В преддверии новогодних каникул и конца года компанией было принято решение о закрытии текущего расчетного счета в банке с неоднозначными инсайдами о прекращении деятельности в России в 23 году на фоне санкций. Сказано - сделано. 27.12 общество по своей инициативе расторгает договор с банком, закрывает расчетный счет и поручает банку перевод остатка (около 3 млн.) на резервный, заблаговременно открытый год назад в Сбербанке, расчетный счет (причем пара-тройка тестовых операций уже проводились в декабре, всё списывалось/поступало). И тут начинается самое интересное. Сбербанк присылает уведомление, мол, операция зачисления такая-то с назначением платежа "Перевод остатка собственных средств с закрываемого счета номер такой-то" вызывает подозрения в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и отказывает в её совершении, отправляя ДС на кор. счет банка отправителя, где р/с уже закрыт (!), благосклонно намекая на то что, общество, на своё усмотрение, в праве представить в банк документы и (или) сведения, подтверждающие устранение причин, явившихся основанием для принятия решения об отказе. Чудеса!
В авральном режиме собираются вся-вся-вся отчетность за последние два года, выписка с закрытого р/с за три года, рекомендательное письмо от банка, где закрывался р/с, налоговые декларации, уставные...в общем всё, что могло бы убедить многоуважаемый банк в благонадежности и добросовестности организации, реально ведущей хозяйственную деятельность. Параллельно пишется "заявление об обжаловании решения банка об отказе от совершения операции". И это кошмар происходит 29.12. В общем, деньги компании зависают где-то на корр. счетах либо банка отправителя, либо получателя. Сегодня 03.01, в виду праздников комплаенс, разумеется молчит.
Уважаемые знатоки, 115 ФЗ, вразумите, на какую норму или подпункт ФЗ может ссылаться банк
в этой конкретной ситуации, т.е. перевод собственных средств в связи с закрытием счета по инициативе клиента, которые банк отправитель уже выпустил с корр. счета. Мы ничего не нашли...более того п. 10 статьи 7. "115ФЗ" ясно указывает на то что "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств"
В авральном режиме собираются вся-вся-вся отчетность за последние два года, выписка с закрытого р/с за три года, рекомендательное письмо от банка, где закрывался р/с, налоговые декларации, уставные...в общем всё, что могло бы убедить многоуважаемый банк в благонадежности и добросовестности организации, реально ведущей хозяйственную деятельность. Параллельно пишется "заявление об обжаловании решения банка об отказе от совершения операции". И это кошмар происходит 29.12. В общем, деньги компании зависают где-то на корр. счетах либо банка отправителя, либо получателя. Сегодня 03.01, в виду праздников комплаенс, разумеется молчит.
Уважаемые знатоки, 115 ФЗ, вразумите, на какую норму или подпункт ФЗ может ссылаться банк
в этой конкретной ситуации, т.е. перевод собственных средств в связи с закрытием счета по инициативе клиента, которые банк отправитель уже выпустил с корр. счета. Мы ничего не нашли...более того п. 10 статьи 7. "115ФЗ" ясно указывает на то что "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств"
Изменено: - 04.01.2023 17:59 (Отредактировано название темы.)
.