Raiffeisen Bank позор, а не банк! Я была клиентом лет 12 со счетами в рублях и валюте, кредитной картой . Сегодня обратилась в банк, чтобы обновить кое-какие личные данные и служба безопасности аннулировала мои счета. Обоснование-я обязана быть официально трудоустроена, так как только таким образом в этом банке доказывается просхождение денег. Аргумент, что я не работаю в России официально, так как живу уже 2 года в Сша их не устроил. И что деньги у меня могут быть, например, от продажи собственности тоже не доказательство для них. Только 2 НДФЛ, которых у меня, конечно, сейчас уже нет..
Форум
Raiffeisen bank беспредел
26.07.2022 11:32 | |
26.07.2022 14:24 "Цивилизованный запандый" банк, что вам не нравится? Расскажите-ка, что будет в этой вашей америке, если человек придёт с мешком наличных в банк? | |
26.07.2022 14:41
конечно, не доказательство - доказательством будут являться документы о продаже этой самой собственности, надлежащим образом подготовленные документы о доходах (неважно, в России, США или где-то еще), документы о получении наследства и т.д. - а не ваше "мамой клянусь" И да, как уже отметил выше Antimony, если вы придете с мешком денег в банк в "цивилизованной стране", вопросов к вам будет еще больше | |||
26.07.2022 16:28
Это что за ерунду вы написали???? Что такое аннулирование счёта? Банк что в одностороннем порядке расторгнул с вами Договоры банковского счёта?? Если да, то пусть в письменном виде предоставит документ с указанием оснований для расторжения в одностороннем порядке. Ну и соответственно вернёт вам, принадлежащее вам имущество в размерах, которые были указаны на балансе счетов. | |||
26.07.2022 17:49
Может в последние месяцы что-то у них изменилось в связи с известными событиями, но раньше они без проблем принимали иностранные налоговые декларации или emoluments certificate от иностранного работодателя (у меня приняли, причем на английском без всякого перевода).
А это в принципе не доказательство происхождения денег. Точнее, это доказательство на разницу между суммой продажи и затратами на приобретение этой собственности. Где найти очки от Махатмы Ганди? | |||||
27.07.2022 11:31
Квартира может быть получена по наслендству или в дар. Тогда сумма затрат на приобретение = 0. | |||||
27.07.2022 11:33
А происхождение денег нужно обязательно от Адама проследить? | |||
27.07.2022 11:59
В этом случае в качестве подтверждения дохода предоставляется документ на наследование/договор дарения + договор последующей перепродажи. В комплексе это подтверждает происхождение средств.
А как Вы хотели? Неужели думаете, что в соответствующих ведомствах одни дураки сидят, и отмывание денег такой просто процесс: купил что-нибудь ненужное за "грязные", продал и вуаля - средства от продажи стали "чистыми". Если бы все было так просто, криминал бы с отмывочными схемами так не морочался. МКБ, Юникредит, Открытие, Уралсиб, Дом.РФ, Райффайзен, Сбер | |||||
27.07.2022 12:02
Да, именно так, т.е. разницей в этом случае будет вся сумма выручки. Где найти очки от Махатмы Ганди? | |||
27.07.2022 14:45
Банк не является "соответствующим органом". Это всего лишь коммерческая организация. Если сосед подойдёт и потребует объяснить, где ты взял деньги на пузырь, то ты его пошлёшь подальше и всё. Ситуация с банком ничем не отличается. Что-то заподозрили, то всей СБ бегом к правоохранителям. | |||
27.07.2022 16:49
Но Вы же тогда можете представить им свой ежегодный TaxReturn. Завтра не бывает ... | |||
27.07.2022 20:17
 (ну не совсем послал - ДБО отключит, сам убежишь). Пора уже забыть те времена, когда не было 115ФЗ† Дил-Банк,† Росинтербанк, † Нерюнгрибанк. | |||
27.07.2022 20:57
Вот именно банк посылает, ссылаясь на 115-ФЗ, а в реальности он сам нарушает требования этого закона. Когда их за это будут постоянно наказывать деньгами по ЗоЗПП, глядишь что-то возможно изменится. | |||