Совком банк блокирует счета и МП/ИБ

Цитата
Asmodey пишет: Подскажите, что делать, какие пояснения банк хочет получить? В чем мошенничество может быть?

Это вам для начала от банка нужно требовать официальное объяснение с указанием причин и подписью уполномоченного лица банка? Это они же отказываются исполнять свои обязательства по договору, вот пусть и укажут причины.

смс от банка сегодня, это всё что есть:
Подтвердить пояснение документами, выписками с карт/счетов, справкой о доходах/2НДФЛ за последние 3 месяца. Также Вам необходимо предоставить разъяснение и подтверждающие документы (выписки с карт/счетов и так далее подтверждающие экономический смысл операций ) о переводах денежных средств за январь, февраль и март.

Ваше обращение рассмотрено. Сообщаем, что для разблокировки необходимо предоставить в Банк пояснение о зачислении/переводах денежных средств на счет(а) за апрель; май - разъяснение экономического смысла по операциям, пояснений кем получатель является отправителю денежных средств.

Цитата
D1dle пишет: Забирайте деньги, переводите в другой банк.

Как только разблокирую, так сразу, самой картой не пользуюсь, а накопительные счета со схожими условиями у многих банков.
Удивляет скорость, вчера принёс им выписки за 2месяца вечером в 19:00 с 5 банков, в 9 утра сегодня уже новый запрос, сомневаюсь, что они успели всё проверить.

Цитата
Asmodey пишет: Как только разблокирую, так сразу, самой картой не пользуюсь, а накопительные счета со схожими условиями у многих банков.

Вы можете забрать деньги через кассу не дожидаясь разблокировки. Но, возможно, будет комиссия.

Цитата
D1dle пишет: они разрешают перевести ваши ДС в любой другой банк с комиссией и только

что за бред, какая комиссия за свои же деньги?

К сожалению автору ничем полезным помочь не могу.
Но ситуация одновременно и довольно интересная и не очень веселая.
Тоже иногда задаюсь вопросом "а что, если бы нашлась какая-то возможность использовать кредитные лимиты, на подобные шалости". На первый взгляд почему бы и нет, но это только первый взгляд, не учитывающий всякие доп. факторы.
Уважаемый автор, если не секрет, какого порядка суммы кочевали со счёта на счёт, со скольких кредиток и всё ли замыкалось на совкомбанке и кредиторах?
Если не сюда, то хоть в личку

Цитата
ASMaria пишет: Уважаемый автор, если не секрет, какого порядка суммы кочевали со счёта на счёт, со скольких кредиток и всё ли замыкалось на совкомбанке и кредиторах?

да не секрет, в пределах 100 в месяц приход и такой же расход, в пределах сбп., ну и на счете были небольшие остатки +-30тыс

Цитата
D1dle пишет: В моём случае (не совком), мне на подобный запрос в банк, этот самый банк ссылаясь на тот же 115-ый вместо ответа по существу, ответил что согласно номеру/пункту статьи такой-то 115ФЗ - они ничего не обязаны объяснять и разъяснять бла-бла итд итп.

Согласно 115-фз они обязаны предоставить клиенту основания в течении 5 дней. Это при подозрениях и отказе в операции. Но так как они в основном отключают дистанционное обслуживание, которое к 115-фз отношения не имеет, то и нужно требовать причины отказа от исполнения своих обязательств по договору дистанционного обслуживания. А банк всё смешивает сознательно-по 115-фз ничего не предпринимает согласно закона, а при отказе в ДО при этом ссылается на 115-фз.
Хитрожопость пока ещё никто не отменял, поэтому и нужно требовать официальный документ от них.
А как? По мне так забыть слово "блокировка" и оперировать тем, что банк в одностороннем порядке отказывается исполнять свои обязательства по договору. Вот и пусть дадут официальный ответ, какой из договоров, входящих в комплексный, они "заблокировали" и причины.
А так и будут одни слова по смс, которые ничего не значат.
К тому же в банке откровенно лгут, запрашивая выписки. У них имеются все данные банковские плательщиков и получателей из расчетно-платежных документов.

Цитата
predator67 пишет: На 100 % уверен, что таковая блокировка ДБО со стороны банка предусмотрена самим договором ДБО. И даже, вполне возможно, " без объяснения причин".

Ну так если откажутся в ответе на официальный запрос указать причины и сроки будут завышены (не соответствовать 115-фз), то сразу из документа будет ясно, что к 115-фз ограничения никакого отношения не имеют.

Цитата
Asmodey пишет: это в рамках закона

Да Вы ещё про конституцию вспомните! Давно уж положили все на закон - ещё со времён коронобесия, а то и раньше. Правильно выше писали - банк просто хочет выслужиться перед ЦБ.

На мой скромный взгляд, бороться с этим можно только одним способом - набирать в банке кредитов. Тогда не отключат - а то как человек будет кредит гасить? По крайней мере, не слышал тут случаев, чтобы какого-нибудь заёмщика по 115-му заблокировали.

спасибо всем за информацию, написал в народный рейтинг, оставил заявку в cbr.ru, сейчас отнесу письменный запрос на предоставление официальной информации о причине блокировки, ну и сами выписки и ндфл, получилось листов 100

Цитата
Asmodey пишет: оставил заявку в cbr.ru

Я вам могу сразу написать примерно, как ответит этот цбр. Ответ будет из разряда, что они не вмешиваются в отношения между клиентами и банками и разбирайтесь сами. Ясно, что это примерно, но суть будет такая. Во всяком случае у меня было такое. Более того, писать в этот цбр в общем-то и смысла нет, ибо как здесь писали на форуме - цбр и есть заказчик всего этого шоу.