Обман – как доказать, что банк ВТБ нарушил требования закона?

Цитата
Helga1 пишет: Как можно доказать, что банк предоставил некачественную услугу?

Какую именно услугу?

Услугу по переводу средств мошенникам

Цитата
Helga1 пишет: перевод по QR-коду законом не предусмотрен, чек по операции не выдан.

1. Почему не предусмотрен?
ИМХО в 161 ФЗ есть упоминание про коды /любого вида - QR или штрих-код...
ст. 8 п 1.1

Нипастигаю: для каких следственных действий может понадобиться кредит на лимон? Чтобы что? Даже если озвучивают, что " мы вам вернем". "Мы" - дайте расписку!!!!

ТС зело продвинутая дама:

Цитата
Helga1 пишет: Выиграла суд у СК ВТБ-Страхование, получила исполнительный лист, отправила его в ВТБ на исполнение. Сумма большая - 230 тыс.руб. - это и сама страховка, и проценты за 2 года, и моральный ущерб.

Не могу понять как работает цитирование. Поэтому ответы на все вопросы сразу:

1) Некачественная услуга по проведению платежа. Я предполагала, что кладу деньги на свой счёт. Я как потребитель не обязана разбираться в нюансах банковской системы. А банк как профессиональный участник рынка по закону обязан предоставить мне безопасную услугу.

2) Я не давала распоряжения банку на эту операцию. Согласно ст.3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.04.2023) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" есть требования к идентификации клиента при проведении операции. Банк может проводить упрощенную идентификацию клиента - физического лица. Только карту в банкомат я не вставляла, пароль не вводила, т.е. требования закона нарушены.

3) Согласно п.28 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», бремя доказывания обстоятельств, освобождающих от ответственности за неисполнение либо ненадлежащее исполнение обязательства, в том числе и за причинение вреда, лежит на исполнителе.

4) Согласно Определению Верховного Суда № 5-КГ22-121-К2 от 17 января 2023 г., Банк обязан учитывать интересы потребителя и обеспечивать безопасность дистанционного предоставления услуг.

5) Кассовый чек выдан не был в нарушение ст.5 п.1 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ (ред. от 27.12.2019) "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".

6) За ссылку на 161 закон спасибо)))

7) Да, продвинутая. Поэтому понимаю, что банк должен закрыть все лазейки для мошенников – для этого законы и пишутся. Если я кладу деньги на свой счёт через банкомат, рассчитываю, что банк позаботится о безопасности моего перевода. И отправит деньги мне, а не злоумышленникам. То, что банки делают всю, чтобы мошенничество процветало – это конечно очень большая беда

Цитата из книги

Инновации в прогностических технологиях влияют на традиционно связанные с прогнозом сферы, такие как обнаружение финансового мошенничества. Здесь наблюдается
такой прогресс, что эмитенты кредитных карт выявляют и пресекают случаи мошенничества раньше, чем пользователи успевают их заметить. И все же улучшение происходит
постепенно. В конце 1990-х с помощью передовых тогда методов удавалось предотвратить около 80 % мошеннических транзакций. К 2000 году эти показатели поднялись до 90–95 %, а сегодня достигают 98–99,9 %.

Аджей Агравал, Джошуа Ганс, Ави Голдфарб. Искусственный
интеллект на службе бизнеса. Как машинное прогнозирование
помогает принимать решения: Манн, Иванов и Фербер; Москва; 2019

Цитата
Helga1 пишет: Взяла кредит 1млн.руб. + страховка 250тр. Подошла к банкомату ВТБ,

Интересно, вам не пришла в голову такая простая мысль, что кредит и так выдан на ваш счет? Зачем бы его было обналичивать, и снова туда пулять через банкомат?

Цитата
Helga1 пишет: А не на уровне "законом предусмотрен"

Положение Банка России № 762 -П вас устроит?

Цитата
Helga1 пишет: Банки делают всё, чтобы мошенничество процветало. У них есть инструменты для предотвращения мошеннических операций.

Судя про прочитанному здесь, в данном случае не банк, а вы поддержали мошенников рублем. Банк не призывал этого делать.
Про искусственный интеллект вообще атас. Здесь достаточно обычного примитивного интеллекта, чай не ядерная физика.

Цитата
predator67 пишет: Положение Банка России № 762 -П вас устроит?

Нет, мы требуем ссылки на конкретные пункты