24.08.26 на почту пришло письмо о регистрации на сайте platiza.ru, АО Свой банк, на сайте moneyman.ru, с моей почтой, но чужим номером телефона +7***92,зайдя на сайт moneyman я увидел, что на мое имя оформлен займ номер 3***42 сумму 100000, деньги были переведены на виртуальный банк платформы ООО СВОЙ банк зарегистрированный на чужой номер телефона.
Я его не оформлял, никаких договоров не подписывал, и никаких денег не получал. Выдача займов без надлежащей идентификации ведет к отзыву лицензии / исключению Банком России из государственного реестра.
Все соответсвующие зявления в Центробанк и Роскомнадзор будут подготовлены.Платформа совершает незаконную обработку и использование персональных данных гражданина без его реального волеизъявления и письменного/электронного согласия.
При онлайн-займе МФО обязана использовать дополнительные факторы проверки (например, подтвержденную учетную запись на Госуслугах (ЕСИА), авторизацию через банковские ID или двухфакторные алгоритмы проверки сведений).
Нарушение правил внутреннего контроля: Выдача денег по чужим или украденным паспортам классифицируется как неисполнение обязанностей по выявлению рискованных операций.
Отсутствие идентификации клиента (ст. 7): Организация обязана идентифицировать клиента, представителя или выгодоприобретателя до приема на обслуживание или совершения операции. Переписывание данных с паспорта без проверки, принадлежит ли документ заявителю (фотофиксация, биометрия, Госуслуги/ЕБС, видеопроверка), не является надлежащей идентификацией.
28.08.2026 10:47
24.08.26 на почту пришло письмо о регистрации на сайте platiza.ru, АО Свой банк, на сайте moneyman.ru, с моей почтой, но чужим номером телефона +79***2, зайдя на сайт moneyman я увидел, что на мое имя оформлен займ номер 3534***42 сумму 100000, деньги были переведены на виртуальный банк платформы ООО СВОЙ банк зарегистрированный на чужой номер телефона. Благодаря проведению расследования со стороны микрофинансовой организации были выявлены мошеннические дествия и предоставлена вся информация по дальнейшим действиям в данном случае.
Считаю что компания добросовестно выполнила свои обязательства по обращению, но есть проблема в отсутствии идентификации клиентов и проверки на мошенничество до момента выдачи суммы на счёт.
Комментарии
Кредитная история не подтверждает факт что договор не заключён, в отчёте отображается действующий кредит и графиком платижей и актуальным долгом.
user-551221857099, кредитную историю нужно исправлять вручную и писать письма во все БКИ. Автоматически это как оказалось не будет происходить
Так же проверив почту не обнаружил никаких писем с ответом о результате расследования о которым вы говорите, спам тоже проверен и писем нет.
user-551221857099, после обращения письмо быпо получено.