого, выходит, что Росбанк, требуя у меня документы третьего лица, при условии, что это третье лицо не согласно (потому что не обязано) передавать в Росбанк какие либо свои документы, подстрекает меня на совершение преступления?
Вопрос о том, почему Росбанк проснулся только через полгода после совершения этих операций и «задним числом» решил, что операция сомнительная (хотя, зачисление и списание этих средств прошло без каких либо задержек) остаётся без ответа. Получается, Росбанк сам расписался в том, что нарушил 115 ФЗ?
Вопрос: Как считает уважаемое сообщество, обоснованны и законны ли требования банка «Росбанк» в части предоставления в банк справок 2НДФЛ и прочих документов моей жены, которая с данным банком не имеет никаких отношений?
