Форум

Тинькоф банк и биржа Webmoney

Банк заблокировал счет

Сообщений: 74Регистрация: 22.01.2023 Репутация: 4

25.01.2023 16:00

Всем добра.
Думаю тема будет полезна тем кто покупает или продает электронные деньги на бирже webmoney exchanger.money.
Банком Тинькоф начал пользоватся с 31 августа 22г и сразу добавил его на биржу.
18 января 23г банк заблокировал счет.
22 января 23г написал отзыв в "Народный рэйтинг" ссылка banki.ru
Оценку при написании отзыва не ставил а теперь бы выставил минус пять.
Банк удобный для меня но то что он сделал это жесть.
Не знаю сколько тысяч человек пользуется на бирже банком Тинькоф но походу надо всем подготовится к Блокировкам счетов банка.
И вот тут надо подумать а в какой банк переходить.
Изучив отзывы в Народном рэйтинге, считаю что рэйтинг искусственно и необоснованно завышен.

Изменено: user-806012642756- 25.01.2023 16:19 (Добавил url)

Сказали «Спасибо»: 2

Alex133

Сообщений: 10565Регистрация: 03.11.2011 Репутация: 459 Город: Москва

25.01.2023 16:44

Цитата
user-806012642756 пишет: Думаю тема будет полезна тем кто покупает или продает электронные деньги

У вас в банке обычная карта или счет для бизнеса?

LeshaBig Сообщений: 74Регистрация: 22.01.2023 Репутация: 4	#3 25.01.2023 16:49 Дебетовая мир на физ лицо С бесплатным обслуживанием Мож банк избавляется от клиентов неприносящих дохода банку Изменено: user-806012642756- 25.01.2023 17:12 (Добавил текста)
	0

Struzhkin

Сообщений: 16161Регистрация: 16.04.2017 Репутация: 804 Город: Москва

25.01.2023 17:22

Цитата
user-806012642756 пишет: Думаю тема будет полезна тем кто покупает или продает электронные деньги на бирже webmoney exchanger.money.

что за странная любовь ко всяким шарашкиным конторам??
я уже лет 10 вебманями не пользуюсь, стремно это..

Может ли банкомат порвать купюры при внесении?
Проверяйте сумму до прикладывания карты!

DushesKirov

Сообщений: 294Регистрация: 05.08.2016 Репутация: 11 Город: Киров

25.01.2023 17:30

Цитата
Struzhkin пишет: что за странная любовь ко всяким шарашкиным конторам??

Что за странная привычка считать свои фобии нормой?
Вебмани существуют с 1998 года. Одни из первых электронных денег, прошедшие огонь, воду и медные трубы.

Alex133

Сообщений: 10565Регистрация: 03.11.2011 Репутация: 459 Город: Москва

25.01.2023 19:09

Цитата
user-806012642756 пишет: Дебетовая мир на физ лицо

По таким счетам банк запрещает коммерческую деятельность.

Изменено: Alex133- 25.01.2023 19:10

MSN87

Сообщений: 6982Регистрация: 23.12.2013 Репутация: 950

25.01.2023 21:54

Цитата
user-806012642756 пишет: с 31 августа 22г и сразу добавил его на биржу. 18 января 23г банк заблокировал счет.

это вы еще долго протянули
сейчас всевозможные кошельки, крипта, ставки и прочее подобное - красная тряпка для банка по 115-ФЗ

taunta

Сообщений: 678Регистрация: 29.01.2008 Репутация: 13

26.01.2023 06:56

Такое количество операций трудно трактовать иначе, чем коммерцию.
Согласен с комментариями выше, вы еще долго протянули….

Так выпьем же за то, чтобы коньяк,который мы пьем, был старше женщин, с которыми мы спим !

Struzhkin

Сообщений: 16161Регистрация: 16.04.2017 Репутация: 804 Город: Москва

26.01.2023 10:11

Цитата
DushesKirov пишет: Вебмани существуют с 1998 года. Одни из первых электронных денег, прошедшие огонь, воду и медные трубы.

ну у меня примерно с того времени их кошелек и был. точнее с 1999 вроде.
проблем с ними было предостаточно на самом деле, хотя не столько как с киви конечно.

Может ли банкомат порвать купюры при внесении?
Проверяйте сумму до прикладывания карты!

plover

Модератор

Сообщений: 18388Регистрация: 10.02.2011 Репутация: 2794 Город: Сызрань

#10

26.01.2023 10:28

Цитата
user-806012642756 пишет: И ты друг ваще на чьей стороне?

Не нужно фамильярности. Во-первых, уважаемый Alex133 намного старше Вас. Намного. Во-вторых, он на стороне закона, в частности, он большой знаток законодательства в области защиты прав потребителей.
Ну и в-третьих. Цель Ваша какова? Чтобы Вас пожалели, сказав: «Фу, какой банк нехороший, такого парня обидел!» Или хотите реальной оценки ситуации? Так Вам её и дали. А то, что эта оценка Вам не нравится - ну что тут поделаешь?

