Перевел деньги мошеннику

Цитата
k*******@gmail.com пишет: Так вот, как осуществить процедуру чарджбэк, если оплачивал счет картой Сбер МИР?

Это как-так?
Можете подробнее пояснить - каким образом на каком сервисе произведен перевод ДС?

Чарджбэк — это про карточные операции. А у вас межбанк.

Если ни ИНН, ни наименование получателя не совпадают с данными, на кого счёт, то в течение 5 рабочих дней возвращаются деньги. Но мошенник мог дать чужой ИНН, а у него своя фирма-однодневка с таким же названием. Тогда проверка по ИНН не пройдёт, но пройдёт по наименованию получателя, и деньги зачислятся. Насколько я понимаю.

Цитата
k*******@gmail.com пишет: т.е. не сверили р/с и ИНН.

Сверять/проверять реквизиты контрагента должен тот, кто отправляет/заполняет платежное поручение - Вы сами.

Чтож, выбор тут небольшой, а именно только полиция, т.к. для подачи заявления в суд не хватает установленного лица (есть только расчетный счет, но это конфиденциальная инфа, которая доступна только МВД, а все остальные данные - взяты с реальной организации).
Но что-то не верится, что полиция займется всерьез, хоть и суммы в 15к явно достаточно для уголовки.

Цитата
k*******@gmail.com пишет: В счете указан ИНН и КПП действующей организации, а вот сам номер счета оказался номером мошенника.

У расчетного счета организации всегда нумерация на 407. Если вы переводили на 40817, это счет физ. лица. Такие тонкости надо знать, если делаете переводы " вслепую".

Цитата
dnm пишет: Кстати а как вы определили что р/с принадлежит другой организации? Не той которая значится получателем? Организация может иметь сколько угодно счетов X

Открыл ИНН предоставленной организации, сверил по ОКВЭД, какой-либо торговли там не обнаружено...Если обманула реальная организация, которая при этом является действующей, то при оплате по счету-оферте вернуть деньги труда не составит. Я же попал именно на мошенника, т.к. никакие из предоставленных им контактных данных не доступны.
К тому же, как уже указали выше "

Цитата
predator67 пишет: У расчетного счета организации всегда нумерация на 407. Если вы переводили на 40817, это счет физ. лица. Такие тонкости надо знать, если делаете переводы " вслепую X

В любом случае письма отпишу всем: сначала юр.лицу, потом с этим письмом в полицию.

Цитата

dnm пишет: Во вторых, банк получателя сверяет ИНН, Название, и р/с. Если хоть один параметр не совпадает (даже одна буква или цифра), деньги уходят на невыясненные и если в течении 10 дней не пришло от плательщика уточнения реквизитов, то деньги возвращаются Плательщику. Если всё так как вы пишите: ИНН и Название одной организации, а счет - другой, то деньги 100% вернутся в течении 10 рабочих дней.

Почему это так? В обязанности банка не входит сверка ИНН (как уже выяснилось) ибо это вторичный признак для банка при перевода на р/с.
Посему денег я уже не увижу)
А по поводу полиции мое мнение таково - у меня есть счет с указанным р/с физ лица, соответственно полиции не составит труда получить всю инфу о человеке, но тут проблема вся в том, что в одном городе, а мошенник мб вообще на Марсе существует)

Тоже не очень понимаю, как по сборной солянке из реквизитов мог пройти платеж. У самого бух один раз в цифре ИНН получателя ошиблась, и деньги нам вернулись, чуть на штраф тогда не попали за несвоевременную оплату

Цитата
Golikov.VV пишет: А по картам Мир появился чарджбек? Где об этом почитать? X

У МИРа это называется "диспут", как на Али.
ПРАВИЛА ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «МИР». ПРИЛОЖЕНИЕ 6. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ ДИСПУТОВ

Цитата
dnm пишет: Подтверждение платежа, это подтверждение что деньги списались и поступили в банк в который вы отправили.

А банк меня предупредит если деньги все же были зачислены на счет получателя?

Цитата
dnm пишет: Если хотя бы одна буква или цифра в счёте, ИНН или наименовании не соответствуют получателю - деньги вернутся.

Я так и не понял почему вы это утверждаете). Вообще по этому поводу мнения разделились, как на форуме, так у банков с разной политикой и наше законодательство НЕ обязывает банки сверять все реквизиты. А вообще ВС РФ на стороне банков при зачислении ДС даже при несовпадении всех реквизитов.

Спасибо всем за советы. Подожду срок доставки, указанный в счете и пойду в полицию со всеми бумажками, если денег не дождусь.

Так что с вероятностью 99% ваши деньги зачислены мошеннику, уже сняты и потрачены...