Займ через нарушение указаний ЦБ. Компания требует оплаты, игнорируя факты

Name: Займ через нарушение указаний ЦБ. Компания требует оплаты, игнорируя факты
Item: Pay P.S.
Rating: 1
Author: user-983924420871

24.02.2026 15:38

208

Pay P.S.

user-983924420871

Новосибирск

Получите до 1000 Б за отзыв

Поделитесь мнением о компании

Оценка:

Без оценки

Документы прикреплены

25.01.2026 третьи лица оформили на моё имя займ в ООО МКК "Займ Онлайн" (договор №13-***2-2026), используя мои паспортные данные и старый номер телефона. Я заявку не подавал, денег не получал, но компания требует оплаты и угрожает испортить кредитную историю.

Почему это не моя проблема, а грубейшее нарушение со стороны МФО:

1. Деньги переведены на счёт, открытый третьими лицами без моего ведома в Т-Банке — я не имел к нему доступа.

2. Ключевое доказательство: в банковском ордере самой МФО указан один счёт получателя, а фактически деньги ушли на другой счёт (номера не совпадают). Это прямое нарушение Указания ЦБ РФ № 6874-У (обязательная проверка соответствия данных заёмщика и владельца счёта).

3. Я предоставил компании полный пакет доказательств: справки Т-Банка об отсутствии денег на моих счетах, справку о закрытии незаконно открытого счёта, копию их же ордера, талон из полиции. В ответ — формальные отписки, игнорирование факта несовпадения счетов и новые невыполнимые требования (например, постановление МВД с упоминанием компании, которое на стадии проверки получить нельзя).

Все документы, подтверждающие мою позицию, приложены в конфиденциальном разделе — прошу представителей компании и портала ознакомиться. Надеюсь, регулятор и общественность заставят МФО
соблюдать закон.

Мои оценки (как человека, чьи данные использовали третьи лица):

• Общая оценка: (1) — полное бездействие и перекладывание ответственности.

• Быстрая выдача: (1) — быстрота без проверки обернулась выдачей обманщикам.

• Прозрачность условий: (1) — скрывают факт своего нарушения, ответы формальны.

• Вежливые сотрудники: (2) — в письмах вежливы, но это роботизированная вежливость, не решающая проблему.

• Удобство приложения/сайта: не оцениваю (клиентом не являюсь).

Администратор народного рейтинга

25.02.2026 17:32

Спасибо за отзыв. Подождём ответ представителя компании по ситуации. 10.03.26. Нам очень жаль, что вы попали в такую ситуацию. По концепции Народного Рейтинга предполагаемые мошеннические действия третьих лиц не оцениваются, поэтому оставляем этот отзыв без оценки.

Pay P.S.

03.03.2026 16:20

Добрый день! По Вашему обращению была проведена внутренняя проверка. По итогу сообщаем следующее: В Вашем случае перечисление денежных средств по договору было осуществлено через Систему быстрых платежей Банка России. СБП-сервис, с помощью которого можно совершать переводы по номеру мобильного телефона, зарегистрированного для доступа к SMS-банку (Мобильному банку). В случае несовпадения данных лица, на чье имя был зарегистрирован банковский счет, с данными лица, направившего заявление о предоставлении потребительского займа (номер телефона) – банковская транзакция была бы признана неуспешной и отменена. При рассмотрении обращения у Вас были запрошены выписки из банка. К сожалению, на текущий момент запрошенные документы в полном объёме Вами не предоставлены. Обращаем внимание, что процесс затянулся исключительно в связи с отсутствием полного комплекта необходимых документов. Компания действует строго в рамках законодательства и требований ЦБ РФ. Мы заинтересованы в объективном установлении всех обстоятельств и всегда рассматриваем обращения клиентов максимально внимательно. Мы дорожим своей репутацией и прикладываем все возможные усилия для урегулирования спорных ситуаций. Для принятия окончательного решения просим предоставить ранее запрошенные документы в полном объёме. С уважением, команда Pay P.S.