Я другой такой страны не знаю, где так...
Как подобрать карту для покупок в определённом магазине или по MCC

bekd

Сообщений: 11651Регистрация: 02.08.2016 Репутация: 1104 Город: Москва

#11

26.01.2023 12:17

Цитата
user-806012642756 пишет: И вот тут надо подумать а в какой банк переходить.

Очевидно только в нероссийский (там правда тоже не гарантия).
В любом российском банке будет аналогичная картина.
Как подсказал уважаемый коллега:

Цитата
MSN87 пишет: сейчас всевозможные кошельки, крипта, ставки и прочее подобное - красная тряпка для банка по 115-ФЗ

И это политика государства и законодателей, а не конкретного банка.

Изменено: bekd- 26.01.2023 12:18

МКБ, Юникредит, Открытие, Уралсиб, Дом.РФ, Райффайзен, Сбер

LeshaBig

Сообщений: 74Регистрация: 22.01.2023 Репутация: 4

#12

26.01.2023 12:52

Ну вот случилось как я и предполагал первый скрытый модератором мой комментарий, верну часть коментария-

Цитата
Alex133 пишет: По таким счетам банк запрещает коммерческую деятельность.

А я и не говорил что я занимаюсь коммерцией. Все в рамках закона для личного пользования. Или чтобы купить вебмани надо бизнес счёт открывать? Или надо закрыть всю биржу и всем заблокировать счета? Вы же почитайте за что блокирует ответ банка. Блокирует за то за что не должен знать никто! Много слов -воды а факта ниодного.
И ты друг ваще на чьей стороне?

LeshaBig

Сообщений: 74Регистрация: 22.01.2023 Репутация: 4

#13

26.01.2023 13:14

9 пополн 17 янв
8 пополн 16 янв
5 пополн 15 янв
2 пополн 14 янв
13 пополн 5 янв
9 пополн 4 Янв
9 пополн 3 янв
Немножко посчитал ,такие у меня пополнения по СБП на счёте,сбер и тинькоф в основном суммы ,суммы 200- 600 руб редко более 1 тыс.

Ещё нашел отзыв в Народном рейтинге за Тинькоф ссылка
10 СБП поступлений на карту Тинькоф по 150 р от разных клиентов сбербанка в один день- скинулись начальнику на подарок,в итоге бан.
Возможно это и есть причина блокировки, ну не нравится Тинькову множество поступлений в один день. А с другой стороны зачем счёт в банке,чтоб на него смотреть и не пользоватся никогда переводами СБП и картам.

bekd

Сообщений: 11651Регистрация: 02.08.2016 Репутация: 1104 Город: Москва

#14

26.01.2023 13:21

Цитата
user-806012642756 пишет: 9 пополн 17 янв 8 пополн 16 янв 5 пополн 15 янв 2 пополн 14 янв 13 пополн 5 янв 9 пополн 4 Янв 9 пополн 3 янв

Что однозначно имеет признаки коммерческой деятельности и неправомерного использования карты физлица. Так что вполне очевидно приводит к блоку по 115-ФЗ.

МКБ, Юникредит, Открытие, Уралсиб, Дом.РФ, Райффайзен, Сбер

_yukko

Сообщений: 1085Регистрация: 18.03.2021 Репутация: 52

#15

26.01.2023 13:49

Цитата
user-806012642756 пишет: 9 пополн 17 янв 8 пополн 16 янв 5 пополн 15 янв 2 пополн 14 янв 13 пополн 5 янв 9 пополн 4 Янв 9 пополн 3 янв

И что это банк так заинтересовало ???
Странно, да?

Цитата
user-806012642756 пишет: но походу надо всем подготовится к Блокировкам счетов банка.

Самое интересное, что "походу" вам счета никто и не блокировал.

Цитата
user-806012642756 пишет: И ты друг ваще на чьей стороне? X

Так скорее всего, что на стороне здравого смысла.

Вкладч37

Сообщений: 8474Регистрация: 11.12.2013 Репутация: 318 Город: Москва

#16

26.01.2023 13:53

Цитата
user-806012642756 пишет: 10 СБП поступлений на карту Тинькоф по 150 р от разных клиентов сбербанка в один день- скинулись начальнику на подарок,в итоге бан.

Такое количество поступлений от физлиц прямо прописано в 16-МР

Цитата
- необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;

Прописали в программе контроля 10 штук, вот она и сработала! В следующий раз собирайте по 9 человек с носа, но не более 49 носов в месяц, удачи! smile:)

... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!

Сказали «Спасибо»: 1

Вкладч37

Сообщений: 8474Регистрация: 11.12.2013 Репутация: 318 Город: Москва

#17

26.01.2023 13:55

Цитата
user-806012642756 пишет: 9 пополн 17 янв 8 пополн 16 янв 5 пополн 15 янв 2 пополн 14 янв 13 пополн 5 янв 9 пополн 4 Янв 9 пополн 3 янв

Итого 55 штук пополнений за неполный месяц. Лимит вы превысили, мышеловка сработала! smile:D

... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!

