Уже писали на эту тему, но видимо нужно еще раз, чтобы как-то повлияло на тех, кто работает в отделе финансового мониторинга Тинькофф.
Почему такое название темы? Да потому, что это реально банк для крахоборов, которые находятся на дне из всех возможных финансовых положений. У вас не будет проблем в этом банке, только в том случае, если вы живете на зарплату, тратите деньги на продукты и на у вас скорее всего не хватает. Как только ваш доход перевалит за 300 т.р., начнется ваша вторая реальность под названием "вечерами я готовлю подтверждающие документы для банка".
Я, уже наверное бывший, клиент Тинькофф банка, а именно имел открытый счет и пользовался им как физ. лицо. В тоже время, мой отец также пользовался своим счетом в Тинькофф, но с января 2022 года у него кинули обеспечительную меру на счет, в связи с чем он не мог получать свою пенсию, так как она приходила как раз туда. С самого банка, а именно с чата в Тинькофф, ему порекомендовали найти какое-то доверительное лицо, которое даст ему доступ с своему счету и он будет получать пенсию туда. Ну естественно этим лицом стал я, как его сын. Мы без всяких заморочек, также через чат перевили получение его пенсии на мой счет.
Я сначала даже удивился, типа такой банк и так безстрашно дает возможность обойти клиентам блокировку.
Кстати для тех, кто до сих пор считает, что Тинькофф из тех банков, на чьи счета .ФССП не накладывает аресты, не радуйтесь рано. Как только вы выберетесь из долговой ямы и начнете нормально зарабатывать, ваш счет в Тинькофф банке превратится новым местом работы для вашего бухгалтера, который будет подтверждать каждую операцию и каждый рубль вашего дохода с нее.
Ну так далее, такое счастье для моего отца и для меня в том числе длилось не долго. Так как по мимо пенсии, он оформил еще и свою зарплату на мой счет по аналогии. Речь не идет о боснословных суммах. Пенсия 30 т.р. и ЗП 50 т.р., итого 80 т.р. в месяц дополнительных денег на мой счет, только за которые глупо отчитываться, так как видно кто их отправляет (УПФР и ООО) и для кого они предназначены. Более того, деньги приходили не просто на мой счет, а на мой счет с доверительным для него управлением и на выпущенную на его имя от меня карту.
По мимо его дохода, на карту падал и мой, с января месяца по разному, но примерно 300 - 400 т.р. в месяц, а июнь выдавался хорошим месяцем и упало на карту примерно 500 - 600 т.р., из которых 30 т.р. пенсия отца.
Несколько дней назад мой отец ждал свою ЗП, но так и не дождался, как и я не дождался справедливого отношения к себе. Работадатель отправил ему деньги, но на счет они не зачислились и мне в чате Тинькофф написали сообщение максимально халатного содержания:
У меня потом была переписка с банком, где я начал с
но меня успокоили спустя два дня (а я в Тинькофф типа имел статус премиум, где заверяли, что у меня персональный менеджер, который 24/7 ждет моего вопроса и на низком старте решать любые мое проблемы, вплоть до личного консьержа) и сказали, что нужны документы только по отправлениям от Ойл-Пром, а там за три месяца на секундоку, только ЗП отца, по два раза в месяц, аванс и основная часть.
Короче, взяли мы с его работы трудовой договор, приказ о назначении его на должность, загрузил я это все в банк, пройдя 7 кругов ада получая эти документы...
В итоге решение:
Я сначала не понял, что это на самом деле хитрое решение банка и передо мной не нарушить условия договора обслуживания и прикрыть свою 5-ю точку не беря ответственность, начал уточнять
На что мне ответили:
Нормально? Вы типа пользуйтесь, но только лимит по всем операциям 0
Я всегда знал, что эти проверки, как по мне, с истребованием документов, проводят вообще плевать они хотели на своих клиентов, но когда тут реально с моей стороны нет никаких нарушений - идеальный клиент банка если есть, то это я. Вообще противник налички, все в банк, все операции по счету...
Там я еще долго конечно раскачивал и пытался отстоять свои права в чате, но в итоге без результата. Посмотрим, что на это скажет нам ЦБ, но я готов идти до конца.
Вывод могу тоже сделать цитатой
Если эта тема кому-то интересна или может вы думаете с каким банком работать, зайдите и почитайте эти статьи, они в открытом доступе, будете сразу иметь понимание, что Тинькофф - банк для тех, у кого проблемы по ФССП и они оттуда выкарабкиваться не собираются.
P/S пунктов УКБО 4, 5, 7.3.9 вообще не существует в их условия. Ну видимо сто старой редакции автоответом дают таким как я и дропам левых ООО.
Почему такое название темы? Да потому, что это реально банк для крахоборов, которые находятся на дне из всех возможных финансовых положений. У вас не будет проблем в этом банке, только в том случае, если вы живете на зарплату, тратите деньги на продукты и на у вас скорее всего не хватает. Как только ваш доход перевалит за 300 т.р., начнется ваша вторая реальность под названием "вечерами я готовлю подтверждающие документы для банка".
Я, уже наверное бывший, клиент Тинькофф банка, а именно имел открытый счет и пользовался им как физ. лицо. В тоже время, мой отец также пользовался своим счетом в Тинькофф, но с января 2022 года у него кинули обеспечительную меру на счет, в связи с чем он не мог получать свою пенсию, так как она приходила как раз туда. С самого банка, а именно с чата в Тинькофф, ему порекомендовали найти какое-то доверительное лицо, которое даст ему доступ с своему счету и он будет получать пенсию туда. Ну естественно этим лицом стал я, как его сын. Мы без всяких заморочек, также через чат перевили получение его пенсии на мой счет.
