Кредитные организации имеют право принимать меры по установлению источников происхождения денежных средств, подтвердил ББР Банк в комментарии для Банки.ру. Это связано с требованиями законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банки обязаны контролировать финансовые потоки, чтобы предотвратить использование своих услуг в незаконных целях.
«В основном эта практика касается операций с очень крупными суммами, или если характер поступлений кажется необычным или подозрительным. Например, это может быть внезапное поступление огромной суммы наличных, не соответствующее привычному доходу клиента. Такие проверки могут касаться как физического, так и юридического лица, чья операция вызывает вопросы в рамках регуляторных требований», — пояснили в кредитной организации.
Клиенту банка в таком случае потребуются официальные документы, подтверждающие:
- получение заработной платы;
- продажу недвижимости или другого имущества;
- получение наследства;
- выигрыш в лотерею;
- доход от предпринимательской деятельности или инвестиций.
«Главное — чтобы источник средств был легальным и документально подтвержденным. Если же клиент не может или отказывается предоставить такие документы, когда банк их запрашивает, то банк в свою очередь может отказать в проведении необходимой операции, чтобы соответствовать требованиям законодательства», — добавили в банке.
Самые прибыльные* шестимесячные вклады
За последние месяцы интерес к шестимесячным вкладам вырос. По данным сервиса подбора вкладов Банки.ру, в июне их доля увеличилась почти на 2 процентных пункта по отношению к маю и достигла 28%, что делает их вторыми по популярности среди вкладчиков.
Эксперт-аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева составила рейтинг шестимесячных вкладов, эффективная ставка по которым превышает 17,4% годовых.
- «Сильная ставка», ПСБ
- «Капитал Социальный», НОВИКОМ
- «ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)», ВТБ
- «Солнечный доход», Ак Барс Банк
- «Сезонный», Абсолют Банк
Мой профиль