Alex133

Сообщений: 10565Регистрация: 03.11.2011 Репутация: 459 Город: Москва

#18

26.01.2023 14:51

Цитата
user-806012642756 пишет: А я и не говорил что я занимаюсь коммерцией. Все в рамках закона для личного пользования.

Какое тут может быть личное пользование? Кто лично для себя будет переводить себе свои деньги 10 раз в день мелкими порциями, вместо одного перевода? И так каждый день.
Кто в это поверит? Уж точно не банк.

Alex133

Сообщений: 10565Регистрация: 03.11.2011 Репутация: 459 Город: Москва

#19

26.01.2023 15:11

Цитата
Struzhkin пишет: я уже лет 10 вебманями не пользуюсь, стремно это.

Когда-то это был единственный кошелек, у меня он был открыт году в 98. Ужасно замороченная была система идентификации. Каждый год надо было менять сертификаты в браузере, что тогда было довольно сложно, криво винда работала.
В конце концов я потерял доступ к кошельку, так четыре бакса где-то и остались. smile:D

LeshaBig

Сообщений: 74Регистрация: 22.01.2023 Репутация: 4

#20

01.02.2023 01:03

Банки столько не живут сколько живёт уже вебмани!
По поводу количества операций я узнал не в количестве дело.
А вот почему банк не указывает причину блокировки тут у каждого клиента своя история.
Мне вот такое сообщение прислали из ТинькоффБанка:

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.
По итогам проведенного анализа, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Решение принимается в комплексе, исходя из пояснений и характера операций по счету.

Alex133

Сообщений: 10565Регистрация: 03.11.2011 Репутация: 459 Город: Москва

#21

01.02.2023 02:52

Цитата
user-806012642756 пишет: По поводу количества операций я узнал не в количестве дело.

Конечно не в количестве. Количество - это только один из признаков характера использования.
Обычная дебетовая карта физлица предназначена для повседневных покупок различных товаров для личного и семейного использования. То есть это карта для "Потребителя" по определению в Преамбуле ЗоЗПП
Разумеется, такое использование предполагает периодическое пополнение, например, раз в месяц. Возможны и переводы в другой банк, тоже нечастые.
Использование в коммерческой деятельности прямо запрещено в УКБО

bekd

Сообщений: 11651Регистрация: 02.08.2016 Репутация: 1104 Город: Москва

#22

01.02.2023 09:51

Цитата

user-806012642756 пишет:
А вот почему банк не указывает причину блокировки тут у каждого клиента своя история.
Мне вот такое сообщение прислали из ТинькоффБанка:
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.
По итогам проведенного анализа, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.

Отключить ДБО банк имеет право в одностороннем порядке и вообще без объяснения причин.

МКБ, Юникредит, Открытие, Уралсиб, Дом.РФ, Райффайзен, Сбер

M.T.Art

Сообщений: 1320Регистрация: 05.09.2022 Репутация: 113

#23

01.02.2023 10:05

Цитата
Alex133 пишет: Использование в коммерческой деятельности прямо запрещено в УКБО

Вот интересно, во многих банках прямо в интернет-банке можно купить-продать валюту, металлы ...
Это не коммерческая деятельность?
Почему в банке это можно, а на бирже нельзя? Ведь операции аналогичные купить-продать.

Причём на бирже всегда выгодней, чем в банке.
Так это коммерческая деятельность или нет? Получается торговать непосредственно в банке по невыгодным ценам можно, это как бы и не коммерческая деятельность. А на бирже торговать по выгодным ценам нельзя, потому что эта же самая деятельность становится вдруг коммерческой.

Изменено: M.T.Art- 01.02.2023 10:19

bekd

Сообщений: 11651Регистрация: 02.08.2016 Репутация: 1104 Город: Москва

#24

01.02.2023 10:29

Цитата

M.T.Art пишет:
Так это коммерческая деятельность или нет? Получается торговать непосредственно в банке по невыгодным ценам можно, это как бы и не коммерческая деятельность. А на бирже торговать по выгодным ценам нельзя, потому что эта же самая деятельность становится вдруг коммерческой.

И к чему это было?
У пользователя были явные признаки коммерческой деятельности (большое количество поступлений от третьих лиц).
Банк не стал выяснять природу природу операций, а отключил ДБО. Имеет ли банк на это право - да, имеет, причем в одностороннем порядке и без объяснения причин (отключение ДБО - это не блок по 115-ФЗ).

МКБ, Юникредит, Открытие, Уралсиб, Дом.РФ, Райффайзен, Сбер

Struzhkin

Сообщений: 16161Регистрация: 16.04.2017 Репутация: 804 Город: Москва

#25

01.02.2023 10:34

Цитата
M.T.Art пишет: Вот интересно, во многих банках прямо в интернет-банке можно купить-продать валюту, металлы ... Это не коммерческая деятельность?

нет, это "инвестиционная деятельность" и банк отлично видит суть и характер операций.

а у автора были непонятные поступления в большом кол-ве, банку нет резона разбираться, он просто видит явные признаки коммерческой деятельности. и действует)

Может ли банкомат порвать купюры при внесении?
Проверяйте сумму до прикладывания карты!

Все продукты Банки.ру