14.08.2026 на мою электронную почту стали поступать письма, что в МФО Moneyman на мое имя был открыт личный кабинет, в котором были указаны мои ФИО, почта, при этом телефон указан левый +7 961 690-16-68. Затем пришли ещё несколько писем с информацией что на меня оформлен кредит на сумму 30 000 тысяч. руб., а тысяча рублей переведена на мой реальный счёт из Свой Банк в Альфа-Банк.
Когда я обратился на горячую линию Свой банка, специалист на вопрос кто и зачем перевел мне эту 1000 руб. ответить внятно не смогла, предложила заблокировать виртуальный счёт который я не открывал. Все это похоже на схему обмана между банком и МФО, тем более это одна структура входящая в один холдинг
При оформлении займа были использованы моя личная электронная почта и номер телефона +7***68 который мне не принадлежит. SIM-карты с этим номером у меня не было, доступа к сообщениям и кодам подтверждения по этому номеру я не имею.
Данный номер телефона я ООО МФК "Мани Мен" не предоставлял и с его помощью договор и прочие документы не подтверждал и не подписывала. Денежные средства по данному договору на мои банковские счета и карты не поступали.
14.08.2026 было подано заявление в полицию на возбуждение уголовного дела по факту мошеннических действий. Прошу МФО:
1. провести проверку обстоятельств оформления займа
2. предоставить копии заявки, договора, анкеты, документов и сведений, использованных для идентификации, а также данные о способе подтверждения договора.
3. проверить, кому принадлежал указанный номер телефона на дату оформления займа и кому фактически были перечислены денежные средства
4. признать договор незаключенным со мной либо аннулировать его как оформленный мошенническим способом.
5. прекратить взыскание задолженности и направить исправленные сведения во все БКИ.
Прошу предоставить официальный письменный ответ и сообщить о результатах проверки на электронную почту
Комментарии
И пусть МФО объяснит как он(о) только на основе данных паспорта, которые есть на каждом углу, и левого номера телефона выдает кредиты?! Я думаю ЦБ будет это очень интересно.
Здравствуйте! В результате проведения внутреннего расследования был выявлен факт мошенничества. Неизвестное лицо, предоставив ложные сведения о себе, с паспортными данными на Ваше имя, оформило заём в ООО МФК «Мани Мен».
Договор займа 352****6 от 14.08.2026 г. считается незаключенным.
В соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 6 Федерального закона «О персональных данных» обработка Ваших персональных данных прекращена (за исключением случаев, предусмотренных законодательством, например, в целях передачи материалов в правоохранительные органы в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством РФ для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества и привлечения к ответственности виновного лица).
В бюро кредитных историй (БКИ) направлены запросы об исправлении Вашей кредитной истории, а именно об удалении сведений об указанном договоре займа.
К сожалению, в силу части 4.1 статьи 8 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», самостоятельно по своей инициативе Общество не может удалить из кредитной истории субъекта кредитной истории сведения о запросе кредитного отчёта, поскольку такие сведения содержатся в закрытой части кредитной истории.
В целях удаления сведений о запросе ООО МФК «Мани Мен» кредитного отчёта рекомендуем обратиться в АО «НБКИ» (ИНН 7703548386), АО «ОКБ» (7710561081) и АО «БКИ СБ» (ИНН 7708429953) с заявлением об оспаривании Вашей кредитной истории в части получения ООО МФК «Мани Мен» Вашего кредитного отчёта.
Удаление сведений о запросе кредитного отчёта происходит следующим образом.
Субъект кредитной истории обращается в БКИ с заявлением об оспаривании своей кредитной истории. На основании данного обращения БКИ направляет запрос в финансовую организацию. На основании ответа финансовой организации БКИ удаляет сведения о получении финансовой организацией кредитного отчёта субъекта кредитной истории.
Созданный личный кабинет заблокирован. Информация о займе, признанном незаключенным может отображаться в указанном личном кабинете. Данная ситуация обусловлена тем, что личный кабинет и имеющиеся в нём сведения служат доказательствами в ходе уголовного преследования лиц, совершивших мошенничество. Мы не вправе удалять доказательства - по меньшей мере, до вступления в силу приговора суда либо иного акта, оканчивающего следствие.