Обман

С 7 по 8 ноября 2025 года произошел взлом моих банковских счетов в Альфа-Банке и МТС Банке,используя старый номер телефона,который не принадлежит мне с 2024 г. Используя взломанные счета и не актуальный мобильный номер, мошенники подали заявки на кредиты в множество микрофинансовых организаций. Было оформлено 8 микрозаймов из 8 МФО. Одна из них ООО МФК "СКБ-ФИНАНС"

НАРУШЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА:

1. ОТСУТСТВИЕ АНАЛИЗА МНОЖЕСТВЕННЫХ КРЕДИТНЫХ ЗАПРОСОВ

При запросе информации из НКБИ кредиторы получили данные о множественных

запросах на одно имя за 2 дня. Согласно Положению ЦБ РФ № 462-П пункт 2.1,

более 3 запросов за 7 дней требует

дополнительной проверки. Организации игнорировали эту информацию.

2.ОТСУТСТВИЕ ПРОВЕРКИ АКТУАЛЬНОСТИ НОМЕРА ТЕЛЕФОНА

Кредиты выданы на номер +7 (999) 210-06-39, который мне не принадлежит

с начала 2024 года и был деактивирован. Организации не провели проверку владения номером на оператора связи.

Нарушены:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353 ФЗ ст. 7

Положение ЦБ РФ от 16.12.2014 № 446-П пункт 2.1

Положение ЦБ РФ от 17.10.2014 № 438-П пункт 3

3.ОТСУТСТВИЕ ПРОВЕРКИ АКТУАЛЬНОСТИ АДРЕСА РЕГИСТРАЦИИ

Кредиты выданы на неактуальный адрес регистрации,где я не проживаю и не зарегистрирован с 2020 г. Организации не проверили актуальную регистрацию.

Нарушены:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ ст. 7

Положение ЦБ РФ от 16.12.2014 № 446-П пункт 3.2

4.ОТСУТСТВИЕ ВИДЕО-ИДЕНТИФИКАЦИИ И ОЧНОЙ ВЕРИФИКАЦИИ

Для кредитов свыше 5000 рублей требуется видео-идентификация. Организация выдала кредиты без этой обязательной процедуры.

Нарушены:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ ст. 7 часть 3

Положение ЦБ РФ от 16.12.2014 № 446-П пункт 1.1

5.СОДЕЙСТВИЕ ФИНАНСОВЫМ ПРЕСТУПЛЕНИЯМ

Организация содействовала, выдав кредиты несмотря на очевидные

признаки преступления (массовые запросы, компрометированные данные, взломанный

номер, устаревший адрес). Системы мониторинга не функционировали.

Нарушены:

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ ст. 3, 4, 7

Положение ЦБ РФ от 15.04.2015 № 454-П раздел 1-2

6.НАРУШЕНИЕ В ФОРМАЛЬНОЙ ЭКСПЕРТИЗЫ БЕЗ АНАЛИЗА

ООО МФК "СКБ-ФИНАНС" провела проверку и заявили, что НЕ ПРИЗНАЮТ кредит не моим

Тогда ответьте на вопросы:

1)Почему кредит был выдан на неактуальный адрес регистрации? 
2)Почему не была проведена проверка номера телефона? 
3)Почему не была проведена видео-индификация? 
4)Почему проигнорировался факт множественных запросов кредитов в одно и тоже время?

ТРЕБОВАНИЯ:

1. Признать кредит от 07.11.2025 на сумму 11000 рублей НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНЫМ

2. Исключить кредит из НКБИ в течение 15 дней

3. Аннулировать все записи о задолженности

Уже написано заявление в полицию, в ЦБ и фин.уполномоченному. Если кредит не будет ануллирован,то буду обращаться в суд с иском о признании договора недействительным, взыскании компенсации морального вреда и судебных расходов.