Обман

Добрый день. 

С 7 по 8 ноября 2025 года произошел взлом моих банковских счетов в Альфа-Банке

и МТС Банке,используя старый номер телефона,который не принадлежит мне с 2024 г. Используя взломанные счета и не актуальный мобильный номер, подали заявки на кредиты в множество микрофинансовых организаций.Было всего взято 8 микрозаймов в 8 МФО. Одна из них ООО МКК "ДЗП-ЕДИНЫЙ".

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА:

1. ОТСУТСТВИЕ АНАЛИЗА МНОЖЕСТВЕННЫХ КРЕДИТНЫХ ЗАПРОСОВ

При запросе информации из НКБИ кредиторы получили данные о множественных запросах на одно имя за 2 дня. Согласно Положению ЦБ РФ № 462-П пункт 2.1, более 3 запросов за 7 дней и требует дополнительной проверки. Организации игнорировали эту информацию.

Нарушены:

Федеральный закон от 30.12.2003 № 218-ФЗ ст. 12-13

Положение ЦБ РФ от 26.03.2015 № 462-П пункт 2.1-2.2

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ ст. 7

2.ОТСУТСТВИЕ ПРОВЕРКИ АКТУАЛЬНОСТИ НОМЕРА ТЕЛЕФОНА

Кредиты выданы на номер, который мне не принадлежит с начала 2024 года и был деактивирован. Организация не провела проверку владения номером на оператора связи.

Нарушены:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353 ФЗ ст. 7

Положение ЦБ РФ от 16.12.2014 № 446-П пункт 2.1

Положение ЦБ РФ от 17.10.2014 № 438-П пункт 3

3.ОТСУТСТВИЕ ПРОВЕРКИ АКТУАЛЬНОСТИ АДРЕСА РЕГИСТРАЦИИ

Кредиты выданы на адрес, где я не проживаю с 2020 года. Организация не проверили актуальную регистрацию.

Нарушены:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ ст. 7

Положение ЦБ РФ от 16.12.2014 № 446-П пункт 3.2

4.СОДЕЙСТВИЕ ФИНАНСОВЫМ ПРЕСТУПЛЕНИЯМ

Организация содействовала обману, выдав кредиты несмотря на очевидные

признаки преступления (массовые запросы, компрометированные данные, взломанный

номер, устаревший адрес). Системы мониторинга не функционировали.

Нарушены:

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ ст. 3, 4, 7

Положение ЦБ РФ от 15.04.2015 № 454-П раздел 1-2

5.НЕСОБЛЮДЕНИЕ СРОКОВ ОТВЕТА НА ЖАЛОБЫ.

Претензия направлена 12 ноября 2025 года.

Нарушены: 

Положение ЦБ РФ от 17.10.2014 № 438-П пункт 2.2 (добросовестность

в ответе на претензию);Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ ст. 16 (полнота ответа)

ТРЕБОВАНИЯ:

1. Признать кредит от 08.11.2025 на сумму 3530 рублей НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНЫМ

2. Исключить кредит из НКБИ в течение 15 дней

3. Аннулировать все записи о задолженности

Уже написано заявление в полицию, в ЦБ и фин.уполномоченному. Если кредит не будет ануллирован,то буду обращаться в суд с иском о признании договора недействительным, взыскании компенсации морального вреда и судебных расходов.