115-ФЗ: все документы предоставлены, но опять требуют то же самое

31.05.2026 мне одновременно заблокировали счета в ЭКСИ Банке и в МТС Банке при выводе собственных средств с карты МТС Деньги на свой счет в Т-Банк.

В тот же день я обратилась в чат приложения МТС Деньги, а также в онлайн-чат на сайте МТС Банка и предоставила все запрошенные документы по почте info@exibank.ru, а также info@mtsbank.ru, а именно:

- скан паспорта

- письменные пояснения экономического смысла проводимых операций

- декларация ИП за 2025 год с печатью ФНС о ее принятии, поясняющая происхождение денежных средств

- выписки по счетам из банков за 3 месяца, из которых поступали денежные средства на счет в ЭКСИ банке

02.06.26 на основании моих писем были составлены обращения 93949497 в ЭКСИ Банке и 94019992 в МТС Банке, на которые пришел одинаковый ответ 08.06.26 с просьбой предоставить:

- письменные пояснения экономического смысла проводимых операций

- источники происхождения зачисляемых средств (справку о доходах за 2025-2026 год)

- справки по счетам, с которых поступили денежные средства.

В связи с чем вопрос к банку - вы надо мной издеваетесь? все документы уже предоставлены ранее в формате, который мне указали в чате, на каком основании вы затягиваете проверку? На каком основании мне заблокировали счета в МТС Банке, в т.ч. счет кредитной карты, по которой я даже не могу посмотреть дату платежа, если претензии ко мне – со стороны ЭКСИ Банка?

Требую предоставить мотивированный ответ, почему мои документы не были рассмотрены, пересмотреть предоставленные документы и немедленно разблокировать мои счета. Все переводы осуществлялись между моими же счетами, без привлечения третьих лиц, в целях моей обычной хозяйственной деятельности и получения процентов по накопительным продуктам в других финансовых организациях. Все денежные средства официально задекларированы и по ним выплачены налоги. О каких подозрениях на мошенничество и отмывание средств вообще может идти речь?!

Напомню, что законом установлен срок рассмотрения предоставленных документов в 7 рабочих дней, из которых 6 уже прошло. Уведомляю о намерении направить обращения о вашем произволе в контролирующие органы.