Почему банки дискредитируют систему быстрых платежей?

Цитата
markelonni пишет: получил запрос от колхозников на предоставлении выписок по всем переводам СБП me2me

Вы клиент Россельхозбанка? По каким каналам получили этот запрос? В отделении? Возможно мошенники так собирают информацию.

Цитата
Andreano пишет: По каким каналам получили этот запрос?

Позвонила маринка сообщила, чтобы подъехал в отделение за запросом, попросил выслать на электронную почту. В интернет банке переводы заблокированы (в т.ч. СБП).

Цитата
markelonni пишет: Недавно получил запрос от колхозников на предоставлении выписок по всем переводам СБП me2me из других кредитных организаций (около 10 банков) с целью идентификации клиента.

Банк подозревает что испльзуете счет для коммерческой деятельности, а это другие тарифы. Если убедится, что все переводы ваши самому себе или от близких родственников то все разблокирует...

Цитата
markelonni пишет: Переводы СБП ведь идентифицированы, номер телефона отправителя и получателя один и тот же - какие могут быть вопросы, тем более предоставил справки о наличии счета? Справку 2-НДФЛ за 2 года предоставил, вопросов о происхождении денежных средств нет. Не понимает только экономический смысл переводов СБП и ТРЕБУЕТ выписку по счетам из 10 кредитных организаций.

Там не только телефон, а и вся прочая информация есть (ФИО отправителя/получателя, номера счетов, банк отправителя). Но похоже финмон РСХБ заподозрил в вас транзитчика

Цитата
Golikov.VV пишет: Банк подозревает что испльзуете счет для коммерческой деятельности, а это другие тарифы. Если убедится, что все переводы ваши самому себе или от близких родственников то все разблокирует...

Так человек сам себе переводы отправляет) тут не может идти речь о коммерческой деятельности.

А почему Вы не предоставите им заверенные выписки из этих 10 банков, которые они просят?

И если можно, ещё пару вопросов)
1. Суммы переводов были большие? Или возбудились просто на количество переводов из разных банков?
2. И в чем, действительно, для Вас был экономический смысл этих операций?Зачем Вы делали эти переводы?)))

Так это...115-ФЗ требует. Это обязанность банка - отслеживать сомнительные операции) и один из их критериев - это отсутствие экономического смысла)

Цитата
markelonni пишет: Не понимает только экономический смысл переводов СБП и ТРЕБУЕТ выписку по счетам из 10 кредитных организаций.

Допустим, перевели из Альфы в РСХБ 100к. Зачем? Пополнили вклад, погасили долг по кредитке, пополнили дебетовку для будущих покупок. Потом пополнили из другого банка и тоже раскидали по продуктам РСХБ. Почему из другого? Потому что безкомиссионный лимит СБП у Альфы, как и многих других банков 100к. Через месяц сняли 50к с вклада РСХБ (расходно-пополняемого) и отправили в Тинькофф на дебетовую карту, т.к. там выпала категория Супермаркеты + подняли процент на остаток по карте...

У вас были подобные операции и их можно описать текстом выше плюс-минус? Или просто пополняли РСХБ из 10 других банков и/или отправляли в другие 10 банков, но не пользовались продуктами РСХБ на соизмеримые переводам суммами?

Цитата
Antilopik пишет: А почему Вы не предоставите им заверенные выписки из этих 10 банков, которые они просят? И если можно, ещё пару вопросов) 1. Суммы переводов были большие? Или возбудились просто на количество переводов из разных банков? 2. И в чем, действительно, для Вас был экономический смысл этих операций?Зачем Вы делали эти переводы?)))

Не все банки предоставляют выписку через интернет банк, а топать по банкам в выходной день ради дурости сотрудников нет желания, но кажется придётся...

Суммы переводов были менее 15000, количество - да бывало собирал остатки с разных банков, чтобы совершить одну покупку с карты колхоза, вот и экономический смысл и кешбек по своей карте получить.

Цитата
markelonni пишет: Позвонила маринка сообщила, чтобы подъехал в отделение за запросом, попросил выслать на электронную почту. В интернет банке переводы заблокированы (в т.ч. СБП).

А вы хотя бы по почте получили требование, какая точная формулировка?

Как вариант в каком-то из банков неактуальные данные, если уж действительно занимаетесь в промышленных масштабах "кроиловом" кэшбеков (которое, как известно всегда ведет к "попадалову").

Цитата
uGNot пишет: А вы хотя бы по почте получили требование, какая точная формулировка? Как вариант в каком-то из банков неактуальные данные, если уж действительно занимаетесь в промышленных масштабах "кроиловом" кэшбеков (которое, как известно всегда ведет к "попадалову").

Точную формулировку напишу позже, нет под рукой запроса, а насчёт второго вашего утверждения, не думаю, что вы правы, я не гипер, просто всегда, как и многие пользователи этого сайта, пытаюсь совершать покупки с максимальной выгодой.

Блокировка от Россельхозбанка могла бы быть исключением, но учитывая запрос документов от ВТБ - это уже, скорее, правило. Автор, вы что-то делаете не так.

Цитата
A.S.T. пишет: ВТБ - это уже, скорее, правило. Автор, вы что-то делаете не так.

Сейчас ВТБ пополняю только наликом, вопросов нет, кстати пополнения несколько раз наликом ( по 100к) карты колхоза ни как не заинтересовали финмон РСХБ, а 6-7 приходов за месяц СБП платежами менее 15к копец крышку сорвало.
Написал в ЦБ - подожду ответ.