Я сначала даже удивился, типа такой банк и так безстрашно дает возможность обойти клиентам блокировку.
Кстати для тех, кто до сих пор считает, что Тинькофф из тех банков, на чьи счета .ФССП не накладывает аресты, не радуйтесь рано. Как только вы выберетесь из долговой ямы и начнете нормально зарабатывать, ваш счет в Тинькофф банке превратится новым местом работы для вашего бухгалтера, который будет подтверждать каждую операцию и каждый рубль вашего дохода с нее.
Ну так далее, такое счастье для моего отца и для меня в том числе длилось не долго. Так как по мимо пенсии, он оформил еще и свою зарплату на мой счет по аналогии. Речь не идет о боснословных суммах. Пенсия 30 т.р. и ЗП 50 т.р., итого 80 т.р. в месяц дополнительных денег на мой счет, только за которые глупо отчитываться, так как видно кто их отправляет (УПФР и ООО) и для кого они предназначены. Более того, деньги приходили не просто на мой счет, а на мой счет с доверительным для него управлением и на выпущенную на его имя от меня карту.
По мимо его дохода, на карту падал и мой, с января месяца по разному, но примерно 300 - 400 т.р. в месяц, а июнь выдавался хорошим месяцем и упало на карту примерно 500 - 600 т.р., из которых 30 т.р. пенсия отца.
Несколько дней назад мой отец ждал свою ЗП, но так и не дождался, как и я не дождался справедливого отношения к себе. Работадатель отправил ему деньги, но на счет они не зачислились и мне в чате Тинькофф написали сообщение максимально халатного содержания:
| Цитата |
|---|
| Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 28.06.2022 прямо сюда, в чат. 1. Выписку за последние полгода по расчетному счету ИП, с которого переводятся деньги. В выписке должны быть указаны ИНН контрагентов и назначения платежей. Подойдет электронная версия, подписанная электронной подписью, либо фото или скан бумажной версии с печатью банка. Если в выписке нет информации об уплате налогов и взносов с полученного дохода, пришлите также копии платежных поручений по уплате налогов и налоговую отчетность. 2. Документы, обосновывающие поступления денег от ООО "ОЙЛ-ПРОМ" компании за последние 3 месяца. Например, договоры с юридическими лицами, трудовые и другие договоры со всеми приложениями. 3. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы. 4. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф. |
У меня потом была переписка с банком, где я начал с
| Цитата |
|---|
| Вы издеваетесь надо мной? |
но меня успокоили спустя два дня (а я в Тинькофф типа имел статус премиум, где заверяли, что у меня персональный менеджер, который 24/7 ждет моего вопроса и на низком старте решать любые мое проблемы, вплоть до личного консьержа) и сказали, что нужны документы только по отправлениям от Ойл-Пром, а там за три месяца на секундоку, только ЗП отца, по два раза в месяц, аванс и основная часть.
Короче, взяли мы с его работы трудовой договор, приказ о назначении его на должность, загрузил я это все в банк, пройдя 7 кругов ада получая эти документы...
В итоге решение:
| Цитата |
|---|
| Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций |
Я сначала не понял, что это на самом деле хитрое решение банка и передо мной не нарушить условия договора обслуживания и прикрыть свою 5-ю точку не беря ответственность, начал уточнять
| Цитата |
|---|
| Какую-то одну операцию или вообще обрезали функционал операций? |
На что мне ответили:
| Цитата |
|---|
| Илья,ограничено дистанционное обслуживание. Вы можете совершать операции в пределах установленного лимита. В настоящее время недоступны снятие и покупки,по ним лимит 0. |
Нормально? Вы типа пользуйтесь, но только лимит по всем операциям 0
Я всегда знал, что эти проверки, как по мне, с истребованием документов, проводят вообще плевать они хотели на своих клиентов, но когда тут реально с моей стороны нет никаких нарушений - идеальный клиент банка если есть, то это я. Вообще противник налички, все в банк, все операции по счету...
Там я еще долго конечно раскачивал и пытался отстоять свои права в чате, но в итоге без результата. Посмотрим, что на это скажет нам ЦБ, но я готов идти до конца.
Вывод могу тоже сделать цитатой
| Цитата |
|---|
| Проверка выполняется по рекомендации ЦБ. Если по счёту есть неподтвержденные денежные потоки, мы не можем с ним работать — за это у банка отберут лицензию. 115-ФЗ, статья 7, п. 14 + мы действуем согласно УКБО. Пункты 3.3.6, 4, 5 и 7.3.9. |
Если эта тема кому-то интересна или может вы думаете с каким банком работать, зайдите и почитайте эти статьи, они в открытом доступе, будете сразу иметь понимание, что Тинькофф - банк для тех, у кого проблемы по ФССП и они оттуда выкарабкиваться не собираются.
P/S пунктов УКБО 4, 5, 7.3.9 вообще не существует в их условия. Ну видимо сто старой редакции автоответом дают таким как я и дропам левых ООО.
Тут не только блокировать счета надо, но ещё и медкомиссию на предмет дееспособности пройти.
Это я не знаю что))