Райфайзенбанк снял 20% комиссии и добавил в черный список

Цитата
ip.shelenberg пишет: при переводе с меня сняли комисси 20%

Основание?

Нужно было не соглашаться и подавать в суд.

Цитата
Ridsen пишет: Нужно было не соглашаться и подавать в суд.

Суд дела долгое, и я не юрист, хотите доверенность напишу на Вас, всё что отсудете забирайте себе

Цитата
kisych пишет: И всё же хорошо было бы разобраться, почему банковский робот посчитал вас рискованным клиентом.

Цитата
kisych пишет: Ну, у вас то главная проблема не в деньгах, а в черном списке. Поэтому без суда скорей всего оттуда не вылезти. И всё же хорошо было бы разобраться, почему банковский робот посчитал вас рискованным клиентом.

И мне интересно, мне банк написал что это не связано со 115-ФЗ и документы не запрашивал, и обороты не большие за 2 месяца 500т

Цитата
ip.shelenberg пишет: Написали что так в договоре написано

Обжалуйте в суде. Я тему создал с решением в Обзоре судебной практики верховного суда

Почитать можно ТУТ Но Обзор касается только 115 го закона. А по вашим словам, Райфф отрицает его применение к вам.

А какая у вас деятельность? За что получали деньги на счет?

А в банке вы выяснять не пытались эти вопросы? Письменное обращение подавали? Банк вам ответил что либо?

Цитата
Свободомыслящий Анархист пишет: А в банке вы выяснять не пытались эти вопросы? Письменное обращение подавали? Банк вам ответил что либо?

Нет не пыталась, я думала, что если блокировка не связаная со 115-фз, и банк хочет расторгнуть договор по своим надуманым причинам, то и комиссии в 20% не будит и я легко открою счет в другом банке. Сегодня переписывалась в чате на сайте банка, спросила по чему банк не запросил пояснения и документы, мне ответили, что банк принял решения не запрашивать документы.

Цитата
ip.shelenberg пишет: За грузовые перевозки, у меня две газели, оборот в месяц 300т где то

Этот вид деятельности находится на особом контроле. Если не ошибаюсь, он включен центробанком в список подозрительных признаков. Поэтому любое неосторожное движение приводит к блокировке.

Что указано в комментарии к переводу ваших средств в другой банк? Нет ли там пометки (по 115-ФЗ)?

Смотрите, решение о вашем выдворении скорей всего принял робот и вручную никто ничего не рассматривал и рассматривать не будет. Даже если бы запросили документы, то с большой долей вероятности их бы никто не рассматривал. Так как дорого это - проводить вручную детальный анализ каждого мелкого предпринимателя. Я много просмотрел судебных решений по этому поводу, и пришел к выводу, что банки начинают реально рассматривать документы, деятельность клиента и причины срабатывания робота только после того, как к ним прилетит иск от клиента...

У вас машины в собственности? Стоят на балансе? В бухгалтерии учтены? Работники официально устроены? Зарплата белая? Налом или безналом? Сможете доказать реальность грузоперевозок? Если да, то в суд надо идти.

Цитата
ip.shelenberg пишет: работать начала с апреля

С этого года ВСЕ движения по новым счетам в течение трех месяцев проходят через финмониторинг.

Цитата
ip.shelenberg пишет: зп не кому не платила ещё, официально в штат не оформляла

Банк видит, что одна девушка без работников получила доход от грузоперевозок 500 тысяч. Со стороны банка для одного человека, только начавшего бизнес такой доход вероятно не выглядит естественным.

Каким образом деньги тратили? Если обналичивали, то пазл складывается.

Цитата
ip.shelenberg пишет: реальность перевозок доказать могу, есть транспортные накладные, договоры, заявки на перевозку.

Как вы докажете, что сами в одиночку все грузы перевозили? Ведь с точки зрения банка и налоговиков гражданский муж - это наемный работник.

Цитата
kisych пишет: Как вы докажете, что сами в одиночку все грузы перевозили? Ведь с точки зрения банка и налоговиков гражданский муж - это наемный работник.

Так апрель месяц, отчет в налоговую в июле сдается за сотрудников, а то что я один месяц не заплатила налоги с зп, ну бывает, тем более банк не интересовался этим. Когда кто-то только открывает бизнес он не сразу официально штат формирует, есть испытательные сроки и тп